In Capitally, crediamo che il monitoraggio investimenti sia solo l'inizio, non il traguardo. Certo, è essenziale tenere sotto controllo i tuoi investimenti, ma è altrettanto importante comprenderli nel contesto della tua strategia di investimento complessiva.
Il nostro obiettivo è aiutarti non solo a trovare e implementare la tua strategia di investimento, ma anche a mantenerla nel lungo termine (stiamo ancora lavorando su questo aspetto).
Per quanto riguarda il monitoraggio, abbiamo un approccio leggermente diverso su alcune cose:
Hai la libertà di monitorare sia i saldi conto generali che le transazioni dettagliate — il livello di dettaglio è interamente nelle tue mani.
Gli asset personalizzati possono essere monitorati esattamente come quelli standard, completi di storico dei prezzi e transazioni.
Puoi importare dati da qualsiasi tabella, che si tratti di un export dal tuo broker o di un foglio Excel che hai creato tu stesso.
I tuoi dati sono crittografati e memorizzati sul tuo dispositivo — sono tuoi, e puoi esportarli tutti in qualsiasi momento.
Puoi trovare ulteriori informazioni su queste funzionalità nelle altre sezioni di questa FAQ.
Capitally automatizza il lavoro manuale e offre un'analisi approfondita della performance, difficile da ottenere e soggetta a errori in Excel. Gestisce calcoli complessi come il Time-Weighted Return e l'impatto della valuta in modo automatico, evitando formule rotte e facendoti risparmiare ore di manutenzione.
Capitally è pensato per gli investitori a lungo termine, in particolare per chi ha già o sta pianificando di costruire un portafoglio diversificato su vari asset e broker.
Se finora hai gestito le tue finanze con un foglio Excel o Google Sheets, troverai in Capitally un'esperienza familiare ma decisamente più potente. È progettato appositamente per eccellere nell'analisi della performance storica dei tuoi investimenti, rappresentando un notevole passo avanti rispetto al classico foglio di calcolo.
Capitally è una piattaforma davvero globale, senza limitazioni territoriali. Supportiamo tutte le valute nazionali e i principali mercati mondiali.
Anche se non disponiamo dei dati per il tuo fondo comune locale, non preoccuparti — hai la possibilità di aggiungerlo tu stesso. Abbiamo progettato Capitally per essere inclusivo e accessibile a tutti, ovunque.
Sostituisce la necessità di un foglio di calcolo per il monitoraggio e l'analisi del portafoglio. Hai più potenza, più automazione e più affidabilità, mantenendo al contempo il controllo diretto sui dati che ti aveva spinto a scegliere i fogli di calcolo. Puoi comunque esportare i tuoi dati in CSV in qualsiasi momento.
Capitally è un servizio in abbonamento e al momento non offriamo un piano gratuito. Al suo posto, proponiamo una prova gratuita di 14 giorni con tutte le funzionalità disponibili, senza richiedere una carta di credito, così hai tutto il tempo per valutare se fa al caso tuo.
Man mano che aggiungiamo nuove funzionalità e miglioreremo l'applicazione, i prezzi degli abbonamenti aumenteranno e verranno introdotti ulteriori piani. La buona notizia è che, sottoscrivendo un abbonamento subito, puoi bloccare il prezzo a partire dal giorno in cui ti iscrivi.
Vuoi interrompere il tuo abbonamento? Nessun problema! Puoi cancellarlo in qualsiasi momento e continuare a usare tutto fino alla scadenza del periodo pagato. Hai cambiato idea in seguito? Riattivalo con un semplice clic!
Non preoccuparti per i tuoi dati: se il tuo abbonamento termina, li conserveremo per 6 mesi. Questo significa che puoi tornare in qualsiasi momento entro quel periodo e riprendere esattamente da dove avevi lasciato. Se preferisci che i tuoi dati vengano eliminati prima, scrivici a support@mycapitally.com e ci occuperemo di tutto.
Ecco un bel vantaggio: rimanere abbonato ti garantisce il prezzo attuale. Anche se in futuro i nostri prezzi dovessero aumentare, continuerai a pagare lo stesso importo con cui hai iniziato. (Tieni però presente che, se cancelli e torni in seguito, dovrai pagare le nuove tariffe.)
Vuoi passare a un piano diverso? Puoi farlo in qualsiasi momento! Ecco esattamente come funziona:
Calcoleremo quanto hai già pagato e non hai ancora utilizzato
Questo importo diventa un credito da applicare al nuovo piano e ai pagamenti futuri
Pagherai solo la differenza
Quindi, se passi a un piano più economico, non dovrai pagare nulla finché il tuo credito non si esaurisce.
Il denaro che hai già pagato non va mai sprecato: si trasferisce semplicemente alla tua nuova scelta! 🙂
Certo! Al momento del pagamento, assicurati di fornire il tuo codice fiscale o partita IVA. Se sei titolare di un'azienda europea, verifica che si tratti di un ID europeo (che inizia con il codice del paese).
Riceverai un link alla fattura via email, e tutte le fatture precedenti sono accessibili nell'app in Impostazioni -> Abbonamento.
Capitally offre un'interfaccia di importazione avanzata che ti permette di caricare file CSV o XLS da qualsiasi broker o app che fornisce lo storico transazioni o i saldi conto. Puoi anche copiare e incollare i dati dal tuo foglio Excel o Google Sheets, se ne hai uno.
Al momento supportiamo nativamente un elenco in crescita di broker, tra cui Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken e XTB, tra gli altri.
Per le transazioni singole, puoi semplicemente aggiungerle manualmente. Se tieni traccia solo dei saldi conto, puoi aggiornarli direttamente nella tabella, insieme al prezzo di mercato attuale.
Molti tracker utilizzano servizi come Plaid per sincronizzare automaticamente i saldi conto, ma questi richiedono spesso di fornire le credenziali bancarie e non sono sempre precisi. In genere offrono solo i saldi conto e, al massimo, fino a 3 mesi di transazioni. Se il tuo broker non è supportato — il che dipende spesso dalla tua posizione geografica — ti ritrovi solitamente con il compito tedioso dell'inserimento manuale, poiché la maggior parte dei tracker non gestisce bene l'import CSV massivo.
In Capitally, la tua privacy è la nostra priorità e vogliamo darti il massimo controllo sui tuoi dati. Per questo stiamo puntando a perfezionare prima l'import CSV. In futuro, prevediamo di offrire anche la sincronizzazione automatica, così potrai avere il meglio di entrambe le soluzioni.
Sì. Puoi copiare e incollare direttamente i dati delle tue transazioni da qualsiasi template di monitoraggio investimenti in Capitally. Puoi anche importare qualsiasi file CSV o XLS senza dover modificare il formato, rendendo la transizione semplice e immediata.
La risposta è sia sì che no. Esistono essenzialmente due tipi di tracker:
Tracker di saldo: si concentrano sulla distribuzione attuale del tuo patrimonio e su come è cambiata nel tempo. Sono rapidi e facili da usare, ma potrebbero non fornire il livello di dettaglio di cui hai bisogno, ad esempio per analizzare i costi di transazione o gestire le tasse.
Tracker di transazioni: offrono un quadro più dettagliato e accurato, ma spesso richiedono un elevato numero di inserimenti manuali, il che può richiedere molto tempo.
Capitally offre il meglio di entrambi i mondi. Puoi aggiornare rapidamente i saldi conto per una panoramica generale, oppure aggiungere singole transazioni per una maggiore precisione. Hai la libertà di combinare i due approcci come preferisci, e puoi anche cambiare il tuo stile di monitoraggio in qualsiasi momento.
I tuoi dati verranno conservati in modo sicuro per almeno 6 mesi dopo la fine della prova, così potrai tornare senza perdere lo storico dei tuoi investimenti. Se preferisci che i tuoi dati vengano eliminati prima, scrivici a support@mycapitally.com e ce ne occuperemo noi.
Capitally offre un alto grado di flessibilità nel monitoraggio degli asset e abbiamo in programma di espandere ulteriormente questa funzionalità. Il nostro obiettivo è creare uno strumento che ti permetta di analizzare tutti gli aspetti del tuo patrimonio, comprese le passività.
Al momento, supportiamo direttamente:
Azioni, ETF, Valute, Criptovalute, Materie prime, Indici — consulta la lista completa di tutti i mercati per cui forniamo dati su prezzi e dividendi.
Conti in contanti in qualsiasi valuta nazionale.
Immobiliare e venture capital.
Arte, orologi, antiquariato, carte e altri collezionabili.
Obbligazioni, depositi e altri strumenti a reddito fisso — al momento il prezzo viene inserito manualmente, ma il supporto automatizzato è nella nostra roadmap.
Per ogni tipo di asset, puoi monitorare le singole transazioni o semplicemente i saldi attuali, insieme ai prezzi di mercato storici.
Sì! Capitally ti permette di tenere traccia delle passività insieme ai tuoi asset, così puoi vedere sempre il tuo patrimonio netto reale. Come fare? Dai un'occhiata a questa guida. È in arrivo anche un supporto ancora più avanzato per questa funzionalità - tieni d'occhio la nostra roadmap per gli aggiornamenti!
Sì. Puoi registrare qualsiasi costo di transazione.
Con il Piano Sailor, puoi accedere fino a 25 anni di valutazioni storiche. Con i piani superiori, non ci sono limiti interni.
Se non utilizzi Capitally per la dichiarazione fiscale, non è necessario importare i dividendi dal tuo broker: puoi farlo una volta all'anno o quando preferisci.
Se vuoi gestire la tua situazione fiscale con Capitally, devi prima caricare la lista delle società di cui possiedi azioni che distribuiscono dividendi. Tutti i dividendi verranno quindi aggiunti automaticamente al tuo portafoglio in base ai dati di mercato. Se preferisci, puoi inserirli manualmente: i record manuali sovrascriveranno quelli automatici, quindi non preoccuparti dei duplicati.
Sì! Puoi monitorare i dividendi da azioni e fondi internazionali come qualsiasi altro. Puoi anche inserire manualmente o importare le tasse trattenute alla fonte direttamente dai dati del tuo broker.
Capitally calcola le proiezioni sui dividendi futuri utilizzando gli ultimi 5 anni di pagamenti di dividendi per gli strumenti quotati (indipendentemente dal fatto che tu li abbia detenuti per tutto il periodo). Per gli asset personalizzati, utilizziamo gli ultimi 5 anni di dati che hai inserito. L'importo del prossimo dividendo atteso viene calcolato come l'ultimo dividendo pagato moltiplicato per il tasso di crescita medio degli ultimi 5 anni.
Al momento non è disponibile questa opzione. Consulta la nostra roadmap per vedere se è prevista in un aggiornamento futuro!
Sì. Aggiungi semplicemente una transazione manuale e seleziona il tipo: dividendo, affitto o interesse. In questo modo, puoi monitorare qualsiasi tipo di flusso di reddito passivo, anche se non convenzionale.
Nell'app troverai un elenco di tutti i dividendi in arrivo per le tue posizioni, con le date previste e gli importi.
Sì! Con il Piano Navigator, puoi creare ulteriori Progetti di Test e, all'interno di ciascun progetto, configurare più Conti per simulare diverse strategie di dividendi. Puoi poi confrontare questi Conti fianco a fianco su un unico grafico per valutare come si comporta ogni strategia nel tempo.
Nota bene: non è possibile confrontare direttamente Progetti di Test diversi – il confronto è disponibile solo tra i Conti all'interno dello stesso progetto, e solo con il Piano Navigator.
Assolutamente sì! Includiamo automaticamente i pagamenti dei dividendi per tutti gli asset azionari idonei che hai aggiunto, sia azioni che ETF. Tieni presente che questi potrebbero differire da quanto riporta il tuo broker a causa delle tasse e dei ritardi nei trasferimenti, ma puoi verificarli e correggerli facilmente se necessario.
Non solo: puoi anche riconoscere e confrontare il reddito fisso proveniente da altri tipi di investimento, come Obbligazioni o Affitti Immobiliari.
Tutti gli asset scambiati sui mercati in Capitally vengono aggiornati quotidianamente utilizzando i prezzi ufficiali di chiusura del giorno precedente.
Per gli asset unici o non scambiati pubblicamente, puoi aggiornare i valori manualmente in qualsiasi momento.
Puoi inserire e aggiornare manualmente il valore di qualsiasi asset che non ha un prezzo pubblico — che si tratti di un investimento privato, di un immobile o di qualcosa di unico. Puoi anche incollare comodamente una tabella con i prezzi o importare un file.
Puoi aggiungere e aggiornare manualmente il valore di qualsiasi asset, che si tratti di un quadro, una proprietà o qualcos'altro. Puoi inserire i valori uno per uno oppure caricare interi fogli di calcolo con i dati sui prezzi. Hai bisogno di aiuto? Consulta i tutorial: Monitorare gli immobili o Monitorare i collezionabili.
Al momento non è possibile impostare avvisi personalizzati su metriche o soglie a causa del nostro modello di crittografia. Tuttavia, puoi pianificare notifiche ricorrenti — come un riepilogo settimanale del valore del tuo portafoglio e dei tuoi rendimenti — per restare sempre aggiornato.
Sì. Poiché Capitally modella i prezzi invece di recuperarli dalle borse, puoi creare un asset personalizzato, associargli delle opzioni e lasciare che Capitally calcoli il valore equo e i Greeks in base alla sua storia dei prezzi. Questo funziona anche per le opzioni non quotate su nessun mercato.
Capitally utilizza modelli teorici basati sulla volatilità storica, medie di lungo periodo del rendimento da dividendo e un tasso privo di rischio configurabile. I prezzi di mercato possono differire a causa di variazioni infragiornaliere della volatilità, squilibri tra domanda e offerta, o spread denaro-lettera. L'obiettivo è fornire un'analisi del portafoglio coerente a livello aggregato, non replicare tick per tick le quotazioni del broker.
Al momento supportiamo nativamente l'import di opzioni da Interactive Brokers (IBKR). Se utilizzi un broker diverso, inviaci un file di esportazione di esempio e lavoreremo per aggiungere il supporto. Puoi sempre aggiungere le opzioni manualmente, o creare un importatore personalizzato per qualsiasi broker o origine dati.
Capitally tiene traccia del margine richiesto per le opzioni vendute e le posizioni ribassiste. Puoi personalizzare le percentuali di margine nelle Impostazioni per adattarle ai requisiti del tuo broker. Il valore del margine richiesto mostra il valore minimo del portafoglio necessario a coprire le tue obbligazioni. Per le opzioni vendute, il valore di mercato dell'asset sottostante viene moltiplicato per la percentuale.
Assolutamente sì! Le opzioni appaiono come lotti sotto il loro asset sottostante. Ad esempio, le tue opzioni su Apple saranno mostrate sotto la tua posizione Apple, insieme ai tuoi lotti azionari regolari. Puoi anche abilitare una scheda Opzioni dedicata nelle Impostazioni per una visualizzazione più ordinata quando fai trading attivo sulle opzioni.
Sì. Quando si verifica uno split azionario, Capitally adegua automaticamente sia la quantità che il prezzo strike dei tuoi contratti di opzione per riflettere lo split. Gestirà inoltre correttamente sia i prezzi strike adeguati che quelli non adeguati durante l'importazione delle transazioni.
Il monitoraggio delle stock option è disponibile solo nel piano Captain, insieme a progetti illimitati e supporto per il Private Equity (disponibile a breve).
Non vendiamo né analizziamo i tuoi dati finanziari o i tuoi comportamenti d'uso. Il nostro obiettivo è esclusivamente offrirti la migliore esperienza possibile, il che comporta l'analisi dell'adozione generale delle funzionalità e delle performance dell'applicazione, il tutto nel rispetto della nostra Privacy Policy.
I tuoi dati finanziari vengono crittografati sul tuo dispositivo tramite una chiave privata derivata dalla tua password. Questo significa che solo tu puoi decifrarli. Né noi né chiunque altro può accedere a queste informazioni, anche volendo.
Ciò garantisce che, anche nell'improbabile caso di una violazione della sicurezza o di un comportamento scorretto da parte di uno dei nostri collaboratori, i dati che potrebbero essere estratti dai nostri sistemi risulterebbero inutilizzabili. È questo livello di sicurezza a distinguerci dai nostri concorrenti.
Adottiamo inoltre le migliori pratiche di sicurezza standard del settore:
Utilizziamo una piattaforma di elaborazione affidabile (Google Cloud).
Tutte le comunicazioni con i server sono crittografate tramite HTTPS.
Tutti i dati sono crittografati quando archiviati.
L'accesso ai dati viene concesso secondo il principio del «need-to-know» ed è registrato.
Implementiamo solide misure di sicurezza per mantenere i nostri sistemi protetti.
Per una spiegazione più dettagliata del nostro meccanismo di crittografia, consulta la nostra guida alla sicurezza.
Certamente! Puoi esportare qualsiasi parte del tuo portafoglio in un file CSV o Excel, oppure come file JSON da importare in un altro account Capitally. Al momento non è possibile dare a qualcuno accesso live al tuo account, ma questa funzionalità è già nella nostra roadmap!