Tres claves: tus datos están cifrados de extremo a extremo y nunca se extraen de tus bancos, las métricas llegan donde la mayoría de los gestores de cartera se detienen y cualquier activo al que puedas ponerle un precio es rastreable, no solo los valores cotizados.
Las importaciones se realizan mediante CSV, pegado o entrada manual en lugar de Plaid, y métricas como la atribución de divisas y el coste de adquisición por lote específico se aplican tanto a inmuebles y capital privado como a las acciones. Lee cómo se compara Capitally con el resto del mercado.
Capitally está diseñado para el inversor particular que ha superado las limitaciones de una hoja de cálculo, pero que quiere mantener su control. Calcula la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) y la rentabilidad ponderada por flujos de caja (MWR), la atribución de divisas entre plusvalías y beneficios cambiarios, así como el coste de adquisición mediante FIFO, LIFO, coste medio o lotes específicos, además de las griegas de opciones, todo ello actualizando los precios automáticamente y sin necesidad de mantener ninguna fórmula.
Tus datos son tuyos: exportables a CSV o Excel en cualquier momento y cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo. La página de alternativa a las hojas de cálculo incluye una comparativa detallada.
Capitally está diseñado para inversores particulares que gestionan su propio capital a largo plazo en varios brókers, monedas y clases de activos, y que quieren conocer el cálculo detrás de cada número: la opción ideal cuando la hoja de cálculo se te queda pequeña, pero no quieres perder el control que te ofrecía.
Es la mejor solución para inversores particulares avanzados (TWR frente a MWR, atribución de divisas, coste de adquisición por lote específico), inversores con alto patrimonio (varias entidades, capital privado junto a mercados públicos), expatriados (una moneda base manteniendo el registro local) e inversores FIRE (previsión de ingresos, yield on cost). Cómo se compara.
Capitally funciona en cualquier país, con más de 130 monedas disponibles para tus disponibilidades, operaciones y generación de informes. La obtención de precios nativa cubre acciones y ETFs de más de 50 mercados de Norteamérica, Europa, APAC, Sudamérica y Oriente Medio, además de fondos mutuos (EE. UU., Canadá, Europa Occidental), metales preciosos, cripto, índices y materias primas — consulta los mercados y activos compatibles.
Cualquier activo que no tenga una cotización pública, como un fondo local o una posición privada, se introduce como un activo personalizado cuyo precio se fija manualmente.
Sí, para el seguimiento y análisis de tu cartera. Mantienes el control de los datos que te hizo elegir una hoja de cálculo —exporta todo a CSV, Excel o JSON cuando quieras— sin tener que mantener fórmulas, búsquedas de precios y conversiones de divisas de forma manual.
Sí. Dispones de tres vías, según lo que exporte tu antigua herramienta: pegar filas desde una hoja de cálculo, importar un archivo CSV o Excel, o reconstruir a partir de los estados de cuenta de tu broker. Las plantillas integradas cubren Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund y StockMarketEye; cualquier otra fuente —Kubera, Empower o tu propia hoja de cálculo— pasa por el mapeador de columnas, que guarda la configuración para la próxima vez.
Importar datos te guía por las tres opciones. ¿Echas en falta alguna plantilla? Envía una muestra de exportación a support@mycapitally.com.
No, y esto responde a nuestra arquitectura, no a una limitación de nuestra hoja de ruta: como cada proyecto se cifra en tu dispositivo, los servidores de Capitally solo almacenan texto cifrado y no tienen nada que ofrecer.
Las exportaciones proporcionan los mismos datos que obtendrías mediante una API, y en tres formatos: una exportación completa de todo lo que has introducido en la app, una exportación selectiva de las filas que elijas o un historial de exportación que solo incluye lo que ha cambiado desde la última —en formato JSON, CSV o Excel. Consulta ¿Hay una API?
Capitally funciona mediante una suscripción de pago; no existe una versión gratuita permanente. La prueba de 14 días incluye todas las funcionalidades, no requiere tarjeta de crédito y se aplica al plan que estés considerando.
El precio aumenta a medida que se añaden nuevas funcionalidades, y suscribirte ahora asegura la tarifa de hoy mientras mantengas la suscripción activa. Si la interrumpes, al renovarla se aplicará la tarifa vigente en ese momento. Suscripción y facturación cubre las renovaciones, las facturas y los cambios de plan.
Sí, en Ajustes → Suscripción — sin correos, sin tickets de soporte. Mantendrás el plan hasta el final del período ya pagado y podrás reactivarlo antes de esa fecha. En la prueba gratuita de 14 días no hay nada que cancelar: no requiere tarjeta y finaliza sola.
No se elimina nada cuando te vas, los cambios de plan se prorratean y tu precio permanece bloqueado desde el día en que te suscribiste, siempre que la suscripción no se interrumpa. Suscripción y facturación cubre los temas de cobros, y Cuenta e inicio de sesión explica cómo funciona la retención y eliminación de datos.
Sí. Se envía una factura por correo electrónico tras cada pago, y las anteriores quedan guardadas en Ajustes → Suscripción. Añade tu NIF durante el proceso de compra si deseas que aparezcan el nombre de la empresa y el número de IVA. Consulta más información en Suscripción y facturación.
El plan **Captain**, que también incluye precios basados en valor, opciones sobre acciones y grupos de lotes. Cada plan comienza con una prueba gratuita de 14 días con acceso total —no se requiere tarjeta de crédito. Consulta Seguimiento de capital privado para ver qué incluye.
Los planes Navigator y Captain no tienen límite en el historial de transacciones; el plan Sailor cubre hasta 25 años. En cualquier caso, el historial completo se recalcula a partir de datos actuales de mercado y divisas, por lo que la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) y la rentabilidad ponderada por flujos de caja (IRR) a largo plazo reflejan el entorno real de cada operación. Suscripción y facturación enumera los límites por plan.
Normalmente no. La prueba de 14 días existe para que puedas probar todo antes de pagar y, una vez que lo haces, las compras son definitivas. Hay dos excepciones: suscríbete antes de que transcurran esos 14 días desde el inicio de tu prueba y podrás recuperar el pago dentro del mismo plazo, sin preguntas; y, si una renovación te ha pillado por sorpresa, puedes solicitar un reembolso en los tres días siguientes a la operación. Escríbenos a support@mycapitally.com; encontrarás los detalles en Suscripción y facturación.
No se te cobrará nada y no tienes que cancelar nada. La prueba de 14 días no requiere introducir datos de pago, por lo que no tenemos ninguna tarjeta guardada ni forma de facturarte: al llegar al día 14, tu cuenta simplemente quedará inactiva.
Tus datos permanecen cifrados de extremo a extremo y disponibles durante al menos 6 meses, por lo que si te suscribes más tarde, recuperarás todo tu historial sin tener que volver a configurarlo. La sección de cuenta e inicio de sesión te permite exportar toda la información o eliminar tu cuenta de forma definitiva.
Sube un archivo CSV o XLS exportado de tu bróker. La mayoría de los grandes brókers cuentan con una plantilla de importación nativa, y el importador flexible asigna las columnas de cualquier otro archivo. También puedes pegar datos desde una hoja de cálculo, añadir operaciones manualmente o simplemente mantener al día los saldos de tus cuentas si es lo único que quieres controlar.
Por diseño, no existe ninguna conexión de bróker al estilo de Plaid: la importación de datos cubre todas las vías posibles.
Sí. Pega las operaciones directamente desde Excel, Google Sheets o Numbers y Capitally asignará las columnas a su modelo de operaciones al instante; los archivos CSV y XLS se importan de la misma manera. La asignación se guarda como una plantilla reutilizable, por lo que la siguiente vez bastará con un clic, y tus datos se exportan de nuevo a CSV siempre que quieras.
No. Tú eliges la profundidad de seguimiento para cada cuenta o activo, desde una actualización de saldo periódica hasta un historial completo de operaciones: un plan de pensiones como un solo saldo y tu cuenta de IBKR desglosada operación a operación.
Los saldos son rápidos de mantener, pero ofrecen poca información para el coste de adquisición y los impuestos; las operaciones permiten acceder a las plusvalías realizadas y a informes FIFO / LIFO / coste medio / lotes específicos. Puedes añadir el detalle más adelante y los saldos se conciliarán solos; no se pierde nada.
Se mantiene. Tu proyecto permanece cifrado de extremo a extremo durante al menos 6 meses después de que finalice la prueba o la suscripción, por lo que volver a suscribirte dentro de ese plazo restaura el historial completo sin necesidad de reconstruir nada. Si lo prefieres, puedes solicitar la eliminación permanente con un solo clic dentro de la aplicación en cualquier momento.
En cualquier caso, exporta todo a CSV, Excel o JSON antes de irte, para que el registro completo permanezca contigo independientemente de lo que decidas.
Cualquier cosa a la que le puedas poner precio. Las acciones, los ETF, los fondos mutuos, las monedas, las criptos y las materias primas se incluyen con datos automáticos de precio y dividendos, y las opciones con sus griegas. El efectivo, los bonos, los inmuebles, el capital privado, los coleccionables y los pasivos son activos personalizados que valoras tú mismo. El nivel de detalle depende del activo: historial completo de operaciones o actualizaciones periódicas de saldo.
En Datos de mercado puedes ver qué activos se valoran de forma nativa, y en Primeros pasos encontrarás una guía detallada por tipo de activo.
Sí. Un pasivo es un activo con una cantidad negativa: crea un activo personalizado de tipo Préstamos o Hipoteca y registra el endeudamiento como una Compra con una cantidad negativa. La pestaña de Valor de mercado de la Cartera mostrará entonces los valores de Propios, Adeudado y Ratio de deuda uno al lado del otro.
Seguimiento de deuda contiene la configuración —incluyendo préstamos que calculan su propio interés— y Seguimiento de hipotecas cubre la parte de la propiedad.
Sí. Regístralas como operaciones de Otros en el propio activo —mantenimiento de la propiedad, reparaciones, seguros, comisiones de custodia y gestión— para que el coste figure en el mismo ledger que las compras, valoraciones e ingresos de esa posición.
Un coste único se introduce como un Valor negativo; uno recurrente se introduce en el campo Comisiones, que también alimenta la métrica de Comisiones. De cualquier forma, reduce la rentabilidad de la posición en lugar de su capital invertido. Consulta Seguimiento de gastos.
Hasta donde lleguen tus estados de cuenta en los planes Navigator y Captain; el plan Sailor cubre 25 años.
Los precios y las tasas FX se reconstruyen a lo largo de todo el historial importado, por lo que una posición abierta en 2004 obtiene su coste de adquisición y el impacto de la divisa desde 2004 en lugar de desde hoy. Qué cuentan los límites del plan tiene el resto de los límites por plan.
El seguimiento de capital privado está pensado para participaciones en fondos donde conoces el precio por unidad y necesitas gestionar los compromisos de capital, los «calls» y las distribuciones, así como el DPI, el TVPI y el RVPI — consulta Cómo realizar el seguimiento de capital privado.
La valoración basada en el valor es para cuentas gestionadas donde solo conoces el valor total, tus depósitos y tus retiros; tú introduces el saldo y Capitally calcula la rentabilidad — consulta Cómo realizar el seguimiento de inversiones en caja negra.
Sí. Las participaciones en fondos de capital privado (LP), las cuentas gestionadas, las acciones, los ETF, las opciones, las criptomonedas, los bienes raíces y los coleccionables conviven en el mismo proyecto, y el consolidado los integra en un único patrimonio neto, una única moneda base y un conjunto de informes.
Cada parte mantiene sus propias métricas: las posiciones de capital privado muestran el capital comprometido, el capital desembolsado, el DPI, el TVPI y el RVPI, mientras que las posiciones públicas muestran la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR), la rentabilidad ponderada por capital (MWR) / tasa interna de rentabilidad (IRR) y la atribución de divisas. Consulta Seguimiento de capital privado para conocer el flujo de trabajo de fondos LP.
Sí, para cualquier estado de cuenta que permita exportar en formato CSV o Excel. Asocia sus columnas con los campos de operación de Capitally una vez en Importar desde un archivo, guarda esa asociación como una plantilla y cada estado de cuenta posterior del mismo proveedor se importará en segundos.
Para estados de cuenta de fondos de capital riesgo (LP) —llamadas de capital, distribuciones y actualizaciones del valor liquidativo (NAV)—, utiliza el flujo de trabajo de private equity. Para una cuenta gestionada que solo informa del NAV al cierre del período, utiliza el cálculo de valoración.
Cada operación mantiene la moneda en la que pagaste —las operaciones en USD se mantienen en USD, las de EUR en EUR— y se convierte a tu moneda de visualización al tipo de cambio de la fecha de la operación, que puedes modificar cuando quieras.
La rentabilidad se desglosa entonces en la plusvalía propia del activo y la ganancia o pérdida adicional por divisa, por lo que una rentabilidad del 12 % en USD que se traduce en un 4 % en EUR se interpreta de forma distinta a una rentabilidad del 12 % en EUR. Métricas de cartera define este desglose.
Sí. Un proyecto puede contener cualquier número de cuentas —personales, corporativas, fideicomisos, planes de pensiones o cuentas de ahorro— además de los pasivos que las financian, de modo que una vista del patrimonio neto compensa la deuda con las posiciones. Cada métrica funciona a cualquier nivel: por cuenta, por filtro o para todo el conjunto.
Cuando dos entidades nunca deban aparecer en el mismo informe, asigna a cada una su propio proyecto; mantendrás el mismo inicio de sesión, pero con datos totalmente aislados. La sección de proyectos te permite gestionar a qué lado de esa línea pertenece cada entidad.
A partir de los términos que introduces, no de los datos de tu banco. Configura la hipoteca con precios basados en intereses —tipo de interés, capitalización, períodos, amortización— y Capitally generará los devengos y el calendario de saldos; las revisiones de tipos, las carencias y las refinanciaciones se gestionan mediante ajustes fechados sobre el mismo activo.
En Seguimiento de hipotecas encontrarás las configuraciones para tipos fijos y ARM 5/1, y en Precios basados en intereses todos los ajustes disponibles.
Sí, ambos y en cualquier plan. Una posición en corto es una posición con una cantidad negativa: realizas una Venta de activos que no posees y los recompras para Cerrar la operación. El dinero prestado se registra como un activo de tipo Préstamos que refleja el importe Adeudado, mientras que los intereses del margen se contabilizan como una Operación de Interés vinculada a dicho activo. La pestaña de Valor de mercado muestra el desglose de los activos Propios, el importe Adeudado y el Ratio de deuda.
Seguimiento de posiciones en corto y Seguimiento de préstamos explican cómo gestionar ambos casos. Los requisitos de margen en opciones vendidas requieren Seguimiento avanzado, disponible en el plan Captain.
Sí, tres métricas en la pestaña de Valor de mercado. Propios es el valor de tus activos, Adeudado es todo lo que debes —desde hipotecas y préstamos hasta deuda de margen y posiciones en corto— y Ratio de deuda es la división de adeudado entre propios. Las tres se aplican a lo que tengas abierto: una cuenta, un filtro guardado o todo el proyecto.
El gráfico de esa pestaña representa la evolución de activos propios frente a los adeudados a lo largo del tiempo, con el requisito de margen como una tercera línea si operas con opciones o acciones en corto. Consulta Seguimiento de deuda.
Sí. Incluye el inmueble y su hipoteca en la misma cuenta y la pestaña Valor de mercado de la Cartera mostrará el valor Propios (lo que vale el inmueble), Adeudado (lo que queda pendiente del préstamo) y el Ratio de deuda (adeudado / propios), siendo el saldo de la propia cuenta el resultado neto de la deuda.
Las valoraciones de los inmuebles debes introducirlas tú —Capitally no tasa bienes inmuebles de forma automática—, mientras que el saldo del préstamo se actualiza con cada pago. Guía completa: Seguimiento de hipotecas.
Sí. El historial de un préstamo o hipoteca se importa a través del mismo archivo que el resto de tu cartera —CSV, XLS, XLSX, XML, JSON o filas pegadas— y la asignación de columnas se guarda como una plantilla, por lo que el siguiente estado de cuenta del mismo prestamista la reutilizará.
Cada pago se convierte en una operación de Interés: los intereses pagados se asignan al Valor y el capital amortizado a la Cantidad amortizada. Consulta Seguimiento de hipotecas para la configuración y Importar desde un archivo para la asignación.
Sí. Un REIT es una posición cotizada común cuyo precio se obtiene de datos de mercado como cualquier otra acción; una propiedad física es un activo personalizado de tipo Bienes raíces cuyas valoraciones estableces tú mismo. Ambos conviven en un mismo proyecto, medidos de la misma forma en la misma moneda base.
Dos salvedades: un REIT cotizado se clasifica como acción, por lo que Cartera → Tipos → Bienes raíces no lo incluirá; agrupa ambos con etiquetas o categorías. Además, la propiedad queda fuera del filtro de Activos líquidos. Guía paso a paso: Seguimiento de bienes raíces.
Sí. El alquiler es un tipo de transacción independiente: en el registro del activo inmobiliario, añade una operación de tipo Alquiler, indicando el importe del alquiler en Valor, el impuesto retenido en origen en Impuesto pagado y la comisión del gestor en Comisiones. Los alquileres, los dividendos y los intereses se mantienen separados en la pestaña de Ingresos, aunque todos ellos alimentan el mismo Rendimiento y Rentabilidad sobre el coste de adquisición.
En Seguimiento de bienes raíces se explica cómo registrar y clonar alquileres; en Seguimiento de dividendos se detalla qué se considera ingreso.
Sí. Cada propiedad es un activo en su propia moneda —un piso en Varsovia en PLN, un piso en Berlín en EUR— y sus valoraciones, alquileres, cuotas y gastos se mantienen en dicha divisa, mientras que la cartera se consolida en la divisa de visualización que elijas.
La rentabilidad se divide entonces en Rentabilidad de capital, que congela el tipo de cambio en la fecha de apertura, y Rentabilidad por divisa, que refleja la parte en la que el tipo de cambio ha variado. Las métricas de cartera cubren ambos conceptos.
Sí. Y, a diferencia de un cuadro o un reloj, los precios de los metales preciosos se actualizan automáticamente. Añade oro como XAU o plata como XAG desde la lista de divisas admitidas de Capitally y registra cada compra como una operación Buy al precio que pagaste realmente. El paladio (XPD) también está disponible; el platino no.
Lo único que debes tener en cuenta es la unidad: el XAU y el XAG cotizan por onza troy, por lo que una barra de 100 g equivale a 3,215072 unidades. La guía Tracking Precious Metals incluye la tabla de conversión y un ejemplo práctico.
No como instrumentos nativos: no existen los tipos de activo de futuros, CFD o certificados, y los datos de mercado no proporcionan sus precios. Puedes realizar su seguimiento como activos personalizados, que se comportan igual que cualquier otra posición cotizada en lo referente a las asignaciones, la rentabilidad y el coste de adquisición.
En Añadir activos personalizados encontrarás el patrón a seguir, incluido un ejemplo para futuros. Un producto apalancado sobre un activo subyacente cotizado puede utilizar, en su lugar, una fórmula del precio como 100 * precio.
Capitally los registra por ti. Una vez que conoce qué activos tienes en cartera que pagan dividendos, cada pago declarado se extrae de los datos de mercado junto con su fecha ex-dividendo, fecha de pago e importe bruto: sin necesidad de archivos del broker.
Sin embargo, los dividendos automáticos no incluyen retenciones fiscales y su fecha de pago puede diferir de la de tu broker. Para el informe fiscal, importa el archivo del broker: esos registros cuentan como confirmados, tienen prioridad sobre los automáticos y contienen la retención de impuestos (WHT) y la tasa FX reales. Consulta el Seguimiento de dividendos.
Sí. Los dividendos extranjeros se registran exactamente igual que los nacionales, y el impuesto retenido en origen se mantiene para cada pago: el valor del dividendo se mantiene bruto, la cantidad retenida se incluye en Impuesto pagado / retenido y el neto se deduce de ambos.
La importación desde un broker rellena ese campo cuando el archivo de exportación lo incluye, y tú mismo lo introduces cuando no es así. Consulta Importar dividendos e impuestos retenidos y Impuestos para ver cómo el impuesto retenido se compensa con los impuestos a pagar.
A partir de los pagos de los últimos cinco años, el siguiente dividendo esperado es el último pagado multiplicado por la tasa de crecimiento media de dicho periodo. Los activos cotizados utilizan todo el historial del mercado, mientras que los activos personalizados emplean los datos que hayas introducido. En Seguimiento de dividendos encontrarás el resto de la información.
Aún no. Las proyecciones de dividendos funcionan mediante un modelo fijo —los últimos cinco años de pagos, proyectados con la tasa de crecimiento promedio de ese periodo—, sin opción de ajustar individualmente el crecimiento, los recortes de pago o los planes de reinversión de dividendos (DRIP) por activo.
El único mecanismo disponible es la serie de datos subyacente: los dividendos introducidos de forma manual alimentan la misma proyección, por lo que editar el historial de ingresos de un activo modifica el resultado. El modelado de escenarios está en la hoja de ruta.
Sí. Tanto los alquileres como los intereses son tipos de operación por derecho propio, junto con el dividendo: alquileres para inmuebles, e intereses para cupones de bonos, depósitos, ahorros y préstamos P2P, cada uno con su propio valor, comisiones e impuestos pagados. Todas las métricas de ingresos abarcan los tres: ingresos percibidos, rendimiento, rentabilidad sobre el coste de adquisición (yield on cost), crecimiento, fecha del siguiente pago y el desglose entre ellos.
El Seguimiento de dividendos cubre los alquileres y los intereses junto a los dividendos, incluyendo cómo se estiman los pagos futuros y por qué los ingresos extraordinarios puntuales deben registrarse como una operación de tipo Otros.
Sí. Los dividendos previstos aparecen en el widget del panel, en la pestaña de Ingresos y en las listas de operaciones tan pronto como el rango de fechas incluye fechas futuras, cada uno con su fecha ex-dividendo, fecha de pago e importe.
Cada uno está etiquetado como Próximos, Declarado o Estimado, por lo que nunca se confunde un anuncio de la empresa con una proyección. Seguimiento de dividendos explica cómo se calculan las estimaciones.
Sí, pero solo para las estrategias que realmente posees; no existe un modo de simulación. Asigna a cada estrategia su propia cuenta y, a continuación, selecciona «Agrupar por cuenta» en tu Cartera: la rentabilidad total, la TWR, la TIR, los ingresos y el rendimiento sobre el coste de adquisición (yield on cost) se desglosarán en un único gráfico. Una cuenta también puede servir como referencia para comparar la rentabilidad de una estrategia frente a otra.
Capitally no modelará una estrategia que no hayas registrado: la previsión de ingresos utiliza un modelo fijo, sin opción de reinversión de dividendos (DRIP) y sin posibilidad de modificar el crecimiento por activo. Consulta Seguimiento de dividendos.
Sí. Los dividendos se registran pago a pago para cada acción y ETF compatible —importe bruto, retención fiscal e importe neto, todos ellos editables— junto con el «yield on cost», los ingresos previstos y el crecimiento del dividendo. Los cupones de bonos y los ingresos por alquileres se encuentran en el mismo «ledger», de modo que el rendimiento de los planes de reinversión de dividendos (DRIP), los alquileres y los bonos se pueden comparar lado a lado.
Seguimiento de dividendos es la guía completa, que incluye cómo se concilian los pagos automáticos con el informe de tu broker; la página de la funcionalidad de seguimiento de dividendos es el resumen general.
Sí. Las cifras de plusvalías provienen de una plantilla fiscal específica por país que codifica la convención de coste de adquisición, las reglas de periodos de mantenimiento y los umbrales de exención de tu jurisdicción; las plantillas están disponibles para varios países y puedes clonar una o crear la tuya propia para cualquier otro lugar. El coste de adquisición se controla por lote fiscal, en la moneda de cada operación, y los resultados aparecen en el Informe de impuestos pendientes por país y año.
No en tiempo real — Capitally es una herramienta de seguimiento, no una plataforma de trading. Las acciones y los ETFs estadounidenses, las monedas y el cripto se actualizan cada 30 minutos como máximo durante el horario de mercado; el resto de activos se basa en el cierre del día, publicado entre 15 minutos y 3 horas después del cierre de dicho mercado. Market data detalla el retraso de cada mercado.
Los activos personalizados mantienen tu última valoración hasta que introduzcas una nueva.
Tú mismo estableces el precio. Añádelo como un activo personalizado —capital privado, propiedad, coleccionables o un fondo cerrado— y introduce las valoraciones manualmente, copiando y pegando o mediante un archivo CSV, tan a menudo como las recibas.
A partir de ahí, se comporta como una posición cotizada: el coste de adquisición, el TWR, el MWR, la atribución de divisas y el yield on cost se calculan de la misma forma, y puedes registrar dividendos, alquileres o gastos asociados a ella. Entre valoraciones, Capitally mantiene el último precio o, si lo prefieres, realiza una interpolación.
Tú mismo defines las valoraciones: un solo valor, un puñado de ellos o una serie de precios completa, en la propia moneda del activo (cuatro formas de introducir uno). Capitally arrastra la última valoración hasta la siguiente, por lo que un activo revalorizado una vez al año sigue mostrando un valor cada día entre medias.
Los alquileres, el mantenimiento y otros costes se registran por separado de las valoraciones y se incluyen en la rentabilidad. Guías paso a paso: Seguimiento de bienes raíces y Seguimiento de coleccionables.
No, no sobre métricas individuales. Una alerta de umbral —«avísame cuando AAPL supere los 200»— requeriría que los servidores de Capitally leyeran tu cartera, y el cifrado de extremo a extremo hace que tus datos sean ilegibles para nosotros por diseño.
Lo que sí puedes programar, en Ajustes → Notificaciones, es un resumen recurrente del rendimiento de tu cartera, con una frecuencia de diaria a mensual. Te llegará como una notificación push en la app instalada en lugar de un correo: tu dispositivo realiza el cálculo localmente, que es la única forma de que se mantenga la garantía de cifrado.
Capital comprometido, Capital desembolsado, Compromiso no desembolsado, Tasa de financiación, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) y flujos de efectivo detallados, incluidos entradas, salidas, comisiones e ingresos. Consulta Seguimiento de capital privado para ver cómo se calcula cada métrica y un ejemplo completo del ciclo de vida de un fondo LP.
La TWR evalúa la estrategia, mientras que la MWR evalúa tu resultado como inversor. La rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) elimina el efecto de cuándo has aportado o retirado dinero, lo que la convierte en la medida justa para comparar frente a un índice de referencia. La rentabilidad ponderada por capital —también llamada TIR (Tasa Interna de Rentabilidad)— incluye el momento de tus flujos de caja, por lo que te indica qué ha hecho realmente la cartera para ti.
Capitally calcula ambas, además del ROI, para cada cuenta y para el conjunto de la cartera, y cualquiera de ellas puede descontar un índice de referencia para obtener una rentabilidad real o en exceso. Calculando rentabilidad contiene ejemplos detallados.
Tres, y tres más: FIFO, LIFO, HICO (el coste más alto primero), LOCO (el coste más bajo primero), identificación manual de lotes específicos y coste medio ponderado con agrupación por activo o por activo y cuenta. Establece el método por proyecto, cuenta, activo o posición —prevalece el más específico— o deja que una plantilla fiscal integrada aplique el que exige su jurisdicción.
La sección sobre métodos de coste incluye un ejemplo práctico para cada uno y explica cómo seleccionar lotes individuales al realizar una venta.
No. Quince países incluyen una plantilla fiscal integrada: selecciona el tuyo en Ajustes → Impuestos, asígnalo a tus cuentas y no tendrás que escribir nada.
Cuando quieras cambiar algo, el editor es visual: las reglas se crean mediante sentencias de apuntar y hacer clic, y todas las plantillas integradas se escribieron en ese mismo editor. Plantillas programables explica cómo funciona.
Si tu país no aparece o una plantilla contiene algún error, escribe a support@mycapitally.com.
Sí, aunque ofrece las cifras, no los formularios. Nuestras plantillas integradas para quince países clasifican ganancias, dividendos e intereses en grupos fiscales con el nombre de las líneas de tu declaración; el informe de impuestos pendientes muestra los ingresos, gastos e impuestos por grupo. No se aplican deducciones personales ni compensación de pérdidas; las notas de cada plantilla indican qué cubre, en Ajustes → Impuestos o en el proyecto de demostración.
Plantillas fiscales explica qué incluye cada una y cómo crear la tuya si tu país no está cubierto.
Deja la cuenta sin una plantilla fiscal y esta quedará excluida del Informe de impuestos pendientes, aunque seguirá contando para el cálculo de la rentabilidad, los ingresos y el patrimonio neto. Asigna una plantilla del 0 % si quieres que se sumen el total de tus aportaciones y retiros.
Hay tres plantillas integradas: Cuenta de jubilación (IKE, IKZE, PPK, OIPE), 401k o IRA (antes de impuestos) y Roth 401(k) o Roth IRA (después de impuestos). Los límites de aportación no están modelados; los Preajustes fiscales permiten clonar uno para una cobertura parcial.
Sí. La métrica Ahorro fiscal potencial muestra el máximo ahorro posible al cerrar posiciones con pérdidas: es una columna disponible en Cartera → Impuestos a pagar, y también aparece como marcador de Ahorro fiscal potencial en el Informe de ingresos sujetos a impuestos. Para cerrar lotes específicos en lugar de los FIFO, utiliza Lotes de operaciones a cerrar en la operación de venta; consulta los métodos de coste.
Tómalo como una oportunidad, no como la cifra definitiva para tu declaración: no se modelan las «wash sales» (ventas ficticias) y las plantillas integradas no aplican exenciones anuales ni compensación de pérdidas de ejercicios anteriores.
Crea una cuenta para cada período de residencia. Como una plantilla fiscal está vinculada a un único país, la plantilla del país antiguo se aplica a una cuenta y la del nuevo país a la otra, y ambas alimentan el mismo informe de impuestos pendientes. Mueve tus posiciones abiertas en la fecha del traslado mediante una operación de Conversión / Traslado: esto transfiere el coste de adquisición en lugar de materializar una plusvalía.
No te limites a reasignar la plantilla en la cuenta existente: esta no tiene un rango de fechas definido y reevaluaría también los años anteriores a tu marcha.
Sí. Una propiedad es una posición como cualquier otra, por lo que el cálculo de la TIR, el TWR y el ROI se ejecuta sobre ella, y los ingresos, el rendimiento y el yield on cost se derivan de las operaciones de Alquileres registradas en la misma. Una hipoteca es una posición independiente y no se incluye en la propia TIR de la propiedad; si mantienes ambas en una misma cuenta, la cifra a nivel de cuenta representará tu rentabilidad tras deducir la deuda.
Seguimiento de bienes raíces y Seguimiento de hipotecas explican la configuración; Calculando rentabilidad compara los tres métodos.
Sí. Como Capitally calcula los precios de las opciones en lugar de obtenerlos tick a tick de un mercado, puedes crear un activo personalizado, asociarle opciones y dejar que Capitally calcule el valor razonable y las griegas (delta, theta, gamma, vega, rho) a partir de su historial de precios. Funciona incluso con opciones que no cotizan en ningún mercado.
Porque Capitally modeliza el precio en lugar de cotizarlo: utilizamos los modelos Black-Scholes-Merton y Barone-Adesi-Whaley, alimentados por la volatilidad histórica, un rendimiento por dividendo medio y un tipo de interés libre de riesgo configurable. La cotización de un broker también incluye el diferencial entre oferta y demanda (bid-ask spread) y la volatilidad intradía. Consulta Seguimiento de Opciones.
Interactive Brokers, Schwab y Swissquote cuentan con soporte nativo a día de hoy, incluyendo operaciones multilegio, asignaciones, ejercicios y precios de ejercicio ajustados. Cualquier otro bróker funciona a través del importador flexible usando su exportación CSV o XLS, o mediante entrada manual — el seguimiento de opciones cubre ambas posibilidades.
Si el formato de tu bróker aún no es compatible, envía un archivo de muestra a support@mycapitally.com y le daremos prioridad.
Los estima a partir de los porcentajes que tú definas; la cifra propia de tu bróker nunca se importa. La métrica Requisito de margen aplica tu porcentaje sobre el valor de mercado del subyacente para una opción call vendida, sobre el precio de ejercicio para una opción put vendida y sobre el valor de mercado de una posición corta en una acción o cripto. Los valores predeterminados son del 25 % en opciones vendidas y del 50 % en posiciones cortas, editables en Ajustes → Seguimiento avanzado.
Los brókers utilizan modelos basados en el riesgo en lugar de porcentajes fijos, por lo que debes considerar esta cifra como tu propia estimación. Consulta Seguimiento de requisitos de margen.
Sí. Cada contrato de opciones es un lote dentro de su activo subyacente, por lo que las calls y puts de Apple aparecen en la misma pestaña de Lotes que tus acciones de Apple, y cada fila muestra su precio de ejercicio, vencimiento, número de contratos y multiplicador.
Las griegas se calculan por contrato, no por cartera; no existe una cifra combinada ajustada por delta que incluya tanto acciones como opciones. Para acceder a la pestaña específica de Opciones y a la agrupación automática de estrategias, consulta Seguimiento de opciones.
Sí. Cuando se produce un desdoblamiento de acciones, Capitally ajusta automáticamente tanto la cantidad como el precio de ejercicio de tus contratos de opciones para reflejar el desdoblamiento. También gestionará correctamente los precios de ejercicio ajustados y no ajustados al importar operaciones.
El plan Captain plan —que también incluye capital privado, precios basados en valor, grupos de lotes y proyectos ilimitados—. Todos los planes comienzan con una prueba gratuita de 14 días, sin necesidad de tarjeta de crédito. Consulta la página de la funcionalidad de opciones sobre acciones para ver qué activos se pueden monitorizar.
Sí: delta, gamma, theta, vega y rho en cada contrato que posees, ya sea como columnas en un contrato individual, una estrategia, un activo subyacente junto a su posición en acciones o en toda tu cartera.
Provienen de un modelo de valoración y no de los datos de mercado de un bróker, por lo que se mantienen constantes en el tiempo y funcionan tanto en contratos con poca liquidez como en subyacentes personalizados. Seguimiento de opciones explica detalladamente las columnas y los datos de valoración.
Tus datos financieros están cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo con AES-GCM, utilizando una clave derivada de tu contraseña. Capitally no puede descifrarlos, por lo que una brecha en la base de datos solo revelaría datos ilegibles. Tampoco nos conectamos nunca a tu broker ni a tus bancos: no utilizamos Plaid, ni Yodlee, ni compartimos credenciales.
No vendemos datos financieros ni patrones de comportamiento, y nuestras analíticas de producto nunca incluyen el tamaño ni el valor de tus posiciones. La guía de seguridad de datos detalla el modelo de cifrado, el alojamiento en la UE y las opciones de exportación y eliminación con un solo clic.
Sí: exportando un segmento en lugar de conceder acceso directo. Selecciona las posiciones, cuentas u operaciones que quieras y expórtalas a CSV, Excel o al formato JSON de Capitally, que incluye los activos y cuentas subyacentes y permite reimportarlas al proyecto de Capitally de cualquier asesor.
El uso compartido en tiempo real y solo lectura está en la hoja de ruta. Hasta entonces, tú decides exactamente qué sale del almacenamiento cifrado y en qué formato.
No. Capitally nunca se conecta a tu banco o bróker a través de Plaid, Yodlee o cualquier otro agregador de banca abierta; no compartes contraseñas, no utilizas tokens de API de solo lectura y no hay terceros en el flujo de datos. La información se importa mediante archivos CSV o Excel, al pegar datos desde una hoja de cálculo o mediante entrada manual, contando con plantillas nativas para la mayoría de los brókers principales.
Es una decisión de precisión tanto como de privacidad, y significa que no existe una sincronización automática en segundo plano. ¿Están mis datos seguros? explica ambos aspectos.
Sí. Capitally se ha desarrollado y opera bajo el RGPD: los servidores y las bases de datos se encuentran en centros de datos de la UE, y los datos de tu cartera están cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo mediante AES-GCM, por lo que no podemos leerlos aunque nos lo pidan.
Tanto la exportación como la eliminación permanente son operaciones de un solo clic dentro de la app, sin necesidad de enviar correos electrónicos ni abrir tickets de soporte. ¿Están seguros mis datos? explica el modelo de cifrado y alojamiento; la Política de privacidad contiene el texto legal completo.
Sí. Tu cartera se cifra en tu dispositivo mediante AES-256 con una clave derivada de tu contraseña. Las claves nunca salen de tus dispositivos; nuestros servidores solo almacenan texto cifrado, por lo que, en caso de filtración de la base de datos, los atacantes solo obtendrían datos ilegibles.
Esa es la diferencia entre el cifrado de extremo a extremo y el «cifrado de nivel bancario» que anuncian la mayoría de los gestores de cartera, en los que el proveedor posee las claves y puede leer tus datos. Tú eliges la contrapartida para cada proyecto: contraseña de usuario, una contraseña de proyecto independiente o una clave remota derivada del servidor. Tienes las especificaciones completas en ¿Están seguros mis datos?
No. Tu cartera se cifra en tu dispositivo con una clave que nunca recibimos, por lo que nuestros ingenieros, el equipo de infraestructura y cualquier persona que acceda a la base de datos solo verá texto cifrado —y ese es el motivo por el cual una orden judicial no obtendría nada legible.
Lo que sí vemos son los metadatos de los proyectos: el tipo de cada operación (creada, actualizada o eliminada) y cuándo ocurrió, que es la información sobre la que se ejecuta la sincronización. Los importes, los instrumentos, los nombres de las cuentas y tus propias notas se cifran antes de salir del dispositivo. Consulta ¿Están seguros mis datos?
En centros de datos de la UE —cada servidor y base de datos de Capitally se encuentra bajo jurisdicción europea—, todo lo que llega allí es únicamente texto cifrado. Tu cartera se cifra en tu dispositivo con una clave AES-GCM derivada de tu contraseña antes de cualquier sincronización, por lo que el texto plano solo existe en la memoria de tu propio navegador o dispositivo.
La guía de seguridad de datos detalla los proveedores de alojamiento y las prácticas aplicadas en el lado del servidor: TLS en tránsito, cifrado en reposo, acceso basado en la necesidad de conocer y registros de acceso.
Puedes restablecerla con ¿Olvidaste tu contraseña?, pero hazlo desde el dispositivo en el que utilizaste el proyecto por última vez: es el único lugar donde la app puede volver a cifrar tus proyectos con la nueva contraseña. Si un proyecto tiene su propia Contraseña de proyecto, no existe ninguna opción de restablecimiento: la clave se deriva de ella y nuestros servidores solo almacenan texto cifrado.
Cuenta y acceso cubre el proceso de restablecimiento, y ¿están seguros mis datos? explica los modos de cifrado y qué comprobar antes de dar los datos por perdidos.
No. Los resúmenes, recomendaciones y «conclusiones» generados por IA en el servidor requieren servidores que puedan leer tu cartera en texto plano, y los nuestros no pueden; tus datos están cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo. Esta ausencia es arquitectónica, no una política que pudiéramos cambiar mañana.
Todo lo que calcula la app —coste de adquisición, TIR, TWR, previsiones de dividendos, griegas de opciones, cálculos de impuestos— se ejecuta localmente sobre tus datos descifrados, por lo que ningún modelo en la nube accede a tus posiciones. Consulta la guía de seguridad de datos para conocer nuestro modelo de cifrado.
Sí, por motivos estructurales y no solo procedimentales. Tu cartera está cifrada de extremo a extremo en tu dispositivo mediante una clave derivada de tu contraseña, por lo que una brecha en nuestros servidores solo revelaría texto cifrado; nunca nos conectamos a tu broker o bancos a través de Plaid o Yodlee; y todos los servidores están ubicados en la UE bajo el RGPD.
Las brechas que no podemos cerrar: un ataque a la cadena de suministro que sustituya nuestro propio código y que alguien acceda a tu dispositivo mientras tienes la sesión iniciada. ¿Están mis datos a salvo? contiene las especificaciones de cifrado, retención y exportación.
No con dos inicios de sesión distintos: hoy en día Capitally está diseñado para un solo usuario. La clave de un proyecto se deriva de tu propia contraseña, por lo que no existe un flujo de invitaciones, ni una segunda cuenta, ni un rol de solo lectura; compartir un inicio de sesión otorga acceso total de lectura y escritura.
Si la otra persona solo necesita consultar las cifras, exporta una selección filtrada a CSV, Excel o PDF, o utiliza Ocultar mis números para mostrar las asignaciones sin revelar los importes. Proyectos cubre configuraciones multientidad; el acceso compartido está en la hoja de ruta.
No de forma nativa: no cuenta con verificación integrada mediante TOTP, SMS o correo, ni permite el inicio de sesión con passkeys. Hoy en día, la forma de añadir un segundo factor a la cuenta es iniciar sesión con Google: así, heredas cualquier método de autenticación multifactor que tengas configurado en tu cuenta de Google.
En un producto cifrado de extremo a extremo, la capa inferior al inicio de sesión es la más importante. Una contraseña de proyecto deriva la clave de cifrado en tu dispositivo a partir de un secreto que solo tú posees, por lo que acceder a la cuenta no equivale a poder leer los datos. El artículo Cuenta e inicio de sesión cubre ambos aspectos.