En Capitally, creemos que el seguimiento de inversiones es solo el punto de partida, no el destino. Sí, es fundamental tener controladas tus inversiones, pero igual de importante es entenderlas en el contexto de tu estrategia de inversión global.

Nuestro objetivo es ayudarte no solo a encontrar e implementar tu estrategia de inversión, sino también a mantenerla a largo plazo (aún estamos trabajando en este aspecto).

En cuanto al seguimiento, tenemos una perspectiva algo diferente en varios aspectos:

• Tienes la libertad de registrar tanto saldos de cuentas generales como operaciones detalladas: el nivel de detalle lo decides tú.

• Los activos personalizados se pueden seguir igual que los estándar, con historial de precios y operaciones incluidos.

• Puedes importar datos desde cualquier tabla, ya sea un exportado de tu broker o una hoja de cálculo que hayas creado tú mismo.

• Tus datos están cifrados y almacenados en tu dispositivo: son tuyos y puedes exportarlos en cualquier momento.

Puedes encontrar más información sobre estas funcionalidades en otras secciones de este FAQ.

Capitally está diseñado pensando en los inversores a largo plazo, especialmente aquellos que tienen o planean construir una cartera diversificada entre distintos activos y brókers.

Si hasta ahora has gestionado tus finanzas con una hoja de cálculo en Excel o Google Sheets, encontrarás en Capitally una experiencia familiar pero mucho más potente. Está diseñado específicamente para analizar en profundidad la rentabilidad histórica de tus inversiones, lo que supone una mejora considerable respecto a cualquier hoja de cálculo.

No vendemos ni analizamos tus datos financieros ni tus patrones de comportamiento. Nuestro objetivo es únicamente ofrecerte la mejor experiencia de usuario, lo que implica analizar la adopción general de funcionalidades y el rendimiento de la aplicación, todo ello de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.

De hecho, tus datos financieros están cifrados en tu dispositivo mediante una clave privada derivada de tu contraseña. Esto significa que solo tú puedes descifrar esta información. Ni nosotros ni nadie más puede acceder a estos datos, aunque quisiéramos.

Esto garantiza que, incluso en el improbable caso de una brecha de seguridad o de que alguno de nuestros colaboradores actúe de forma inapropiada, los datos que potencialmente podrían extraerse de nuestros sistemas serían inútiles. Este es el nivel de seguridad que nos diferencia de nuestra competencia.

Además, seguimos las mejores prácticas de seguridad estándar del sector:

• Utilizamos una plataforma de computación de confianza (Google Cloud).

• Todas las comunicaciones con el servidor están cifradas con HTTPS.

• Todos los datos están cifrados en reposo.

• El acceso a los datos se concede según la necesidad de conocerlos y queda registrado.

• Implementamos medidas de seguridad robustas para mantener nuestros sistemas protegidos.

Para una explicación más detallada de nuestro mecanismo de cifrado, consulta nuestra guía de seguridad.

Capitally es un servicio por suscripción y actualmente no ofrecemos un nivel gratuito. En su lugar, disponemos de una prueba gratuita de 14 días con todas las funcionalidades, sin necesidad de tarjeta de crédito, para que tengas tiempo suficiente de comprobar si se adapta a tus necesidades.

A medida que sigamos añadiendo nuevas funcionalidades y mejorando la aplicación, los precios de suscripción irán aumentando y se introducirán nuevos planes. La buena noticia es que, al suscribirte ahora, puedes fijar el precio vigente desde el día en que te suscribas.

¿Quieres cancelar tu suscripción? ¡Sin problema! Puedes cancelar cuando quieras y seguir usando todo hasta que termine el período pagado. ¿Has cambiado de opinión más adelante? ¡Solo tienes que reactivarla!

No te preocupes por tu trabajo: si tu suscripción termina, guardaremos todos tus datos durante 6 meses. Esto significa que puedes volver en cualquier momento dentro de ese período y retomar exactamente donde lo dejaste. Si prefieres que tus datos se eliminen antes, escríbenos a support@mycapitally.com y nos encargamos de ello.

Aquí viene un buen detalle: mantener la suscripción activa te bloquea el precio actual. Aunque nuestros precios suban más adelante, tú seguirás pagando lo mismo que cuando empezaste. (Recuerda: si cancelas y vuelves después, tendrás que pagar las nuevas tarifas.)

¿Quieres cambiar a un plan diferente? ¡También puedes hacerlo en cualquier momento! Así es exactamente como funciona:

• Calculamos cuánto has pagado ya y aún no has utilizado

• Ese importe se convierte en crédito para tu nuevo plan y futuros pagos

• Solo pagas la diferencia

Así que si cambias a un plan más barato, no tendrás que pagar nada hasta que se agote tu crédito.

El dinero que ya pagaste nunca se pierde: simplemente se traslada a tu nueva elección. 🙂

Capitally es una plataforma verdaderamente global, sin limitaciones territoriales. Admitimos todas las monedas nacionales y los principales mercados del mundo.

Aunque no tengamos datos de tu fondo de inversión local, no te preocupes: tienes la opción de añadirlo tú mismo. Hemos diseñado Capitally para que sea accesible e inclusivo para todos, en cualquier parte del mundo.

Capitally ofrece una gran flexibilidad a la hora de hacer el seguimiento de tus activos, y tenemos planes para ampliarla aún más. Nuestro objetivo es crear una herramienta que te permita analizar todos los aspectos de tu patrimonio, incluidos los pasivos.

Actualmente, admitimos directamente:

• Acciones, ETF, Monedas, Criptomonedas, Materias primas, Índices — consulta la lista completa de todos los mercados para los que ofrecemos datos de precios y dividendos.

• Cuentas de efectivo en cualquier moneda nacional.

• Bienes raíces y capital de riesgo en startups.

• Arte, relojes, antigüedades, cartas y otros coleccionables.

• Bonos, depósitos y otros instrumentos de renta fija — actualmente se valoran de forma manual, pero el soporte automatizado está en nuestra hoja de ruta.

Para cada tipo de activo, puedes registrar operaciones individuales o simplemente el saldo actual, junto con los precios de mercado históricos.

La respuesta es sí y no a la vez. Existen básicamente dos tipos de gestores:

• Gestores de saldos: Se centran en la distribución actual de tu patrimonio y cómo ha cambiado con el tiempo. Son rápidos y fáciles de usar, pero puede que no ofrezcan el nivel de detalle que necesitas, por ejemplo para analizar los costes de las operaciones o hacer la declaración de impuestos.

• Gestores de operaciones: Ofrecen una imagen más detallada y precisa, pero suelen requerir mucha introducción manual de datos, lo que puede llevar bastante tiempo.

Capitally ofrece lo mejor de ambos mundos. Puedes actualizar rápidamente los saldos de cuentas para tener una visión general, o añadir operaciones individuales para mayor precisión. Tienes la libertad de combinar ambos enfoques como prefieras, e incluso puedes cambiar tu estilo de seguimiento en cualquier momento.

Capitally cuenta con una interfaz de importación robusta que te permite subir archivos CSV o XLS desde cualquier broker o app que proporcione historial de operaciones o saldos de cuentas. Incluso puedes copiar y pegar datos desde tu propia hoja de cálculo si tienes una.

Actualmente admitimos de forma nativa una lista de brókers en constante crecimiento, entre ellos Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken y XTB, entre otros.

Para operaciones individuales, puedes añadirlas manualmente de forma sencilla. Si solo quieres hacer seguimiento de saldos de cuentas, puedes actualizarlos directamente en la tabla, junto con el precio de mercado actual.

Muchos gestores de cartera utilizan servicios como Plaid para sincronizar automáticamente los saldos de cuentas, pero esto a menudo requiere que facilites tus credenciales bancarias y no siempre es preciso. Por lo general, solo ofrecen saldos de cuentas y, en el mejor de los casos, hasta 3 meses de operaciones. Si tu broker no está disponible —algo frecuente según tu ubicación—, casi siempre te toca introducir los datos a mano, ya que la mayoría de las herramientas no gestionan bien la importación masiva.

En Capitally, tu privacidad es una prioridad y queremos darte mayor control sobre tus datos. Por eso nos centramos en perfeccionar primero la importación de CSV. En el futuro, también planeamos ofrecer sincronización automatizada, para que puedas disfrutar de lo mejor de ambos mundos.

¡Por supuesto! Incluimos automáticamente los pagos de dividendos para todos los activos de renta variable que hayas añadido, tanto acciones como ETF. Ten en cuenta que pueden diferir de lo que indica tu broker debido a impuestos y retrasos en las transferencias, pero puedes verificarlos y corregirlos fácilmente si es necesario.

Además, te permitimos identificar y comparar los ingresos fijos procedentes de otros tipos de inversión, como Bonos o Alquileres de Bienes raíces.