En Capitally, creemos que el seguimiento de inversiones es solo el punto de partida, no el destino. Sí, es fundamental tener controladas tus inversiones, pero igual de importante es entenderlas en el contexto de tu estrategia de inversión global.
Nuestro objetivo es ayudarte no solo a encontrar e implementar tu estrategia de inversión, sino también a mantenerla a largo plazo (aún estamos trabajando en este aspecto).
En cuanto al seguimiento, tenemos una perspectiva algo diferente en varios aspectos:
Tienes la libertad de registrar tanto saldos de cuentas generales como operaciones detalladas: el nivel de detalle lo decides tú.
Los activos personalizados se pueden seguir igual que los estándar, con historial de precios y operaciones incluidos.
Puedes importar datos desde cualquier tabla, ya sea un exportado de tu broker o una hoja de cálculo que hayas creado tú mismo.
Tus datos están cifrados y almacenados en tu dispositivo: son tuyos y puedes exportarlos en cualquier momento.
Puedes encontrar más información sobre estas funcionalidades en otras secciones de este FAQ.
Capitally automatiza el trabajo manual y ofrece un análisis de rentabilidad en profundidad que resulta difícil y propenso a errores en Excel. Gestiona cálculos complejos como el TWR (rentabilidad ponderada por tiempo) y el impacto de las divisas de forma automática, evitando fórmulas rotas y ahorrándote horas de mantenimiento.
Capitally está diseñado pensando en los inversores a largo plazo, especialmente aquellos que tienen o planean construir una cartera diversificada entre distintos activos y brókers.
Si hasta ahora has gestionado tus finanzas con una hoja de cálculo en Excel o Google Sheets, encontrarás en Capitally una experiencia familiar pero mucho más potente. Está diseñado específicamente para analizar en profundidad la rentabilidad histórica de tus inversiones, lo que supone una mejora considerable respecto a cualquier hoja de cálculo.
Capitally es una plataforma verdaderamente global, sin limitaciones territoriales. Admitimos todas las monedas nacionales y los principales mercados del mundo.
Aunque no tengamos datos de tu fondo de inversión local, no te preocupes: tienes la opción de añadirlo tú mismo. Hemos diseñado Capitally para que sea accesible e inclusivo para todos, en cualquier parte del mundo.
Reemplaza la necesidad de una hoja de cálculo para el seguimiento y análisis de cartera. Obtienes más potencia, más automatización y más fiabilidad, sin perder el control directo sobre tus datos que te llevó a usar hojas de cálculo en primer lugar. Además, puedes exportar tus datos a CSV cuando quieras.
Capitally es un servicio por suscripción y actualmente no ofrecemos un nivel gratuito. En su lugar, disponemos de una prueba gratuita de 14 días con todas las funcionalidades, sin necesidad de tarjeta de crédito, para que tengas tiempo suficiente de comprobar si se adapta a tus necesidades.
A medida que sigamos añadiendo nuevas funcionalidades y mejorando la aplicación, los precios de suscripción irán aumentando y se introducirán nuevos planes. La buena noticia es que, al suscribirte ahora, puedes fijar el precio vigente desde el día en que te suscribas.
¿Quieres cancelar tu suscripción? ¡Sin problema! Puedes cancelar cuando quieras y seguir usando todo hasta que termine el período pagado. ¿Has cambiado de opinión más adelante? ¡Solo tienes que reactivarla!
No te preocupes por tu trabajo: si tu suscripción termina, guardaremos todos tus datos durante 6 meses. Esto significa que puedes volver en cualquier momento dentro de ese período y retomar exactamente donde lo dejaste. Si prefieres que tus datos se eliminen antes, escríbenos a support@mycapitally.com y nos encargamos de ello.
Aquí viene un buen detalle: mantener la suscripción activa te bloquea el precio actual. Aunque nuestros precios suban más adelante, tú seguirás pagando lo mismo que cuando empezaste. (Recuerda: si cancelas y vuelves después, tendrás que pagar las nuevas tarifas.)
¿Quieres cambiar a un plan diferente? ¡También puedes hacerlo en cualquier momento! Así es exactamente como funciona:
Calculamos cuánto has pagado ya y aún no has utilizado
Ese importe se convierte en crédito para tu nuevo plan y futuros pagos
Solo pagas la diferencia
Así que si cambias a un plan más barato, no tendrás que pagar nada hasta que se agote tu crédito.
El dinero que ya pagaste nunca se pierde: simplemente se traslada a tu nueva elección. 🙂
¡Por supuesto! Al realizar un pago, asegúrate de proporcionar tu número de identificación fiscal. Si tienes una empresa en Europa, asegúrate de que sea un identificador europeo (que empiece con el código del país).
Recibirás un enlace a tu factura por correo, y todas las facturas anteriores están disponibles en la app en Ajustes -> Suscripción.
Capitally cuenta con una interfaz de importación robusta que te permite subir archivos CSV o XLS desde cualquier broker o app que proporcione historial de operaciones o saldos de cuentas. Incluso puedes copiar y pegar datos desde tu propia hoja de cálculo si tienes una.
Actualmente admitimos de forma nativa una lista de brókers en constante crecimiento, entre ellos Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken y XTB, entre otros.
Para operaciones individuales, puedes añadirlas manualmente de forma sencilla. Si solo quieres hacer seguimiento de saldos de cuentas, puedes actualizarlos directamente en la tabla, junto con el precio de mercado actual.
Muchos gestores de cartera utilizan servicios como Plaid para sincronizar automáticamente los saldos de cuentas, pero esto a menudo requiere que facilites tus credenciales bancarias y no siempre es preciso. Por lo general, solo ofrecen saldos de cuentas y, en el mejor de los casos, hasta 3 meses de operaciones. Si tu broker no está disponible —algo frecuente según tu ubicación—, casi siempre te toca introducir los datos a mano, ya que la mayoría de las herramientas no gestionan bien la importación masiva.
En Capitally, tu privacidad es una prioridad y queremos darte mayor control sobre tus datos. Por eso nos centramos en perfeccionar primero la importación de CSV. En el futuro, también planeamos ofrecer sincronización automatizada, para que puedas disfrutar de lo mejor de ambos mundos.
Sí. Puedes copiar y pegar directamente los datos de tus operaciones desde cualquier plantilla de seguimiento de inversiones en Capitally. También puedes importar cualquier archivo CSV o XLS sin necesidad de cambiar su formato, lo que hace que la transición sea muy sencilla.
La respuesta es sí y no a la vez. Existen básicamente dos tipos de gestores:
Gestores de saldos: Se centran en la distribución actual de tu patrimonio y cómo ha cambiado con el tiempo. Son rápidos y fáciles de usar, pero puede que no ofrezcan el nivel de detalle que necesitas, por ejemplo para analizar los costes de las operaciones o hacer la declaración de impuestos.
Gestores de operaciones: Ofrecen una imagen más detallada y precisa, pero suelen requerir mucha introducción manual de datos, lo que puede llevar bastante tiempo.
Capitally ofrece lo mejor de ambos mundos. Puedes actualizar rápidamente los saldos de cuentas para tener una visión general, o añadir operaciones individuales para mayor precisión. Tienes la libertad de combinar ambos enfoques como prefieras, e incluso puedes cambiar tu estilo de seguimiento en cualquier momento.
Tus datos se almacenarán de forma segura durante al menos 6 meses después de que termine tu prueba, para que puedas volver sin perder tu historial de inversiones. Si prefieres que tus datos se eliminen antes, escríbenos a support@mycapitally.com y nos encargamos de ello.
Capitally ofrece una gran flexibilidad a la hora de hacer el seguimiento de tus activos, y tenemos planes para ampliarla aún más. Nuestro objetivo es crear una herramienta que te permita analizar todos los aspectos de tu patrimonio, incluidos los pasivos.
Actualmente, admitimos directamente:
Acciones, ETF, Monedas, Criptomonedas, Materias primas, Índices — consulta la lista completa de todos los mercados para los que ofrecemos datos de precios y dividendos.
Cuentas de efectivo en cualquier moneda nacional.
Bienes raíces y capital de riesgo en startups.
Arte, relojes, antigüedades, cartas y otros coleccionables.
Bonos, depósitos y otros instrumentos de renta fija — actualmente se valoran de forma manual, pero el soporte automatizado está en nuestra hoja de ruta.
Para cada tipo de activo, puedes registrar operaciones individuales o simplemente el saldo actual, junto con los precios de mercado históricos.
¡Sí! Capitally te permite registrar pasivos junto con tus activos, para que siempre veas tu patrimonio neto real. ¿Cómo hacerlo? Consulta esta guía. Próximamente habrá soporte aún más avanzado para esta función — estate atento a nuestra hoja de ruta para estar al día.
Sí. Puedes registrar cualquier coste de operación.
Con el Plan Sailor, puedes acceder a hasta 25 años de valoraciones históricas. En los planes superiores, no hay límite interno.
Si no usas Capitally para la declaración de impuestos, no necesitas importar los dividendos de tu broker; puedes hacerlo una vez al año o cuando prefieras.
Si quieres gestionar tus impuestos con Capitally, primero debes subir una lista de las empresas con dividendos que tienes en cartera. A partir de ahí, todos los dividendos se añadirán automáticamente a tu cartera en función de los datos de mercado. Si lo prefieres, también puedes introducirlos de forma manual. En ese caso, los registros manuales tendrán prioridad sobre los automáticos, así que no te preocupes por los duplicados.
¡Sí! Puedes hacer seguimiento de dividendos de acciones y fondos internacionales igual que cualquier otro. Además, puedes introducir manualmente o importar cualquier impuesto retenido en origen directamente desde los datos de tu broker.
Capitally calcula las proyecciones de dividendos futuros utilizando los últimos 5 años de pagos de dividendos de los instrumentos cotizados en bolsa (independientemente de si los tenías en cartera durante todo ese tiempo). Para los activos personalizados, usamos los últimos 5 años de datos que hayas introducido. El próximo dividendo esperado se calcula multiplicando el último dividendo pagado por la tasa de crecimiento media de los últimos 5 años.
Por ahora, no existe esa opción. Consulta nuestra hoja de ruta para ver si está previsto en una futura actualización.
Sí. Solo tienes que añadir una operación manual y seleccionar el tipo: dividendo, alquiler o interés. Así puedes hacer el seguimiento de cualquier tipo de ingreso pasivo, aunque sea poco convencional.
En la app, verás una lista de todos los próximos pagos de dividendos de tus posiciones, incluyendo las fechas y los importes esperados.
¡Sí! Con el Plan Navigator, puedes crear Proyectos de Prueba adicionales y, dentro de cada proyecto, configurar múltiples Cuentas para simular diferentes estrategias de dividendos. Luego puedes comparar estas Cuentas en un mismo gráfico para evaluar cómo evoluciona cada estrategia a lo largo del tiempo.
Ten en cuenta: no es posible comparar distintos Proyectos de Prueba directamente — las comparaciones solo están disponibles entre Cuentas dentro del mismo proyecto, y únicamente con el Plan Navigator.
¡Por supuesto! Incluimos automáticamente los pagos de dividendos para todos los activos de renta variable que hayas añadido, tanto acciones como ETF. Ten en cuenta que pueden diferir de lo que indica tu broker debido a impuestos y retrasos en las transferencias, pero puedes verificarlos y corregirlos fácilmente si es necesario.
Además, te permitimos identificar y comparar los ingresos fijos procedentes de otros tipos de inversión, como Bonos o Alquileres de Bienes raíces.
Todos los activos cotizados en Capitally se actualizan diariamente con los precios de cierre oficiales del día anterior.
Para activos únicos o que no cotizan en mercados públicos, puedes actualizar sus valores manualmente cuando quieras.
Puedes introducir y actualizar manualmente el valor de cualquier activo que no tenga un precio público, ya sea una inversión privada, bienes raíces o cualquier otro activo singular. También puedes pegar cómodamente una tabla con precios o importar un archivo.
Puedes añadir y actualizar manualmente el valor de cualquier activo, ya sea un cuadro, una propiedad o cualquier otra cosa. Puedes introducir los valores uno a uno o subir hojas de cálculo completas con datos de precios. ¿Necesitas ayuda? Consulta los tutoriales: Seguimiento de bienes raíces o Seguimiento de coleccionables.
Por ahora no es posible configurar alertas personalizadas de métricas o umbrales debido a nuestro modelo de Cifrado. Sin embargo, puedes programar notificaciones periódicas —como un Resumen semanal del Valor y la Rentabilidad de tu Cartera— para mantenerte siempre al día.
Sí. Dado que Capitally modela los precios en lugar de obtenerlos de mercados de valores, puedes crear un activo personalizado, asociarle opciones y hacer que Capitally calcule el valor justo y los griegos a partir de su historial de precios. Esto funciona incluso para opciones que no cotizan en ningún mercado.
Capitally utiliza modelos teóricos con volatilidad histórica, promedios a largo plazo de rentabilidad por dividendo y una tasa libre de riesgo configurable. Los precios de mercado pueden diferir debido a cambios de volatilidad intradía, desequilibrios entre oferta y demanda, o el spread entre precio de compra y venta. El objetivo es ofrecer un análisis coherente a nivel de cartera, no replicar las cotizaciones del broker tick a tick.
Actualmente, tenemos soporte nativo para la importación de opciones de Interactive Brokers (IBKR). Si utilizas otro broker, envíanos una muestra del archivo de exportación y trabajaremos para añadir compatibilidad. También puedes añadir opciones manualmente o crear un importador propio para cualquier broker u origen de datos.
Capitally hace un seguimiento de los requisitos de margen para opciones vendidas y posiciones cortas. Puedes personalizar los porcentajes de margen en Ajustes para que coincidan con los requisitos de tu broker. El valor del requisito de margen muestra el valor mínimo de la cartera necesario para cubrir tus obligaciones. Para las opciones vendidas, el valor de mercado del activo subyacente se multiplica por el porcentaje.
¡Por supuesto! Las opciones aparecen como lotes bajo su activo subyacente. Por ejemplo, tus opciones de Apple se mostrarán bajo tu posición de Apple, junto a tus lotes normales de acciones. También puedes activar una pestaña dedicada a Opciones en Ajustes para tener una vista más clara cuando operes activamente con opciones.
Sí. Cuando se produce un desdoblamiento de acciones, Capitally ajusta automáticamente tanto la cantidad como el precio de ejercicio de tus contratos de opciones para reflejar el desdoblamiento. También gestionará correctamente los precios de ejercicio ajustados y no ajustados al importar operaciones.
El seguimiento de opciones sobre acciones está disponible únicamente en el plan Captain, junto con proyectos ilimitados y soporte para capital privado (próximamente).
No vendemos ni analizamos tus datos financieros ni tus patrones de comportamiento. Nuestro objetivo es únicamente ofrecerte la mejor experiencia de usuario, lo que implica analizar la adopción general de funcionalidades y el rendimiento de la aplicación, todo ello de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.
De hecho, tus datos financieros están cifrados en tu dispositivo mediante una clave privada derivada de tu contraseña. Esto significa que solo tú puedes descifrar esta información. Ni nosotros ni nadie más puede acceder a estos datos, aunque quisiéramos.
Esto garantiza que, incluso en el improbable caso de una brecha de seguridad o de que alguno de nuestros colaboradores actúe de forma inapropiada, los datos que potencialmente podrían extraerse de nuestros sistemas serían inútiles. Este es el nivel de seguridad que nos diferencia de nuestra competencia.
Además, seguimos las mejores prácticas de seguridad estándar del sector:
Utilizamos una plataforma de computación de confianza (Google Cloud).
Todas las comunicaciones con el servidor están cifradas con HTTPS.
Todos los datos están cifrados en reposo.
El acceso a los datos se concede según la necesidad de conocerlos y queda registrado.
Implementamos medidas de seguridad robustas para mantener nuestros sistemas protegidos.
Para una explicación más detallada de nuestro mecanismo de cifrado, consulta nuestra guía de seguridad.
¡Por supuesto! Puedes exportar cualquier parte de tu cartera a un archivo CSV o Excel, o incluso como archivo JSON para importarlo en otra cuenta de Capitally. Por ahora no es posible dar acceso en tiempo real a tu cuenta, pero esta funcionalidad ya está en nuestra hoja de ruta!