El panorama inversor actual es más complejo que nunca. El inversor de hoy suele tener mucho más que acciones y ETF; su cartera de inversión es una mezcla diversa de activos que puede incluir bienes raíces, capital privado, criptomonedas, fondos gestionados e incluso coleccionables. El principal reto es encontrar una herramienta de seguimiento de cartera fiable que gestione todas las inversiones en un solo lugar. Un buen gestor de cartera debería ayudarte a tomar decisiones informadas en tu camino hacia la independencia financiera.
Sharesight ha sido durante mucho tiempo una opción de referencia, ganándose la reputación de plataforma sólida para el seguimiento de cartera. Pero a medida que las carteras se diversifican, muchos inversores buscan una alternativa a Sharesight capaz de gestionar esa complejidad. Esta reseña de Sharesight analizará si sigue siendo el mejor gestor de cartera para ti.
Aquí es donde entra Capitally, una plataforma moderna diseñada para el inversor con una cartera global y multiactivo que exige un control granular y privacidad absoluta de sus datos. Analizaremos si es la solución adecuada para gestionar tus inversiones.
Tabla de contenidos
- De un vistazo: Capitally vs. Sharesight
- Análisis en profundidad: las filosofías fundamentales
- Seguimiento de activos y pasivos: el factor decisivo para carteras diversificadas
- Gestión de datos: automatización limitada frente a control total
- Privacidad y seguridad: ¿es seguro Sharesight?
- Informes y análisis: informes predefinidos frente a exploración rápida
- Lo que ninguna de las dos plataformas hace
- Precios
- Conclusión: ¿es Capitally la mejor alternativa a Sharesight?
Dashboard de Sharesight
Dashboard de CapitallyDe un vistazo: Capitally vs. Sharesight
Ambas plataformas son una forma potente de seguir tus inversiones y comparten una base sólida de funcionalidades principales. Como gestores de cartera completos, cada uno ofrece un plan gratuito para empezar y proporciona informes de rentabilidad detallados que muestran el rendimiento de tu cartera. Ambos gestionan el seguimiento automático de dividendos, incluida la reinversión de dividendos (DRIP). Además, los dos ofrecen mayor control sobre los datos y, gracias a las importaciones de operaciones mayoritariamente manuales, son buenas fuentes de verdad para calcular el impuesto sobre las ganancias de capital, con soporte fiscal integrado en ambos casos.
Las diferencias residen en su filosofía central, su enfoque de la privacidad y su flexibilidad para gestionar activos no tradicionales.
Característica | Sharesight | Capitally |
|---|---|---|
Ideal para | Inversores centrados en valores cotizados en regiones fiscales compatibles como Nueva Zelanda y Australia. | Inversores con carteras diversas y globales en múltiples clases de activos. |
Seguimiento de activos | Acciones, ETF, criptomonedas, efectivo, fondos y bonos. Entrada manual para inversiones personalizadas. Sin soporte de opciones. | Acciones, ETF, criptomonedas, efectivo, fondos, bienes raíces, alquileres, depósitos, arte, coleccionables, proyectos y opciones (calls, puts, estrategias). |
Seguimiento de pasivos | No disponible. | Totalmente compatible (hipotecas, préstamos, posiciones cortas). |
Importación de datos | Sincronización automática con algunos brokers, reenvío de correos de confirmación e importaciones manuales por CSV. | Importaciones manuales por CSV para brokers compatibles. Importaciones potentes en CSV/Excel/JSON con lógica reutilizable y deshacer fácil para el resto. |
Multidivisa | Compatible, pero la moneda base es fija por cartera. Lista de monedas soportadas más reducida. | Cambia libremente la moneda de la cartera y opera en cualquier moneda, incluidas criptomonedas y personalizadas. |
Modelo de privacidad | Seguridad estándar en servidor. | Cifrado de extremo a extremo en el dispositivo. Privacidad de conocimiento cero. |
Informes fiscales | Informes fiscales detallados para países específicos (AU, NZ, CA, UK, US). Métodos de costo: FIFO, LIFO, minimización de ganancia. | Múltiples métodos de costo, incluido el costo promedio (ACB), FIFO, LIFO, HICO y LOCO. Lógica fiscal personalizable para casos de uso globales. |
Interfaz de usuario | Funcional y rica en datos, aunque menos moderna. | Moderna, muy personalizable, fácil de usar y diseñada para una exploración ágil. |
Prueba gratuita | Versión gratuita limitada versión gratuita (10 posiciones); es necesario actualizar para probar las funciones premium funcionalidades de Sharesight. | Prueba completa de 14 días gratuitos para todos los planes. |
Análisis en profundidad: las filosofías fundamentales
El enfoque de Sharesight: el «configura y olvídate» para mercados y brokers seleccionados Sharesight ofrece una automatización importante para brokers y mercados seleccionados (especialmente Australia y Nueva Zelanda). Puede sincronizarse con algunos brokers, hace el seguimiento automático de dividendos y acciones corporativas para valores cotizados, y genera informes fiscales fiables para determinados países. Esto lo convierte en una herramienta popular entre inversores que buscan una forma sencilla de seguir su cartera de mercados públicos, siempre que no se alejen demasiado de los índices compatibles.
El enfoque de Capitally: el «centro de mando activo» Capitally está construido sobre una filosofía de control y flexibilidad para el usuario. Parte de la base de que tienes una cartera compleja y quieres estar activamente implicado con tus datos. Proporciona las herramientas para seguir cualquier activo, importar desde cualquier fuente y analizar los datos como mejor te parezca, poniéndote a ti al volante.
Pantalla de activos en Sharesight
Pantalla de activos en CapitallySeguimiento de activos y pasivos: el factor decisivo para carteras diversificadas
Sharesight ofrece un muy buen seguimiento de activos cotizados como acciones, ETF y fondos de inversión. Aunque permite crear inversiones personalizadas para representar activos como inmuebles, este seguimiento es completamente manual y estos activos se tratan de forma algo diferente a los activos nativos. Lo más importante: Sharesight no admite el seguimiento de pasivos, por lo que no puedes obtener una imagen completa de tu patrimonio neto.
Capitally está diseñado desde cero para «seguir cualquier cosa». Trata los bienes raíces, el capital privado, el arte y los préstamos P2P con la misma importancia que las acciones. Además, Capitally admite pasivos por completo. Puedes registrar una hipoteca sobre una propiedad, hacer el seguimiento de préstamos e incluso representar posiciones cortas de una operación, lo que te permite conocer tu situación financiera real. Para quienes operan con opciones, Capitally también ofrece un seguimiento completo con análisis de las Griegas y reconocimiento de estrategias.
Gestión de datos: automatización limitada frente a control total
Importar tu historial de datos es un paso inicial fundamental. Sharesight sincroniza operaciones automáticamente con algunos brokers, especialmente para usuarios australianos, y puede procesar confirmaciones de compra y venta por correo electrónico. Para gestionar varias cuentas de valores, recurre a la importación mediante CSV. Puedes importar datos personalizados, pero deben estar formateados de una forma específica para poder importarlos.
Capitally se centra en darte mayor control sobre el proceso. Se basa en la importación manual de operaciones desde los brokers. Cuenta con soporte integrado para múltiples brokers, pero su importador puede gestionar cualquier archivo CSV, Excel, JSON o XML, permitiéndote mapear los datos a las propiedades de las operaciones, incluyendo lógica y fórmulas complejas si fuera necesario. Esto facilita mucho importar un historial de operaciones completo — especialmente si tienes fuentes de datos propias o brokers no compatibles. Puedes guardar estas configuraciones para automatizar futuras importaciones, y deshacer una importación incorrecta con un solo clic.
Privacidad y seguridad: ¿es seguro Sharesight?
Sharesight utiliza seguridad de nivel empresarial y declara realizar auditorías de seguridad independientes de forma periódica. Tus datos están cifrados en tránsito y en reposo. Este modelo habitual es generalmente seguro, pero depende de la confianza en el equipo de Sharesight y de sus controles internos para evitar la exposición de datos. Las bases de datos centralizadas pueden ser objetivo de ataques sofisticados, y cada año se producen múltiples filtraciones de datos de alto perfil.
Capitally adopta un enfoque diferente con cifrado de extremo a extremo en el dispositivo. Tus datos financieros se cifran en tu dispositivo con una clave que Capitally nunca llega a ver. Este modelo de «conocimiento cero» significa que ni siquiera Capitally puede acceder a tus datos financieros, ofreciendo el mayor nivel de privacidad y haciendo que los datos de tu cartera sean inaccesibles para cualquier persona que no seas tú. Cabe destacar que, si pierdes tu contraseña, tus datos se pierden y nadie puede recuperarlos, ¡así que haz copias de seguridad!
Informes de Sharesight
Explorador de cartera de CapitallyInformes y análisis: informes predefinidos frente a exploración rápida
Sharesight cuenta con una sólida función de informes, con informes predefinidos para el seguimiento de rentabilidad en cualquier rango de fechas. La cartera puede analizarse mediante informes específicos, cuyo acceso depende de tu nivel de suscripción. Resulta especialmente útil en la declaración de la renta, ya que te ayuda a calcular el impuesto sobre las ganancias de capital utilizando los métodos FIFO, LIFO o minimización de plusvalías. Además de la diversificación por región y sector, también tiene una función única para ver las posiciones subyacentes de los ETF y comparar la exposición a activos en toda tu cartera. Sin embargo, la personalización es limitada y cada informe hay que configurarlo desde cero.
Capitally ofrece una interfaz muy ágil diseñada para la exploración rápida. Aunque incluye informes predefinidos, su verdadero potencial está en permitirte navegar por tus datos con total fluidez. En cuanto a impuestos, Capitally admite el Costo promedio (ACB) —importante para inversores canadienses y posiciones bajo la Sección 104 del Reino Unido— junto con los métodos FIFO, LIFO y otros. Puedes filtrar una vista al instante, agrupar, cambiar métricas y gráficos sin esperar a que se carguen las páginas. Es como una tabla dinámica combinada con un gráfico dinámico con esteroides. Este enfoque fluido e interactivo, combinado con la posibilidad de crear vistas personalizadas, permite comprender tu cartera en mayor profundidad. No obstante, puede requerir cierta adaptación, ya que es la interfaz de análisis principal desde la que obtener todos los datos que Sharesight ofrece en informes separados.
Lo que ninguna de las dos plataformas hace
Para tener las expectativas claras, ninguna de las dos plataformas es una herramienta de trading con indicadores técnicos avanzados como los que puedes encontrar en Morningstar o en un broker. Su enfoque está en el seguimiento del rendimiento histórico y en la gestión de cartera, no en el market timing.
Precios
Los precios de Sharesight siguen un modelo por niveles que incluye un plan gratuito. Sin embargo, esta versión gratuita está limitada a 10 posiciones y no da acceso a la mayoría de las funciones de informes. Para aprovechar todo el potencial del gestor de cartera de Sharesight, es necesario contratar un plan de suscripción starter (83 $/año), investor (216 $/año) o expert (279 $/año), y no hay prueba gratuita.
Capitally ofrece dos planes de pago sencillos — Sailor (80 €/año) y Navigator (130 €/año)— y una prueba gratuita de 14 días con todas las funciones. Esto te permite hacer una evaluación exhaustiva con tus datos financieros reales antes de tomar ningún compromiso.
Conclusión: ¿es Capitally la mejor alternativa a Sharesight?
Entonces, ¿deberías usar Sharesight o su alternativa, Capitally?
¿Para quién es Sharesight? Sharesight es una excelente opción para el inversor cuya cartera está principalmente en acciones cotizadas, ETF y fondos gestionados dentro de una región fiscal compatible. No te ofrece un enfoque muy personalizado ni una privacidad de primer nivel, pero para muchos puede ser más que suficiente. Es, sencillamente, un gestor de carterafiable y con trayectoria contrastada, aunque con un precio elevado. Muchas reseñas de clientes de Sharesight destacan su facilidad de uso para este fin.
¿Para quién es Capitally? Capitally es la alternativa definitiva a Sharesight para el inversor que quiere más. Si tu cartera contiene activos alternativos, operas a nivel global, exiges un control granular, tienes pasivos o consideras que la privacidad financiera no es negociable, Capitally está hecho para ti. Es el centro de operaciones para el inversor que quiere una visión completa, segura y profundamente personal de toda su vida financiera.
