In Capitally, crediamo che il monitoraggio investimenti sia solo l'inizio, non il traguardo. Certo, è essenziale tenere sotto controllo i tuoi investimenti, ma è altrettanto importante comprenderli nel contesto della tua strategia di investimento complessiva.

Il nostro obiettivo è aiutarti non solo a trovare e implementare la tua strategia di investimento, ma anche a mantenerla nel lungo termine (stiamo ancora lavorando su questo aspetto).

Per quanto riguarda il monitoraggio, abbiamo un approccio leggermente diverso su alcune cose:

• Hai la libertà di monitorare sia i saldi conto generali che le transazioni dettagliate — il livello di dettaglio è interamente nelle tue mani.

• Gli asset personalizzati possono essere monitorati esattamente come quelli standard, completi di storico dei prezzi e transazioni.

• Puoi importare dati da qualsiasi tabella, che si tratti di un export dal tuo broker o di un foglio Excel che hai creato tu stesso.

• I tuoi dati sono crittografati e memorizzati sul tuo dispositivo — sono tuoi, e puoi esportarli tutti in qualsiasi momento.

Puoi trovare ulteriori informazioni su queste funzionalità nelle altre sezioni di questa FAQ.

Capitally è pensato per gli investitori a lungo termine, in particolare per chi ha già o sta pianificando di costruire un portafoglio diversificato su vari asset e broker.

Se finora hai gestito le tue finanze con un foglio Excel o Google Sheets, troverai in Capitally un'esperienza familiare ma decisamente più potente. È progettato appositamente per eccellere nell'analisi della performance storica dei tuoi investimenti, rappresentando un notevole passo avanti rispetto al classico foglio di calcolo.

Non vendiamo né analizziamo i tuoi dati finanziari o i tuoi comportamenti d'uso. Il nostro obiettivo è esclusivamente offrirti la migliore esperienza possibile, il che comporta l'analisi dell'adozione generale delle funzionalità e delle performance dell'applicazione, il tutto nel rispetto della nostra Privacy Policy.

I tuoi dati finanziari vengono crittografati sul tuo dispositivo tramite una chiave privata derivata dalla tua password. Questo significa che solo tu puoi decifrarli. Né noi né chiunque altro può accedere a queste informazioni, anche volendo.

Ciò garantisce che, anche nell'improbabile caso di una violazione della sicurezza o di un comportamento scorretto da parte di uno dei nostri collaboratori, i dati che potrebbero essere estratti dai nostri sistemi risulterebbero inutilizzabili. È questo livello di sicurezza a distinguerci dai nostri concorrenti.

Adottiamo inoltre le migliori pratiche di sicurezza standard del settore:

• Utilizziamo una piattaforma di elaborazione affidabile (Google Cloud).

• Tutte le comunicazioni con i server sono crittografate tramite HTTPS.

• Tutti i dati sono crittografati quando archiviati.

• L'accesso ai dati viene concesso secondo il principio del «need-to-know» ed è registrato.

• Implementiamo solide misure di sicurezza per mantenere i nostri sistemi protetti.

Per una spiegazione più dettagliata del nostro meccanismo di crittografia, consulta la nostra guida alla sicurezza.

Capitally è un servizio in abbonamento e al momento non offriamo un piano gratuito. Al suo posto, proponiamo una prova gratuita di 14 giorni con tutte le funzionalità disponibili, senza richiedere una carta di credito, così hai tutto il tempo per valutare se fa al caso tuo.

Man mano che aggiungiamo nuove funzionalità e miglioreremo l'applicazione, i prezzi degli abbonamenti aumenteranno e verranno introdotti ulteriori piani. La buona notizia è che, sottoscrivendo un abbonamento subito, puoi bloccare il prezzo a partire dal giorno in cui ti iscrivi.

Vuoi interrompere il tuo abbonamento? Nessun problema! Puoi cancellarlo in qualsiasi momento e continuare a usare tutto fino alla scadenza del periodo pagato. Hai cambiato idea in seguito? Riattivalo con un semplice clic!

Non preoccuparti per i tuoi dati: se il tuo abbonamento termina, li conserveremo per 6 mesi. Questo significa che puoi tornare in qualsiasi momento entro quel periodo e riprendere esattamente da dove avevi lasciato. Se preferisci che i tuoi dati vengano eliminati prima, scrivici a support@mycapitally.com e ci occuperemo di tutto.

Ecco un bel vantaggio: rimanere abbonato ti garantisce il prezzo attuale. Anche se in futuro i nostri prezzi dovessero aumentare, continuerai a pagare lo stesso importo con cui hai iniziato. (Tieni però presente che, se cancelli e torni in seguito, dovrai pagare le nuove tariffe.)

Vuoi passare a un piano diverso? Puoi farlo in qualsiasi momento! Ecco esattamente come funziona:

• Calcoleremo quanto hai già pagato e non hai ancora utilizzato

• Questo importo diventa un credito da applicare al nuovo piano e ai pagamenti futuri

• Pagherai solo la differenza

Quindi, se passi a un piano più economico, non dovrai pagare nulla finché il tuo credito non si esaurisce.

Il denaro che hai già pagato non va mai sprecato: si trasferisce semplicemente alla tua nuova scelta! 🙂

Capitally è una piattaforma davvero globale, senza limitazioni territoriali. Supportiamo tutte le valute nazionali e i principali mercati mondiali.

Anche se non disponiamo dei dati per il tuo fondo comune locale, non preoccuparti — hai la possibilità di aggiungerlo tu stesso. Abbiamo progettato Capitally per essere inclusivo e accessibile a tutti, ovunque.

Capitally offre un alto grado di flessibilità nel monitoraggio degli asset e abbiamo in programma di espandere ulteriormente questa funzionalità. Il nostro obiettivo è creare uno strumento che ti permetta di analizzare tutti gli aspetti del tuo patrimonio, comprese le passività.

Al momento, supportiamo direttamente:

• Azioni, ETF, Valute, Criptovalute, Materie prime, Indici — consulta la lista completa di tutti i mercati per cui forniamo dati su prezzi e dividendi.

• Conti in contanti in qualsiasi valuta nazionale.

• Immobiliare e venture capital.

• Arte, orologi, antiquariato, carte e altri collezionabili.

• Obbligazioni, depositi e altri strumenti a reddito fisso — al momento il prezzo viene inserito manualmente, ma il supporto automatizzato è nella nostra roadmap.

Per ogni tipo di asset, puoi monitorare le singole transazioni o semplicemente i saldi attuali, insieme ai prezzi di mercato storici.

La risposta è sia sì che no. Esistono essenzialmente due tipi di tracker:

• Tracker di saldo: si concentrano sulla distribuzione attuale del tuo patrimonio e su come è cambiata nel tempo. Sono rapidi e facili da usare, ma potrebbero non fornire il livello di dettaglio di cui hai bisogno, ad esempio per analizzare i costi di transazione o gestire le tasse.

• Tracker di transazioni: offrono un quadro più dettagliato e accurato, ma spesso richiedono un elevato numero di inserimenti manuali, il che può richiedere molto tempo.

Capitally offre il meglio di entrambi i mondi. Puoi aggiornare rapidamente i saldi conto per una panoramica generale, oppure aggiungere singole transazioni per una maggiore precisione. Hai la libertà di combinare i due approcci come preferisci, e puoi anche cambiare il tuo stile di monitoraggio in qualsiasi momento.

Capitally offre un'interfaccia di importazione avanzata che ti permette di caricare file CSV o XLS da qualsiasi broker o app che fornisce lo storico transazioni o i saldi conto. Puoi anche copiare e incollare i dati dal tuo foglio Excel o Google Sheets, se ne hai uno.

Al momento supportiamo nativamente un elenco in crescita di broker, tra cui Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken e XTB, tra gli altri.

Per le transazioni singole, puoi semplicemente aggiungerle manualmente. Se tieni traccia solo dei saldi conto, puoi aggiornarli direttamente nella tabella, insieme al prezzo di mercato attuale.

Molti tracker utilizzano servizi come Plaid per sincronizzare automaticamente i saldi conto, ma questi richiedono spesso di fornire le credenziali bancarie e non sono sempre precisi. In genere offrono solo i saldi conto e, al massimo, fino a 3 mesi di transazioni. Se il tuo broker non è supportato — il che dipende spesso dalla tua posizione geografica — ti ritrovi solitamente con il compito tedioso dell'inserimento manuale, poiché la maggior parte dei tracker non gestisce bene l'import CSV massivo.

In Capitally, la tua privacy è la nostra priorità e vogliamo darti il massimo controllo sui tuoi dati. Per questo stiamo puntando a perfezionare prima l'import CSV. In futuro, prevediamo di offrire anche la sincronizzazione automatica, così potrai avere il meglio di entrambe le soluzioni.

Assolutamente sì! Includiamo automaticamente i pagamenti dei dividendi per tutti gli asset azionari idonei che hai aggiunto, sia azioni che ETF. Tieni presente che questi potrebbero differire da quanto riporta il tuo broker a causa delle tasse e dei ritardi nei trasferimenti, ma puoi verificarli e correggerli facilmente se necessario.

Non solo: puoi anche riconoscere e confrontare il reddito fisso proveniente da altri tipi di investimento, come Obbligazioni o Affitti Immobiliari.