Sharesight-Test: Ist Capitally die beste Alternative?

Die moderne Investmentwelt ist komplexer denn je. Viele erfahrene Anleger halten längst mehr als nur Aktien und ETFs – ihr Portfolio ist ein breiter Mix aus verschiedenen Asset-Klassen: Immobilien, Private Equity, Kryptowährungen, Fonds und sogar Sammlerstücke. Die größte Herausforderung besteht darin, einen einzigen, zuverlässigen Portfolio-Tracker zu finden, der alle Investments an einem Ort verwaltet. Ein guter Portfolio-Tracker hilft dir, fundierte Entscheidungen auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit zu treffen.

Sharesight ist seit Langem eine der ersten Adressen für Portfolio-Tracking und hat sich als robuste Plattform einen Namen gemacht. Doch je diversifizierter Portfolios werden, desto mehr Anleger suchen nach einer leistungsstarken Sharesight-Alternative, die diese Komplexität wirklich abbilden kann. Dieser Sharesight-Test untersucht, ob die Plattform noch der beste Portfolio-Tracker für dich ist.

Capitally ist eine moderne Plattform, die für Anleger mit einem globalen, multi-Asset-Portfolio entwickelt wurde – für alle, die granulare Kontrolle und absoluten Datenschutz fordern. Wir schauen uns an, ob es die richtige Lösung für die Verwaltung deiner Geldanlage ist.

Sharesight-DashboardCapitally-Dashboard

Auf einen Blick: Capitally vs. Sharesight

Beide Plattformen sind leistungsstarke Werkzeuge, um deine Investments zu tracken, und teilen eine solide Basis an Kernfunktionen. Als umfassender Portfolio-Tracker bietet jede einen kostenlosen Einstieg und detaillierte Performance-Berichte. Beide unterstützen automatisches Dividenden-Tracking inklusive Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP). Beide geben Anlegern mehr Kontrolle über ihre Daten und sind dank weitgehend manueller Transaktionsimporte zuverlässige Quellen für die Berechnung von Kapitalerträgen – beide haben Steuer-Reporting integriert.

Die Unterschiede liegen in der grundlegenden Philosophie, im Datenschutzansatz und in der Flexibilität beim Umgang mit nicht-traditionellen Positionen.

Im Detail: Die grundlegenden Philosophien

Der Ansatz von Sharesight: „Einrichten und vergessen" für ausgewählte Märkte und Broker Sharesight bietet umfangreiche Automatisierung für ausgewählte Broker und Märkte (insbesondere Australien und Neuseeland). Es kann sich mit einigen Brokern synchronisieren, Dividendenzahlungen und Kapitalmaßnahmen für börsennotierte Wertpapiere automatisch erfassen und verfügt über zuverlässige Steuerberichte für ausgewählte Länder. Das macht es zu einem beliebten Tool für Anleger, die ihr Portfolio an öffentlichen Märkten mit wenig Aufwand überwachen möchten – solange sie sich nicht zu weit von den unterstützten Indizes entfernen.

Der Ansatz von Capitally: Die „aktive Kommandozentrale" Capitally basiert auf einer Philosophie der Nutzerkontrolle und Flexibilität. Es geht davon aus, dass du ein komplexes Portfolio hast und aktiv mit deinen Daten arbeiten möchtest. Es bietet dir die Werkzeuge, um alles zu tracken, aus jeder Quelle zu importieren und die Daten nach Belieben zu analysieren – du hast jederzeit die volle Kontrolle.

Sharesight Vermögenswert-AnsichtCapitally Vermögenswert-Ansicht

Tracking von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten: Der entscheidende Faktor für diverse Portfolios

Sharesight unterstützt das Tracking von börsennotierten Vermögenswerten wie Aktien, ETFs und verwalteten Fonds sehr gut. Du kannst zwar ein individuelles Investment anlegen, um Vermögenswerte wie Immobilien abzubilden, aber dieses Tracking ist vollständig manuell und diese Vermögenswerte werden anders behandelt als die integrierten Assets. Entscheidend ist: Sharesight unterstützt kein Tracking von Verbindlichkeiten, sodass du kein vollständiges Bild deines Nettovermögens erhältst.

Capitally ist von Grund auf darauf ausgelegt, „alles zu tracken". Immobilien, Private Equity, Kunst und P2P-Darlehen werden genauso wichtig behandelt wie Aktien. Darüber hinaus unterstützt Capitally Verbindlichkeiten vollständig. Du kannst eine Hypothek einer Immobilie zuordnen, Kredite überwachen und sogar Short-Positionen aus einem Trade abbilden – so kennst du jederzeit deine tatsächliche finanzielle Situation. Für Optionshändler bietet Capitally außerdem ein vollständiges Options-Tracking mit Griechen-Analyse und Strategieerkennung.

Datenverarbeitung: Begrenzte Automatisierung vs. volle Kontrolle

Der Import deiner historischen Daten ist ein entscheidender erster Schritt. Sharesight synchronisiert Trades automatisch von einigen Brokern, insbesondere für australische Nutzer, und kann Kauf- und Verkaufsbestätigungen aus E-Mails verarbeiten. Für mehrere Depots wird ein CSV-Import verwendet. Du kannst benutzerdefinierte Daten importieren, diese müssen jedoch in einem bestimmten Format vorliegen.

Capitally setzt darauf, dir mehr Kontrolle über den Prozess zu geben. Es basiert vollständig auf dem manuellen Import von Transaktionen aus deinem Depot. Es gibt eine integrierte Unterstützung für mehrere Broker, aber der Importer kann jede CSV-, Excel-, JSON- oder XML-Datei verarbeiten und ermöglicht es dir, die Daten auf Transaktionseigenschaften zu mappen – einschließlich komplexer Logik und Formeln. Dadurch wird es deutlich einfacher, eine vollständige Trade- Historie zu importieren – besonders wenn du individuelle Datenquellen oder nicht unterstützte Broker hast. Du kannst solche Konfigurationen speichern, um zukünftige Importe zu automatisieren , und einen fehlerhaften Import mit einem einzigen Klick rückgängig machen.

Datenschutz und Sicherheit: Ist Sharesight sicher?

Sharesight setzt auf Enterprise-Grade-Sicherheit und gibt an, regelmäßige unabhängige Sicherheitsaudits durchzuführen. Deine Daten werden bei der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt. Dieses verbreitete Modell ist grundsätzlich sicher, setzt aber Vertrauen in das Sharesight-Team und interne Kontrollen voraus, um Datenlecks zu verhindern. Zentralisierte Datenbanken können ein Ziel für ausgeklügelte Angriffe sein, und es gibt jedes Jahr mehrere hochkarätige Datenlecks.

Capitally verfolgt einen anderen Ansatz mit gerätebasierter End-to-End-Verschlüsselung. Deine Finanzdaten werden auf deinem Gerät mit einem Schlüssel verschlüsselt, den Capitally niemals sieht. Dieses „Zero-Knowledge"-Modell bedeutet, dass selbst Capitally deine Finanzdaten nicht einsehen kann – das bietet das höchste Maß an Privatsphäre und macht deine Portfolio-Daten für niemanden außer dir zugänglich. Wichtig: Wenn du dein Passwort verlierst, sind deine Daten unwiederbringlich verloren und niemand kann sie wiederherstellen – erstelle also regelmäßig Backups!

Berichte von SharesightPortfolio-Explorer von Capitally

Berichte und Analyse: Vordefinierte Reports vs. schnelle Exploration

Sharesight bietet starke Berichtsfunktionen mit vordefinierten Reports für das Performance-Tracking über beliebige Zeiträume. Das Portfolio kann mit einem der speziell entwickelten Berichte analysiert werden, wobei der Zugang von deiner Abo-Stufe abhängt. Besonders nützlich ist es zur Steuererklärungszeit, da es dir hilft, deine Kapitalertragsteuer für deine Steuererklärung mit FIFO-, LIFO- oder Gewinnminimierungsmethoden zu berechnen. Neben der Regions- und Branchendiversifikation, bietet es zudem eine einzigartige Funktion, um die zugrunde liegenden Positionen von ETFs einzusehen und das Asset-Exposure im Portfolio zu vergleichen. Allerdings ist die Anpassbarkeit eingeschränkt und jeder Bericht muss von Grund auf neu konfiguriert werden.

Capitally bietet eine äußerst reaktionsschnelle Oberfläche, die für die schnelle Erkundungdeiner Daten entwickelt wurde. Zwar gibt es vordefinierte Berichte, doch die eigentliche Stärke liegt darin, wie nahtlos du dich durch deine Daten navigieren kannst. Für Steuerzwecke unterstützt Capitally die Durchschnittlichen Anschaffungskosten (ACB) – wichtig für kanadische Anleger und UK Section 104 Holdings – sowie FIFO, LIFO und weitere Methoden. Du kannst Ansichten sofort filtern, gruppieren, Kennzahlen ändern und Diagramme anpassen, ohne auf das Laden von Seiten warten zu müssen. Es ist wie eine Pivot-Tabelle kombiniert mit einem Pivot-Diagramm auf Steroiden. Dieser flüssige, interaktive Ansatz ermöglicht in Kombination mit der Möglichkeit, eigene Ansichten zu erstellen, ein tiefes Verständnis deines Portfolios. Es kann jedoch eine gewisse Eingewöhnungszeit erfordern, da dies die zentrale Analyse-Oberfläche ist, über die du alle Einblicke erhältst, für die Sharesight separate Berichte hat.

Was beide Plattformen nicht können

Um klare Erwartungen zu setzen: Keine der beiden Plattformen ist ein Trading-Tool mit fortgeschrittenen technischen Indikatoren, wie man sie etwa bei Morningstar oder einem Broker findet. Ihr Fokus liegt auf der historischen Performance-Messung und dem Portfolio-Management, nicht auf dem Timing von Marktbewegungen.

Preise

Die Preisgestaltung von Sharesight folgt einem abgestuften Modell mit einem kostenlosen Plan. Diese kostenlose Version ist jedoch auf 10 Positionen begrenzt und bietet keinen Zugang zu den meisten Berichtsfunktionen. Um das volle Potenzial des Portfolio-Trackers von Sharesight zu erleben, ist ein Abo des Starter (83 $/J.), Investor (216 $/J.) oder Expert (279 $/J.) Tarifs erforderlich – eine kostenlose Testversion gibt es nicht.

Capitally bietet zwei übersichtliche kostenpflichtige Tarife – Sailor (80 €/J.) und Navigator (130 €/J.) – sowie eine voll ausgestattete, 14-tägige kostenlose Testversion. So kannst du die Plattform mit deinen echten Finanzdaten gründlich testen, bevor du dich festlegst.

Fazit: Ist Capitally die beste Sharesight-Alternative?

Also, solltest du Sharesight nutzen oder die Alternative, Capitally?

Für wen ist Sharesight geeignet? Sharesight ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, deren Portfolio hauptsächlich aus börsennotierten Aktien, ETFs und verwalteten Fonds in einer unterstützten Steuerregion besteht. Es bietet weder einen besonders praxisnahen Ansatz noch erstklassigen Datenschutz, doch für viele mag es genau das Richtige sein. Es ist schlicht ein zuverlässiger und bewährter, wenn auch etwas teurer, Portfolio-Tracker. Viele Kundenbewertungen von Sharesight loben die Benutzerfreundlichkeit für genau diesen Zweck.

Für wen ist Capitally geeignet? Capitally ist die ideale Sharesight-Alternative für Anleger, die mehrwollen. Wenn dein Portfolio alternative Assets enthält, du international investierst, granulare Kontrolle forderst, Verbindlichkeiten hast oder finanziellen Datenschutz als unverzichtbar betrachtest – Capitally ist genau für dich gemacht. Es ist die Schaltzentrale für Anleger, die einen vollständigen, sicheren und zutiefst persönlichen Überblick über ihr gesamtes Finanzleben wollen.