Bei Capitally sind wir der Überzeugung, dass Investment-Tracking erst der Anfang ist – nicht das Ende. Ja, es ist wichtig, deine Investments im Blick zu behalten, aber genauso wichtig ist es, sie im Kontext deiner gesamten Anlagestrategie zu verstehen.
Unser Ziel ist es, dich dabei zu unterstützen, deine Anlagestrategie nicht nur zu finden und umzusetzen, sondern sie auch langfristig beizubehalten (daran arbeiten wir noch).
Beim Tracking haben wir in einigen Punkten einen etwas anderen Ansatz:
Du hast die Freiheit, entweder grobe Kontostände oder detaillierte Transaktionen zu erfassen – der Detailgrad liegt ganz bei dir.
Individuelle Assets lassen sich genauso tracken wie Standard-Assets, inklusive Preisverlauf und Transaktionen.
Du kannst Daten aus jeder Tabelle importieren – egal ob es sich um einen Export deines Brokers oder eine selbst erstellte Tabelle handelt.
Deine Daten werden verschlüsselt auf deinem Gerät gespeichert – sie gehören dir, und du kannst sie jederzeit vollständig exportieren.
Weitere Informationen zu diesen Funktionen findest du in anderen Abschnitten dieser FAQ.
Capitally automatisiert die manuelle Arbeit und ermöglicht tiefgehende Performance-Analysen, die in Excel aufwendig und fehleranfällig sind. Komplexe Berechnungen wie Time-Weighted Returns und Währungseinflüsse werden automatisch durchgeführt – so gibt es keine kaputten Formeln mehr und du sparst dir stundenlange Pflege.
Capitally wurde mit Blick auf langfristige Anleger entwickelt – insbesondere für diejenigen, die ein diversifiziertes Portfolio aus verschiedenen Vermögenswerten und Brokern aufgebaut haben oder aufbauen möchten.
Wenn du deine Finanzen bisher mit einer Excel-Tabelle oder Google Sheets verwaltet hast, wirst du Capitally sofort vertraut finden – nur deutlich leistungsstärker. Die App ist speziell darauf ausgelegt, die historische Performance deiner Investments zu analysieren, und ist damit ein erhebliches Upgrade gegenüber einer klassischen Tabellenkalkulation.
Capitally ist eine wirklich globale Plattform ohne territoriale Einschränkungen. Wir unterstützen alle nationalen Währungen und die wichtigsten Märkte weltweit.
Auch wenn wir keine Daten für deinen lokalen Fonds haben sollten, kein Problem – du hast die Möglichkeit, ihn selbst hinzuzufügen. Capitally wurde gezielt so entwickelt, dass es für alle zugänglich und nutzbar ist, egal wo auf der Welt.
Es ersetzt die Notwendigkeit einer Tabelle für Portfolio-Tracking und -Analyse. Du bekommst mehr Leistung, mehr Automatisierung und mehr Zuverlässigkeit – und behältst dabei die direkte Datenkontrolle, die dich ursprünglich zur Tabellenkalkulation geführt hat. Du kannst deine Daten jederzeit per CSV-Export herunterladen.
Capitally ist ein Abo-Dienst und wir bieten derzeit keine kostenlose Version an. Stattdessen gibt es eine 14-tägige kostenlose Testphase mit vollem Funktionsumfang, die keine Kreditkarte erfordert – damit hast du genug Zeit, um zu prüfen, ob Capitally das Richtige für dich ist.
Da wir kontinuierlich neue Funktionen hinzufügen und die App weiterentwickeln, werden die Abo-Preise steigen und weitere Pläne eingeführt. Die gute Nachricht: Wer früh abonniert, sichert sich den Preis vom Tag seines Abonnements.
Du möchtest dein Abo beenden? Kein Problem! Du kannst jederzeit kündigen und alles noch bis zum Ende deines bezahlten Zeitraums nutzen. Hast du es dir anders überlegt? Einfach wieder aktivieren!
Mach dir keine Sorgen um deine Daten – wenn dein Abo endet, speichern wir alles 6 Monate lang. Du kannst also jederzeit innerhalb dieses Zeitraums zurückkommen und dort weitermachen, wo du aufgehört hast. Wenn du möchtest, dass deine Daten früher gelöscht werden, schreib uns einfach eine Nachricht an support@mycapitally.com und wir kümmern uns darum.
Ein schöner Bonus: Solange du abonniert bleibst, behältst du deinen aktuellen Preis. Auch wenn wir unsere Preise später erhöhen, zahlst du weiterhin denselben Betrag wie zu Beginn. (Denk daran: Wenn du kündigst und später zurückkommst, gelten die dann aktuellen Preise.)
Du möchtest zu einem anderen Plan wechseln? Auch das ist jederzeit möglich! So funktioniert es genau:
Wir schauen, wie viel du bereits bezahlt hast und noch nicht verbraucht wurde
Dieser Betrag wird als Guthaben auf deinen neuen Plan und zukünftige Zahlungen angerechnet
Du zahlst nur die verbleibende Differenz
Beim Wechsel zu einem günstigeren Plan musst du also nichts nachzahlen, bis dein Guthaben aufgebraucht ist.
Das Geld, das du bereits bezahlt hast, geht nie verloren – es wird einfach auf deine neue Wahl übertragen! 🙂
Aber natürlich! Gib bei der Zahlung deine Steuer-ID an. Wenn du ein europäisches Unternehmen besitzt, stelle sicher, dass es sich um eine europäische ID handelt (beginnend mit dem Ländercode).
Du erhältst einen Link zur Rechnung per E-Mail, und alle früheren Rechnungen sind in der App unter Einstellungen -> Aboabrufbar.
Capitally bietet eine leistungsstarke Import-Oberfläche, mit der du ganz einfach CSV- oder XLS-Dateien von jedem Broker oder jeder App hochladen kannst , die eine Transaktion Historie oder Kontostände bereitstellt. Du kannst sogar Daten kopieren und einfügen , wenn du eine eigene Tabelle hast.
Wir unterstützen derzeit eine wachsende Liste von Brokern nativ, darunter Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken und XTB, unter anderem.
Einzelne Transaktionen kannst du ganz einfach manuell hinzufügen. Wenn du nur Kontostände verfolgst, kannst du diese direkt in der Tabelle aktualisieren – zusammen mit dem aktuellen Marktpreis.
Viele Tracker nutzen Dienste wie Plaid, um Kontostände automatisch zu synchronisieren. Das erfordert jedoch häufig die Eingabe deiner Bank-Zugangsdaten und ist nicht immer zuverlässig. In der Regel werden dabei nur Kontostände und manchmal bis zu 3 Monate Transaktionen übermittelt. Wenn dein Broker nicht unterstützt wird – was je nach Standort oft der Fall ist –, bleibt dir meist nur die mühsame manuelle Eingabe, da die meisten Tracker keinen guten Bulk-Import bieten.
Bei Capitally stehen dein Datenschutz und die Kontrolle über deine Daten an erster Stelle. Deshalb konzentrieren wir uns zunächst auf einen optimalen CSV-Import. Langfristig planen wir auch eine automatisierte Synchronisierung anzubieten, damit du das Beste aus beiden Welten genießen kannst.
Ja. Du kannst deine Transaktionsdaten aus jeder beliebigen Investment-Tracking-Vorlage direkt in Capitally kopieren und einfügen. Du kannst außerdem jede CSV- oder XLS-Datei importieren, ohne das Format ändern zu müssen – so gelingt der Umstieg ganz unkompliziert.
Die Antwort ist sowohl ja als auch nein. Es gibt im Wesentlichen zwei Arten von Trackern:
Saldo-Tracker: Diese konzentrieren sich auf deine aktuelle Vermögensverteilung und wie sie sich im Laufe der Zeit verändert hat. Sie sind schnell und einfach zu bedienen, bieten aber möglicherweise nicht den Detailgrad, den du benötigst – zum Beispiel für die Analyse von Transaktionskosten oder für Steuerzwecke.
Transaktions-Tracker: Diese liefern ein detaillierteres und genaueres Bild, erfordern jedoch oft viel manuelle Eingabe, was zeitaufwendig sein kann.
Capitally bietet das Beste aus beiden Welten. Du kannst Kontostände schnell aktualisieren, um einen groben Überblick zu erhalten, oder einzelne Transaktionen hinzufügen, um mehr Genauigkeit zu erzielen. Du hast die Freiheit, beides nach Belieben zu kombinieren, und kannst deinen Tracking-Stil jederzeit wechseln.
Deine Daten werden nach dem Ende deiner Testphase mindestens 6 Monate lang sicher gespeichert, sodass du jederzeit zurückkehren kannst, ohne deinen Anlageverlauf zu verlieren. Wenn du möchtest, dass deine Daten früher gelöscht werden, schreib uns einfach an support@mycapitally.com – wir kümmern uns darum.
Capitally bietet ein hohes Maß an Flexibilität beim Tracking von Vermögenswerten – und wir planen, dies noch weiter auszubauen. Unser Ziel ist es, ein Tool zu schaffen, mit dem du alle Aspekte deines Vermögens analysieren kannst, einschließlich Verbindlichkeiten.
Derzeit unterstützen wir direkt:
Aktien, ETFs, Währungen, Kryptowährungen, Rohstoffe, Indizes – schau dir die vollständige Liste aller Märkte an, für die wir Kurs- und Dividendendaten bereitstellen.
Konten in beliebigen Landeswährungen.
Immobilien und Startup-Risikokapital.
Kunst, Uhren, Antiquitäten, Sammelkarten und andere Sammlerstücke.
Anleihen, Einlagen und andere festverzinsliche Instrumente – die Preisstellung erfolgt derzeit manuell, die automatisierte Unterstützung steht auf unserer Roadmap.
Für jeden Vermögenstyp kannst du einzelne Transaktionen oder nur aktuelle Salden sowie historische Marktpreise erfassen.
Ja! Mit Capitally kannst du Verbindlichkeiten zusammen mit deinen Vermögenswerten tracken und siehst so immer dein echtes Nettovermögen. Wie das funktioniert? Schau dir diese Anleitungan. Noch umfangreichere Unterstützung für diese Funktion ist bereits in Planung – behalte unsere Roadmap im Blick!
Ja. Du kannst beliebige Transaktionskosten erfassen.
Mit dem Sailor Planhast du Zugriff auf historische Bewertungen von bis zu 25 Jahren. Bei höheren Tarifen gibt es kein internes Limit.
Wenn du Capitally nicht für die Steuererklärung nutzt, musst du Dividenden nicht direkt von deinem Broker importieren – du kannst das einmal im Jahr oder wann immer du möchtest erledigen.
Wenn du deine Steuern mit Capitally abrechnen möchtest, musst du zunächst eine Liste der Unternehmen hochladen, von denen du Dividenden erhältst. Anschließend werden alle Dividenden automatisch auf Basis von Marktdaten zu deinem Portfolio hinzugefügt. Du kannst sie auch manuell erfassen – in diesem Fall überschreiben die manuellen Einträge die automatischen, sodass du dir keine Gedanken über Duplikate machen musst.
Ja! Du kannst Dividenden aus internationalen Aktien und Fonds genauso tracken wie alle anderen. Außerdem kannst du einbehaltene Quellensteuer manuell eingeben oder direkt aus den Daten deines Brokers importieren.
Capitally berechnet zukünftige Dividendenprognosen anhand der letzten 5 Jahre an Dividendenzahlungen für börsennotierte Instrumente (unabhängig davon, ob du sie die ganze Zeit gehalten hast). Für benutzerdefinierte Assets verwenden wir die letzten 5 Jahre der von dir eingegebenen Daten. Die nächste erwartete Dividende wird berechnet als die zuletzt gezahlte Dividende multipliziert mit der durchschnittlichen Wachstumsrate der letzten 5 Jahre.
Derzeit gibt es diese Möglichkeit nicht. Schau auf unsere Roadmap , um zu sehen, ob dies für ein zukünftiges Update geplant ist!
Ja. Füge einfach eine manuelle Transaktion hinzu und wähle den Typ: Dividende, Miete oder Zinsen. So kannst du jede Art von passivem Einkommen verfolgen, auch wenn sie ungewöhnlich ist.
In der App siehst du eine Liste aller bevorstehenden Dividendenzahlungen für deine Positionen, einschließlich der erwarteten Daten und Beträge.
Ja! Mit dem Navigator-Plan kannst du zusätzliche Test-Projekte erstellen und innerhalb jedes Projekts mehrere Konten anlegen, um verschiedene Dividendenstrategien zu simulieren. Anschließend kannst du diese Konten in einem einzigen Diagramm nebeneinander vergleichen und sehen, wie jede Strategie sich über die Zeit entwickelt.
Bitte beachte: Es ist nicht möglich, verschiedene Test-Projekte direkt miteinander zu vergleichen – Vergleiche sind nur zwischen Konten innerhalb desselben Projekts möglich, und nur mit dem Navigator-Plan.
Absolut! Wir fügen automatisch Dividendenzahlungen für alle geeigneten Börsenassets hinzu, die du hinterlegt hast – sowohl Aktien als auch ETFs. Beachte, dass diese aufgrund von Steuern und Übertragungsverzögerungen von den Angaben deines Brokers abweichen können. Du kannst sie jedoch jederzeit einfach überprüfen und korrigieren.
Darüber hinaus kannst du auch feste Erträge aus anderen Anlagetypen erfassen und vergleichen, wie z. B. Zinsen aus Anleihen oder Mieteinnahmen aus Immobilien.
Alle an der Börse gehandelten Vermögenswerte in Capitally werden täglich mit den offiziellen Schlusskursen des Vortages aktualisiert.
Für einzigartige oder nicht öffentlich gehandelte Vermögenswerte kannst du die Werte jederzeit schnell manuell aktualisieren.
Du kannst den Wert jedes Assets, das keinen öffentlichen Preis hat, manuell eingeben und aktualisieren – ob es sich um eine private Geldanlage, Immobilien oder etwas ganz Individuelles handelt. Du kannst auch bequem eine Tabelle mit Preisen einfügen oder eine Datei importieren.
Du kannst den Wert eines jeden Assets manuell hinzufügen und aktualisieren – ob es sich um ein Gemälde, eine Immobilie oder etwas anderes handelt. Du kannst Werte einzeln eingeben oder ganze Tabellen mit Preisdaten hochladen. Brauchst du Hilfe? Schau dir diese Tutorials an: Immobilien tracken oder Sammlerstücke tracken.
Aktuell können aufgrund unseres Verschlüsselungsmodells keine benutzerdefinierten Kennzahlen- oder Schwellenwert-Benachrichtigungen eingerichtet werden. Du kannst jedoch wiederkehrende Benachrichtigungen planen – zum Beispiel eine wöchentliche Übersicht deines Portfolio-Werts und deiner Renditen –, um immer auf dem Laufenden zu bleiben.
Ja. Da Capitally Preise modelliert, anstatt sie von Börsen abzurufen, kannst du ein benutzerdefiniertes Asset erstellen, Optionen daran anhängen und Capitally den fairen Wert sowie die Greeks auf Basis der Preishistorie berechnen lassen. Das funktioniert sogar für Optionen, die an keiner Börse notiert sind.
Capitally verwendet theoretische Modelle mit historischer Volatilität, langfristigen Dividendenrendite-Durchschnittswerten und einem konfigurierbaren risikofreien Zinssatz. Marktpreise können aufgrund von intraday Volatilitätsschwankungen, Ungleichgewichten zwischen Angebot und Nachfrage oder Bid-Ask-Spreads abweichen. Das Ziel ist eine konsistente Portfolio-Analyse auf Portfolioebene – keine Echtzeit-Replikation der Broker-Kurse.
Aktuell unterstützen wir den nativen Import von Optionen für Interactive Brokers (IBKR). Wenn du einen anderen Broker nutzt, sende uns eine Beispieldatei und wir werden daran arbeiten, diesen ebenfalls zu unterstützen. Du kannst Optionen jederzeit manuell hinzufügen oder selbst einen Importer für beliebige Broker oder Datenquellen erstellen.
Capitally trackt Margin-Anforderungen für verkaufte Optionen und Short-Positionen. Du kannst die Margin-Prozentsätze in den Einstellungen anpassen, um sie an die Anforderungen deines Brokers anzupassen. Der Wert der Margin-Anforderung zeigt den Mindest-Marktwert des Portfolios, der benötigt wird, um deine Verpflichtungen zu decken. Bei verkauften Optionen wird der Marktwert des zugrunde liegenden Assets mit dem Prozentsatz multipliziert.
Aber natürlich! Optionen erscheinen als Tranchen unter ihrem zugehörigen Basiswert. Deine Apple-Optionen werden zum Beispiel unter deiner Apple-Position angezeigt, zusammen mit deinen regulären Aktien-Tranchen. Du kannst in den Einstellungen auch einen dedizierten Optionen-Tab aktivieren, um eine übersichtlichere Ansicht zu erhalten, wenn du aktiv mit Optionen handelst.
Ja. Wenn ein Aktiensplit stattfindet, passt Capitally automatisch sowohl die Menge als auch den Ausübungspreis deiner Optionskontrakte entsprechend an. Beim Import von Transaktionen werden zudem sowohl angepasste als auch nicht angepasste Ausübungspreise korrekt verarbeitet.
Das Tracking von Aktienoptionen ist ausschließlich im Captain-Plan verfügbar, zusammen mit unbegrenzten Projekten und Private-Equity-Unterstützung (demnächst verfügbar).
Wir verkaufen oder analysieren weder deine Finanzdaten noch dein Nutzungsverhalten. Unser Fokus liegt ausschließlich auf der bestmöglichen Nutzererfahrung – dafür analysieren wir die allgemeine Nutzung von Funktionen und die App-Performance, alles im Einklang mit unserer Datenschutzrichtlinie.
Deine Finanzdaten werden auf deinem Gerät mit einem privaten Schlüssel verschlüsselt, der aus deinem Passwort abgeleitet wird. Das bedeutet: Nur du kannst diese Informationen entschlüsseln. Weder wir noch irgendjemand anderes hat Zugriff auf diese Daten – selbst wenn wir es wollten.
So ist sichergestellt, dass selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Sicherheitslücke oder eines Fehlverhaltens eines unserer Dienstleister die potenziell aus unseren Systemen extrahierbaren Daten wertlos wären. Dieses Sicherheitsniveau hebt uns deutlich von unseren Mitbewerbern ab.
Darüber hinaus halten wir uns an branchenübliche Best Practices im Bereich Sicherheit:
Wir nutzen eine vertrauenswürdige Computing-Plattform (Google Cloud).
Alle Serverkommunikationen sind mit HTTPS verschlüsselt.
Alle Daten werden im Ruhezustand verschlüsselt.
Der Datenzugriff erfolgt nach dem Need-to-know-Prinzip und wird protokolliert.
Wir setzen robuste Sicherheitsmaßnahmen ein, um unsere Systeme zu schützen.
Eine ausführlichere Erläuterung unseres Verschlüsselungsmechanismus findest du in unserem Sicherheitsleitfaden.
Auf jeden Fall! Du kannst jeden Teil deines Portfolios als CSV- oder Excel-Datei exportieren – oder sogar als JSON-Datei, um ihn in ein anderes Capitally-Konto zu importieren. Aktuell gibt es keine Möglichkeit, jemandem Live-Zugriff auf dein Konto zu geben – aber dieses Feature steht bereits auf unserer Roadmap!