Capitally vs. Sharesight: ein direkter Vergleich

Sharesight und Capitally sind beides Portfolio-Tracker für engagierte Privatanleger – aber mit grundlegend unterschiedlichem Ansatz. Sharesight wurde 2007 gegründet, hat heute über 500.000 Nutzer und ist ein Tracker für börsennotierte Wertpapiere mit automatisierter Dividendenverfolgung und länderspezifischen Steuerberichten. Capitally wurde 2023 gegründet und ist ein datenschutzorientierter Multi-Asset-Tracker mit On-Device-Verschlüsselung, einem flexiblen Importer und einer explorativen Analyse-Oberfläche.

Dieser direkte Vergleich hilft Anlegern bei der Entscheidung zwischen beiden: wo jeder wirklich stärker ist, wo er Schwächen hat und welcher zu welcher Art von Portfolio passt. Beide sind solide Tools mit echten Stärken – die Frage ist, welche Stärken zu deiner Art zu investieren passen.

Die Kurzfassung: Sharesight ist die bessere Wahl, wenn dein Portfolio hauptsächlich aus börsennotierten Aktien, ETFs und Fonds besteht und du Steuern in Australien, Neuseeland, Kanada, dem Vereinigten Königreich oder den USA einreichst. Capitally ist die bessere Wahl, wenn du verschiedene Asset-Klassen, Währungen, Optionen oder Verbindlichkeiten hältst, professionelle Analyse-Tools möchtest und Datenschutz für dich nicht verhandelbar ist.

Sharesight-DashboardCapitally-Dashboard

Auf einen Blick: Capitally vs. Sharesight

Capitally und Sharesight teilen eine gemeinsame Basis – Performance-Reporting, automatische Dividendenverfolgung, DRIP-Unterstützung, Mehrwährungs-Handling und Kursgewinn-Steuer-Tools –, unterscheiden sich jedoch beim Datenschutz, der Asset-Breite und der Datenerfassung. Capitally verschlüsselt alles auf deinem Gerät und trackt nahezu jede Asset-Klasse; Sharesight speichert Daten serverseitig und automatisiert Dividenden- und Steuer-Tracking für börsennotierte Wertpapiere in ausgewählten Ländern.

Kurz gesagt: Capitally für Breite, Datenschutz und analytische Tiefe; Sharesight für automatisiertes Dividenden- und Steuer-Tracking bei börsennotierten Wertpapieren in den unterstützten Steuerregionen.

Welcher ist datenschutzfreundlicher – Capitally oder Sharesight?

Capitally ist der datenschutzfreundlichere der beiden. Es verwendet On-Device-End-to-End-Verschlüsselung: Deine Finanzdaten werden mit einem Schlüssel verschlüsselt, der aus deinem Passwort abgeleitet wird und dein Gerät nie verlässt. Niemand bei Capitally kann sie lesen, da alle Berechnungen lokal ausgeführt werden. Sharesight verwendet standardmäßige serverseitige Verschlüsselung – deine Daten sind bei der Übertragung und im Ruhezustand geschützt, werden aber in lesbarer Form auf den Servern von Sharesight verarbeitet.

Sharesight hat in dieses Modell investiert: Im Mai 2025 erhielt es die SOC-2-Type-2-Zertifizierung, die Sicherheit, Verarbeitungsintegrität und Datenschutz abdeckt. Das ist ein echtes, geprüftes Zertifikat – mehr als viele andere Tracker vorweisen können. Die Architektur bedeutet jedoch, dass deine entschlüsselten Finanzdaten auf den Servern eines Unternehmens existieren und grundsätzlich für Mitarbeiter oder Angreifer erreichbar sind. Sharesight bietet zudem keinen Ein-Klick-„Alles exportieren" – du kannst nur einzelne Berichte exportieren.

Es gibt eine zweite, konkretere Lücke. Stand Mai 2026 lädt die Web-App von Sharesight Drittanbieter-Marketing-Tracker – Meta Pixel, den LinkedIn Insight Tag, Reddit Ads, Taboola und Bing UET – und die Cookie-Richtlinie ergänzt darüber hinaus Google Ads, Mixpanel, Intercom und Segment. Capitally verwendet keine Drittanbieter-Tracker und keine Werbung in der App und ermöglicht jederzeit den vollständigen Datenexport. Für Anleger, die ihr Portfolio als private Information betrachten, ist genau das der entscheidende Unterschied.

Capitalys Datenschutzmodell hat einen ehrlichen Nachteil: Da das Unternehmen deinen Schlüssel nie speichert, bedeutet ein verlorenes Passwort verlorene Daten – eine Wiederherstellung durch den Anbieter ist nicht möglich. Lege eine Sicherungskopie deines Passworts an.

Abdeckung von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten: Wer trackt mehr?

Capitally trackt eine breitere Palette an Vermögenswerten und ist von beiden das einzige Tool, das auch Verbindlichkeiten erfasst. Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Krypto, Immobilien, Private Equity, Kunst, Sammlerstücke, P2P-Kredite, Derivate und Aktienoptionen werden als vollwertige Vermögenswerttypen behandelt — und Darlehen, Hypotheken sowie Margin als vollwertige Verbindlichkeiten, mit automatischer Zinsabgrenzung, Tilgungsplänen und einer Verschuldungsquote als Kennzahl. Sharesight konzentriert sich auf börsennotierte Wertpapiere und trackt Verbindlichkeiten überhaupt nicht.

Sharesight hat seine Abdeckung an Vermögenswerten ehrlich gesagt erweitert. In den Jahren 2025 und 2026 kamen ein eigener Immobilien-Investmenttyp, Edelmetalle, Covered Warrants und Derivate sowie festverzinsliche Wertpapiere hinzu — mehr als 20.000 an der LSE notierte Anleihen plus US-Anleihen an NASDAQ und NYSE. Krypto wird offiziell unterstützt. Aber Immobilien, Private Equity und Kunst bleiben manuelle „Custom Investments": Du aktualisierst ihren Wert per Hand, einen Eintrag nach dem anderen, und sie stehen etwas abseits der integrierten Vermögenswerttypen.

Am deutlichsten zeigt sich der Unterschied bei Optionen und Short-Positionen. Capitally trackt einzelne Optionen und mehrstufige Strategien — Covered Calls, Spreads, Iron Condors — mit vollständigen Greeks, basierend auf Black-Scholes-Merton- und Barone-Adesi-Whaley-Bewertung, und es behandelt Short- und gehebelte Positionen nativ. Sharesight trackt weder Optionsstrategien noch Short-Positionen. Wenn Optionen oder Hebel Teil deiner Anlagestrategie sind, ist dieser Unterschied entscheidend.

Für einen Anleger mit börsennotierten Wertpapieren ist Sharesights Abdeckung inzwischen völlig ausreichend. Wer aber eine Immobilie mit Hypothek hält, eine Private-Equity-Beteiligung, ein Optionsdepot oder schlicht ein Portfolio, das sich nicht in saubere Kategorien pressen lässt, für den ist Capitally gemacht — Sharesight nicht.

Sharesight Vermögenswert-AnsichtCapitally Vermögenswert-Ansicht

Performance-Analyse und Reporting

Capitally und Sharesight berechnen beide die zentralen Rendite-Kennzahlen — Money-Weighted Return (MWR), Time-Weighted Return (TWR), IRR und ROI — präsentieren sie aber unterschiedlich. Capitally ist um den Portfolio Explorer herum aufgebaut: eine Mischung aus Pivot-Tabelle und Chart, in der du deine Positionen live filterst, gruppierst und neu visualisierst — nach Vermögenswert, Konto, Währung, Region oder Kategorie, ohne einen Bericht neu laden zu müssen. Sharesight basiert auf vordefinierten Berichten, die du konfigurierst und einzeln ausführst.

Die Berichte von Sharesight sind stark und werden immer besser. Die Releases 2025 brachten einen Drawdown-Risk-Bericht, einen Exposure-Bericht mit ETF-Durchgriff — sodass du die zugrunde liegenden Positionen in deinen Fonds siehst — und einen neu aufgebauten Future-Income-Bericht mit Drei-Jahres-Prognosen. Sie sind gut gestaltet und zuverlässig. Die Einschränkung liegt bei der Anpassbarkeit: Du wählst Parameter innerhalb jedes Berichts, kannst Berichte aber nicht frei erstellen oder umbauen, und bei großen Portfolios kann sich der seitenweise Workflow zäh anfühlen.

Die Analysen von Capitally gehen beim Benchmarking einen Schritt weiter. Du kannst bis zu 10 Benchmarks gleichzeitig darstellen — jeden Index, ETF, eigenen Vermögenswert oder sogar einen Ausschnitt aus deinem eigenen Portfolio — und einen Position-Prices-Benchmark nutzen, der die Frage beantwortet: „Wie hoch wäre meine Rendite, wenn ich nie gehandelt hätte?". Eine „Discount-by"-Option zieht Inflation, einen Hauspreisindex oder einen risikofreien Zins von jeder Rendite ab, sodass du reale Renditen direkt ablesen kannst. Sharesights Benchmarking vergleicht nur mit einzelnen Instrumenten und unterstützt keine gemischten oder eigenen Benchmarks.

Wo Sharesight die Nase vorn hat, sind Aktienfundamentaldaten und Watchlists: KGV (P/E), EPS und ähnliche Kennzahlen werden angezeigt (für ASX- und NZX-Listings), und es gibt Watchlists mit Kursalarmen. Capitally hat weder das eine noch das andere — es ist ein Analysetool für das, was du besitzt, kein Research- oder Screening-Tool. Keine der beiden Plattformen ist ein Trading-Tool mit technischen Indikatoren.

Berichte von SharesightPortfolio-Explorer von Capitally

Steuer-Reporting und Anschaffungskosten

Capitally deckt mehr Steuerjurisdiktionen ab; Sharesight automatisiert einige davon tiefer. Capitally liefert eingebaute Capital-Gains-Presets für 11 Länder — USA, Großbritannien, Niederlande, Polen, Tschechien, Australien, Belgien, Kanada, Deutschland, Frankreich und Schweden — mit sechs Methoden zur Ermittlung der Anschaffungskosten (FIFO, LIFO, Highest-Cost, Lowest-Cost, Durchschnittskosten und manuelle Lot-Auswahl), wählbar pro Vermögenswert, Konto oder Position. Es gibt außerdem einen Editor für eigene Steuerregeln und ein Tax-Loss-Harvesting-Tool, das dir genau zeigt, wie viele Anteile du für ein bestimmtes Steuerergebnis verkaufen musst.

Das Steuer-Reporting von Sharesight ist enger, aber innerhalb seines Bereichs stärker automatisiert. Für Australien, Neuseeland, Kanada, Großbritannien und die USA werden ausgefeilte, länderspezifische Berichte erzeugt — australische Capital Gains mit FIFO, LIFO und Minimise Gain, US-Daten für Form 8949 und so weiter — auf Basis des automatischen Dividenden- und Corporate-Action-Trackings. Für einen australischen Anleger zur Steuersaison ist diese Automatisierung kaum zu schlagen. Außerhalb dieser fünf Länder werden Sharesights Steuerberichte zu generischen Capital-Gains-Zusammenfassungen.

Die ehrliche Aufteilung lautet also: Wenn du in einem der fünf von Sharesight unterstützten Länder Steuern erklärst und überwiegend börsennotierte Wertpapiere hältst, spart dir Sharesight zur Steuersaison wahrscheinlich etwas mehr Zeit. Erklärst du anderswo, brauchst Durchschnittskosten (für UK Section 104 Pooling oder kanadische ACB), willst die Anschaffungskosten-Methode pro Position festlegen oder Tax-Loss-Harvesting modellieren, ist die Steuer-Engine von Capitally die breitere und konfigurierbarere.

Datenimport und Broker-Abdeckung

Capitally und Sharesight verfolgen gegensätzliche Ansätze, um Daten ins System zu bekommen, und der Tradeoff lautet Automatisierung gegen Präzision und Datenschutz. Sharesight synchronisiert automatisch mit rund 240 Brokern, vor allem über das Auslesen von Trade-Confirmation-E-Mails und einige direkte APIs. Capitally importiert Broker-Statements, die du selbst hochlädst — bewusst keine automatische Synchronisation und keine Kontenaggregation — unterstützt aber out of the box über 70 Broker.

Die Automatisierung von Sharesight ist sein Aushängeschild, und für einen unterstützten Broker funktioniert sie mit wenig Aufwand. Die ehrlichen Einschränkungen: Die Abdeckung ist in Australien, Neuseeland, Kanada und Großbritannien am stärksten; das Setup der E-Mail-Weiterleitung ist fummelig; der Import-Bestätigungsbildschirm zeigt die Originaldaten nicht zum Abgleich; und Transaktions- oder Saldenabweichungen werden häufig gemeldet, sodass die Synchronisation gelegentlich manuell überprüft werden muss. Es gibt außerdem keine Möglichkeit, eine CSV-Spaltenzuordnung zu speichern — du musst sie bei jedem Upload neu vornehmen — und kein schnelles Undo für einen fehlerhaften Import.

Der Importer von Capitally ist auf Kontrolle und Wiederholbarkeit ausgelegt. Er ordnet jede CSV-, Excel- oder kopiert-eingefügte Tabelle Transaktionen zu, unterstützt Formeln und spontane Kursabfragen und lässt dich ein Mapping als wiederverwendbares Preset speichern — sogar ein Preset, das mehrere Konten ansteuert. Eine Vor-Import-Prüfung gleicht Vermögenswerte, Konten und Währungen ab, bevor irgendetwas geschrieben wird, und ein fehlerhafter Import lässt sich mit einem Klick rückgängig machen. Weil die Daten direkt aus Broker-Statements kommen, sind sie hochwertig genug, um als Quelle für die Steuererklärung zu dienen — Aggregator-Feeds verlieren häufig Corporate Actions, DRIP-Läufe und FX-Umrechnungen.

Der Tradeoff ist real und gehört klar gesagt: Sharesight verlangt im Vorfeld weniger von dir; Capitally verlangt einen Upload, liefert dafür aber sauberere Daten, eine vollständigere Historie, wiederholbare Importe und keinerlei Datenweitergabe an Dritte.

Umgang mit mehreren Währungen

Capitally hat das flexiblere Mehrwährungsmodell. Transaktionen, Kurse, Gebühren und Berichte können beliebig Währungen mischen; du kannst deine Anzeige- oder Basiswährung jederzeit wechseln; und eine eigene Währungsrendite-Kennzahl trennt, wie viel deiner Rendite vom Vermögenswert selbst und wie viel von der Wechselkursbewegung kommt. Sharesight verarbeitet ebenfalls mehrere Währungen und trennt Kapital- von Währungsgewinnen, aber die Basiswährung eines Portfolios wird beim Anlegen festgelegt und kann danach nicht mehr geändert werden.

Für einen Anleger, dessen Portfolio in einer Währung lebt, ist diese feste Basis kein Problem — Sharesight rechnet sauber um. Für Expats, Anleger mit mehreren Brokern oder alle, die nennenswerte Positionen in Euro, Dollar und Pfund halten, ist die Möglichkeit, das gesamte Portfolio neu zu basieren und die FX-Attribution als vollwertige Zahl abzulesen, etwas, das man erst vermisst, wenn man es einmal gebraucht hat.

Preise und Tarife

Sharesight hat einen kostenlosen Tarif; Capitally nicht — aber der Vergleich ist differenzierter als das. Sharesight bietet einen kostenlosen Tarif (1 Portfolio, 10 Positionen), dann Starter, Standard und Premium für ungefähr 84, 216 und 279 USD pro Jahr (ca. 78, 200 und 258 €), plus einen Business-Tarif für Berater. Capitally hat drei Jahresabos: Sailor für 80 €, Navigator für 130 € und Captain für 250 €.

Was jeder Preis enthält, ist unterschiedlich. Bei Sharesight sind in den Stufen Funktionen und Portfolioanzahl gestaffelt — Future Income, Mehrwährungsbewertung und der Drawdown-Risk-Bericht erscheinen erst ab Standard. Bei Capitally staffeln die Tarife Kapazität und einige fortgeschrittene Bereiche: Sailor umfasst das Kernprodukt innerhalb eines einzigen Projekts; Navigator ergänzt mehrere Projekte, unbegrenzte Vermögenswerte und die tieferen Analysen — mehrere Benchmarks, den Position-Prices-Benchmark und inflationsbereinigte Renditen; und Captain fügt Optionen, Margin und Private-Equity-Tracking obendrauf. Capitally fixiert außerdem deinen Preis für die gesamte Laufzeit deines Abos, selbst wenn die Listenpreise später steigen.

Bei Trials und kostenlosem Zugang bieten beide inzwischen eine Möglichkeit, vor dem Bezahlen zu testen. Sharesight hat einen kostenlosen Tarif, eine 7-tägige Testphase der Bezahlfunktionen und ein anonymes Demo-Portfolio, das du ohne Anmeldung erkunden kannst. Capitally hat keinen dauerhaft kostenlosen Tarif, aber die 14-tägige Testphase schaltet jede Funktion frei und benötigt keine Kreditkarte. Praktisch gelesen: Sharesight lässt dich im Kleinformat dauerhaft kostenlos bleiben; Capitally lässt dich das gesamte Produkt zwei Wochen lang in voller Tiefe testen, bevor du dich entscheidest.

Plattformen, Reife und was du von keinem der beiden erwarten solltest

Sharesight läuft als Web-App mit nativen iOS- und Android-Apps, 2025 neu gebaut; Capitally läuft als installierbare Web-App (PWA), die auch vollständig offline funktioniert. Sharesight braucht eine Verbindung; Capitally nicht — praktisch, wenn du dein Portfolio im Flugzeug analysieren willst, und ein Nebeneffekt des On-Device-Modells. Sharesight bietet API-Zugang für Entwickler und Integrationen; Capitally derzeit nicht.

Capitally ist außerdem in sieben Sprachen verfügbar (Englisch, Deutsch, Niederländisch, Spanisch, Französisch, Polnisch und Portugiesisch); Sharesight nur in Englisch.

Reife ist ein fairer Punkt für Sharesight. Es existiert seit 2007, hat mehr als 500.000 Nutzer und hatte fast zwei Jahrzehnte Zeit, Kanten zu glätten und Vertrauen aufzubauen. Capitally, 2023 gegründet, ist jünger und kleiner, mit schnellerem Release-Tempo, aber kürzerer Historie. Wenn „gibt es schon lange" Teil deiner Bewertung eines Tools ist, hat Sharesight die längere Geschichte.

Schließlich Erwartungen in beide Richtungen: Keine der beiden Plattformen ist ein Trading-Tool. Keines bietet technische Indikatoren wie RSI oder MACD, Echtzeit-Tickdaten oder Orderausführung. Beide sind für Tracking, Performance-Messung und Steuer gebaut — zu verstehen, was du besitzt und wie es sich entwickelt hat, nicht um Trades zu timen.

Fazit: Wer sollte was wählen

Beide Tools sind gut gebaut und ehrlich darin, was sie sind; die richtige Wahl hängt von deinem Portfolio und deinen Prioritäten ab.

Wähle Sharesight, wenn dein Portfolio überwiegend aus börsennotierten Aktien, ETFs und gemanagten Fonds besteht, du in Australien, Neuseeland, Kanada, Großbritannien oder den USA Steuern erklärst und möchtest, dass Dividenden-Tracking und Steuer-Reporting mit möglichst wenig manuellem Aufwand laufen. Die Automatisierung, die länderspezifischen Steuerberichte und die lange Historie sind echte Stärken, und für einen Single-Currency-Anleger mit börsennotierten Wertpapieren in einem unterstützten Land kann es schlicht ausreichen.

Wähle Capitally, wenn dein Portfolio sich über mehrere Anlageklassen, Währungen oder Konten erstreckt — oder Optionen, Private Equity, Immobilien oder Verbindlichkeiten umfasst — und du Analysen auf Profi-Niveau, Steuer-Tools für mehrere Jurisdiktionen und einen flexiblen Importer willst, der deine Daten sauber hält. Wähle es auch, wenn Datenschutz nicht verhandelbar ist: On-Device-Ende-zu-Ende-Verschlüsselung ohne Aggregator und ohne Tracker ist die stärkste Datenschutzposition unter den gängigen Portfolio-Trackern, und sie ist Capitallys Daseinsgrund.

Viele Anleger werden die Entscheidung als offensichtlich empfinden, sobald sie auf die eigenen Positionen schauen. Passt dein Portfolio sauber in börsennotierte Wertpapiere und ein unterstütztes Steuerland, ist Sharesight eine verlässliche, bewährte Wahl. Wenn nicht — wenn es global, gemischt, gehebelt oder schlicht nur für dich allein sichtbar ist — ist Capitally genau dafür gebaut.