Changelog

L'intero sito è ora disponibile in sei lingue:

🇬🇧 Inglese, 🇵🇱 Polacco, 🇫🇷 Francese, 🇩🇪 Tedesco, 🇪🇸 Spagnolo, e 🇮🇹 Italiano.

Questo include ogni pagina — dalla homepage e i prezzi, agli articoli e al changelog che stai leggendo in questo momento. Puoi cambiare lingua utilizzando il selettore della lingua nel footer.

Anche tutta la nostra documentazione di supporto è completamente tradotta, quindi tutto ciò che hai bisogno di sapere sulla piattaforma puoi leggerlo nella lingua con cui ti senti più a tuo agio.

Capitally ora dispone di un tipo di patrimonio dedicato al Private Equity con supporto completo del ciclo di vita LP. Registra gli impegni di capitale, monitora i richiami di capitale man mano che riducono il tuo impegno non ancora versato, gestisci le distribuzioni (inclusa la Restituzione del capitale con aggiustamenti automatici della base di costo) e aggiorna il NAV del fondo dagli estratti conto trimestrali.

Una nuova scheda metriche PE appare ogni volta che apri un asset di Private Equity o la vista per tipo Private Equity, mostrando le metriche che definiscono la performance del PE:

• TVPI — multiplo del valore totale (realizzato + non realizzato)
• DPI — rendimento cash-on-cash
• RVPI — valore residuo ancora nel fondo
• Capitale impegnato, versato e non ancora versato

Queste metriche funzionano sia a livello di singolo fondo che sull'intera allocazione PE — confronta i fondi, gli anni di vintage e scopri come il Private Equity si inserisce nel resto del tuo portafoglio.

Scopri come iniziare nella nostra guida Monitoraggio del Private Equity .

Restituzione del capitale

I dividendi non sono sempre reddito puro. Alcune distribuzioni includono una componente di Restituzione del capitale (RoC) — una quota che riduce il tuo costo di acquisto anziché essere conteggiata come reddito imponibile. Questa distinzione è fondamentale per una corretta dichiarazione fiscale e per misurare la vera performance degli investimenti.

Capitally ora ti permette di suddividere qualsiasi dividendo nelle sue componenti imponibili e di restituzione del capitale. Quando registri un importo di Restituzione del capitale su un dividendo, il costo di acquisto viene automaticamente ridotto e il tutto viene correttamente riflesso nelle metriche del Valore transazione.

Scopri di più nella nostra guida alla registrazione degli eventi societari.

Scissioni

Quando un'azienda scinde una divisione in un'entità separata quotata in borsa, è necessario ripartire il costo di acquisto originale tra la società madre e la nuova società. Un errore in questa fase può portare a calcoli di plusvalenze e minusvalenze scorretti in futuro.

Capitally ora supporta le Scissioni nella transazione Conversione / Spostamento / Scissione . Registra la scissione impostando la Quantità origine a 0 e Capitally gestisce automaticamente la suddivisione del costo tra entrambe le posizioni. È possibile includere anche il contante residuo ricevuto per le frazioni di azione.

E altro ancora!

• Quantità per il tax loss harvesting - La colonna Imposta realizzabile mostra ora esattamente quante azioni dovresti vendere per ottenere un determinato beneficio fiscale
• Gestione delle tassonomie - Aggiungi, elimina e rinomina le tassonomie direttamente dalla tabella del portafoglio.
• Numerosi miglioramenti della qualità e correzioni di bug.

Nuovo preset fiscale

Abbiamo aggiunto un preset fiscale pronto all'uso per 🇨🇿 Repubblica Ceca.

Preset di importazione nuovi e aggiornati

Abbiamo aggiunto 8 nuovi import per broker: CMC Invest, Fineco, Allianz PPK, TSP (Thrift Savings Plan), Pershing NetXInvestor, F-Trust, Commsec, e NN.

Abbiamo anche migliorato le importazioni per Schwab, Interactive Brokers, Vanguard, Robinhood, mBank eMakler, TastyTrade, DIF, Finax, PKO BP, Exante, Degiro, Swissquote, e Snowball con una copertura più ampia dei tipi di transazione e correzioni di bug.

Proprio in tempo per la stagione fiscale! Abbiamo aggiunto preset imposte pronti all'uso per:

• 🇦🇺 Australia
• 🇧🇪 Belgio
• 🇨🇦 Canada
• 🇩🇪 Germania
• 🇫🇷 Francia
• 🇸🇪 Svezia.

Ogni preset viene preconfigurato con le regole fiscali corrette per la tua giurisdizione — incluse le aliquote sulle plusvalenze, i benefici per i periodi di detenzione e il metodo del prezzo di carico appropriato. Seleziona semplicemente il tuo paese in Report → Imposte dovute e lascia che Capitally gestisca i calcoli.

Abbiamo anche aggiornato i preset per 🇬🇧 UK, 🇺🇸 US, e 🇳🇱 Paesi Bassi con una maggiore precisione.

Metodi del prezzo di carico

Per supportare queste nuove giurisdizioni, abbiamo aggiunto metodi flessibili del prezzo di carico: FIFO, LIFO, costo più alto, costo più basso, prezzo di carico medio e selezione manuale dei lotti.

Puoi anche modificare il metodo preferito a livello di patrimonio, conto o posizione, se necessario.

Scopri di più nella nostra guida ai metodi del prezzo di carico.

Scorciatoie Annulla/Ripeti

Premi Cmd/Ctrl+Z per annullare rapidamente qualsiasi modifica e Cmd/Ctrl+Shift+Z per ripristinarla

Tipo di patrimonio: derivati

Monitora futures, T-Bill e altri derivati con una categorizzazione appropriata

Supporto della lingua italiana 🇮🇹

L'italiano si aggiunge alla nostra lista crescente di lingue supportate. Ora puoi usare Capitally interamente in italiano, e il nostro forum della Community supporta anche le discussioni in italiano. Cambia lingua in qualsiasi momento da Impostazioni → Profilo o dalla schermata di accesso.

Personalizza le tue tabelle

Le tabelle in Capitally sono ora molto più flessibili. Puoi trascinare le colonne per riordinarle e ridimensionare qualsiasi colonna trascinandone il bordo. Fai doppio clic sul punto di ridimensionamento per riportare una colonna alla sua larghezza predefinita.

Trovare le colonne è anche più veloce: usa la casella di ricerca nel selettore di colonne per individuare rapidamente ciò di cui hai bisogno tra le numerose opzioni disponibili.

Tabella portafoglio extra-larga

La tabella del Portafoglio può ora contenere tutte le colonne di cui hai bisogno e scorre orizzontalmente se sono troppe. Funziona anche su mobile: basta ruotare il telefono in orizzontale!

Nuove colonne di rendimento per periodo

Abbiamo aggiunto un set di colonne di rendimento per gli orizzonti temporali più comuni: 1 mese, 3 mesi, 6 mesi, 1 anno, 3 anni e 5 anni.

Sono disponibili in due varianti:

• Rendimenti - mostra i rendimenti effettivi per le posizioni, i conti o qualsiasi elemento che stai visualizzando nella tabella
• Rendimenti del prezzo asset - mostra la performance del prezzo dell'asset sottostante nel periodo, utile per confrontare come si è mosso il mercato rispetto a come hanno performato le tue posizioni (disponibile nelle schede Posizioni, Asset e Lotti)

Tipo di patrimonio gestito

È ora disponibile un nuovo tipo di patrimonio chiamato Gestito per il monitoraggio dei conti gestiti — come i wealth manager, i portafogli discrezionali o qualsiasi conto in cui qualcun altro gestisce le decisioni di investimento per tuo conto.

Stock option

Ora puoi importare le opzioni direttamente da Interactive Brokers o aggiungerle manualmente, usando qualsiasi asset come sottostante. Calcoliamo automaticamente il loro prezzo equo con il modello Black-Scholes-Merton (europeo) o Barone-Adesi-Whaley (americano). La loro performance, insieme alle principali greche, è visualizzata in un nuovissimo tab Opzioni .

Se fai trading su strategie, Capitally raggrupperà più leg in un unico Gruppo lotti — una nuova funzionalità applicabile non solo alle opzioni. Puoi analizzare la strategia nel suo complesso o approfondire i singoli componenti.

Margine richiesto

Quando vendi allo scoperto azioni o opzioni, la visualizzazione è uno strumento di sicurezza fondamentale. Ora puoi controllare il tuo margine richiesto direttamente nel grafico Dovuto . Mostrerà una linea tratteggiata che indica il valore minimo degli asset necessari sul tuo conto per evitare una margin call, aiutandoti a tenere d'occhio il tuo buffer di sicurezza.

Pricing basato sul valore dell'asset

A volte si investe in una «scatola nera» — come un wealth manager o un fondo privato — dove sai solo quanto hai versato o prelevato e il valore totale attuale (NAV), ma non il prezzo specifico per quota né i sottostanti.

Attivando il Value pricing su un asset, puoi inserire i flussi di cassa come Trasferimenti e il Net Asset Value corrente aggiornando il Saldo conto. Pensiamo noi a calcolare le vere metriche di performance da questi dati. Puoi inserirli manualmente o tramite un nuovo modello di importazione personalizzato chiamato Flussi di cassa conto.

Nuovo piano Captain

Queste funzionalità avanzate sono disponibili nel nostro piano legacy Founders e nel nuovo piano Captain (250 €/anno). Questo livello è pensato per la gestione patrimoniale complessa, con progetti illimitati e supporto per il monitoraggio del Private Equity in arrivo prossimamente.

Le traduzioni sono ora disponibili per tutti!

Puoi passare tra inglese, tedesco, olandese, spagnolo, francese, polacco e portoghese direttamente dalla schermata di accesso o in qualsiasi momento nelle Impostazioni → Profilo. Ogni parte dell'app funziona ora nella tua lingua preferita - dall'analisi del portafoglio all'importazione delle transazioni.

Anche la community è diventata multilingue!

Scegli la tua lingua dal selettore nella barra in alto e tutte le discussioni appariranno immediatamente in quella lingua. Puoi scrivere post e commenti nella tua lingua madre e verranno tradotti automaticamente per gli altri membri. Vuoi vedere il testo originale? Basta attivare o disattivare l'opzione di localizzazione per disabilitare le traduzioni.

Continuiamo a migliorare le traduzioni in base ai tuoi feedback. Se noti qualcosa che necessita di correzione, partecipa alla discussione nel nostro thread dedicato nella community o contatta il supporto. Il sito web e la documentazione di aiuto sono i prossimi nella nostra roadmap delle traduzioni.

Siamo entusiasti di condividere due funzionalità importanti ora disponibili in Accesso anticipato. Puoi aiutarci a perfezionarle prima del rilascio completo abilitando l' Accesso anticipato nelle impostazioni.

Supporto multilingua - ora in 7 lingue

Capitally sarà presto disponibile in sette lingue: inglese, tedesco, olandese, spagnolo, francese, polacco e portoghese. Abbiamo tradotto tutto — dall'interfaccia ai preset di importazione, le configurazioni fiscali, le categorie e i settori. Migliaia di elementi testuali localizzati per ciascuna lingua con i migliori modelli di intelligenza artificiale disponibili.

Trattandosi di un lavoro di traduzione così ampio, apprezzeremmo il tuo feedback. Se noti traduzioni migliorabili o testi che compromettono il layout dell'interfaccia (soprattutto su mobile), faccelo sapere nel nostro thread della community dedicato alle traduzioni.

Monitoraggio delle stock option

Puoi ora provare il monitoraggio delle stock option in Capitally — sia put che call, sia posizioni long che short. Il sistema gestisce automaticamente la scadenza e l'esercizio, calcolando il rendimento sia sul sottostante che sull'opzione stessa.

Le opzioni funzionano con qualsiasi tipo di asset, non solo con le azioni. L'importazione da Interactive Brokers e altri broker supportati sarà disponibile a breve.

Partecipa alla discussione sul monitoraggio delle opzioni nel nostro thread della community.

Ritenuta fiscale automatica sulle transazioni reddito

Ora puoi configurare le percentuali di ritenuta fiscale automatica per dividendi e pagamenti di interesse che Capitally genera per te.

Imposta la tua aliquota al livello più adatto alla tua situazione:

• Livello conto - si applica a tutte le posizioni in quel conto

• Livello asset - aliquota specifica per una determinata azione o obbligazione

• Posizione singola - sovrascrittura per una singola posizione

Per configurarlo, modifica il tuo conto o asset, vai alla scheda Posizioni e inserisci la percentuale di imposta pagata che il tuo broker applica solitamente. Da questo momento, tutte le transazioni reddito generate automaticamente includeranno il corretto importo di ritenuta fiscale.

Questa funzionalità riguarda solo le transazioni create automaticamente da Capitally — non modificherà le transazioni che importi dal tuo broker, così i dati reali del tuo broker rimangono invariati.

Distinzione importante: L'imposta trattenuta alla fonte dal tuo broker (regime amministrato) è diversa dall'imposta dovuta alle autorità fiscali in un secondo momento (regime dichiarativo). Questa funzionalità gestisce la prima.

Nuove colonne per il monitoraggio del reddito

Abbiamo aggiunto tre colonne utili per darti una visibilità migliore sui tuoi flussi di reddito. Ora puoi attivarle sia nella scheda Posizioni che nella scheda Asset:

• Prossimo pagamento di reddito - scopri quando è previsto il tuo prossimo dividendo o pagamento di interesse

• Ultimo pagamento d'interesse - tieni traccia della data di scadenza per obbligazioni e investimenti a reddito fisso

• Tasso d'interesse corrente - monitora il rendimento dei tuoi asset fruttiferi

Capitally è appena diventato il primo tracker del patrimonio con un supporto davvero completo per gli asset che maturano interessi!

Puoi calcolare automaticamente la maturazione degli interessi, i pagamenti e i rimborsi del capitale per tutto: dai titoli di Stato ai depositi, dai conti a margine ai mutui, fino ai prestiti peer-to-peer — il tutto in base alle condizioni esatte che specifichi.

Ci sono MOLTE opzioni per coprire ogni tipo di attività e passività

Calcolo automatico degli interessi – Imposta il tasso d'interesse, la frequenza di capitalizzazione e il piano dei pagamenti una sola volta. Capitally genera automaticamente tutti i flussi di cassa futuri, eliminando le voci manuali per ogni cedola o rata del prestito.

Entrambi i lati dello stato patrimoniale – Tieni traccia delle attività che generano interessi (obbligazioni, depositi, conti di risparmio) e delle passività che ti costano interessi (mutui, prestiti, scoperti di conto). Ogni lato ha tassi e condizioni indipendenti: il tuo conto corrente può fruttare lo 0,5 % sui saldi positivi e addebitare il 15 % sullo scoperto.

La complessità del mondo reale resa semplice – Mutui a tasso variabile? Tassi promozionali sulle carte di credito? Obbligazioni con pagamento finale? Aggiungi variazioni di tasso in date specifiche per modellare esattamente il comportamento dei tuoi asset. Puoi anche simulare periodi di sospensione dei pagamenti o rimborsi anticipati.

Precisione di livello professionale – Scegli tra diverse convenzioni di conteggio giorni (Actual/Actual, 30E/360) per corrispondere al prospetto della tua obbligazione. Imposta piani di ammortamento personalizzati. Arrotonda i pagamenti delle cedole per adeguarli alla precisione del mondo reale.

Pianificazione degli scenari integrata – Verifica come le variazioni dei tassi influenzano il valore del tuo portafoglio o confronta le opzioni di rifinanziamento prima di prendere una decisione. Osserva l'impatto di pagamenti anticipati sul capitale o dell'estensione della durata del prestito.

Supporto integrato per i titoli di Stato polacchi – Una funzione richiesta da tempo: cerca semplicemente il nome dell'obbligazione o usa il nuovo importatore per automatizzarli.

La funzione si integra perfettamente con i tuoi dati esistenti — le transazioni di interesse già importate vengono rilevate automaticamente e non genereranno duplicati. Troverai il nuovo metodo di prezzo quando aggiungi o modifichi qualsiasi asset.

Questa funzione è stata in sviluppo in accesso anticipato per settimane, e siamo felicissimi di rilasciarla finalmente a tutti. Grazie a tutti gli utenti in accesso anticipato che ci hanno aiutato a perfezionare i calcoli e a migliorare l'esperienza.

Tre novità importanti nella modifica delle transazioni:

1. Ora puoi scegliere manualmente quali lotti di transazione chiudere con la transazione. In alcune giurisdizioni fiscali è consentito impostarlo per ottimizzare le tasse. Ma puoi usarlo anche per altri asset, quando è importante stabilire quale lotto esaurire per primo. Vengono visualizzati solo i lotti disponibili alla data della transazione, quindi potrebbe essere necessario modificare transazioni precedenti se il lotto desiderato è già chiuso.

2. Puoi digitare direttamente il valore della transazione, invece del prezzo. Clicca sul pulsante di modifica accanto al valore. Dovrai inserire prima la quantità.

3. Puoi disattivare il monitoraggio contanti per una singola transazione.

Le posizioni molto piccole vengono considerate chiuse

Gli errori di arrotondamento possono talvolta lasciare aperte quantità minime di una posizione. Queste posizioni trascurabili vengono ora considerate automaticamente chiuse. La soglia varia in base al tipo di asset: meno di 0,01 per la liquidità, meno di 0,000001 per le criptovalute e meno di 0,0001 per tutti gli altri asset.

Puoi impostare il tuo livello di precisione personalizzato in Impostazioni -> Analisi.

Le tassonomie asset si aggiornano automaticamente

In precedenza, le tassonomie asset — come categoria, area geografica e settore — erano statiche e richiedevano aggiornamenti manuali. Ora vengono aggiornate automaticamente ogni pochi giorni per garantire che i tuoi dati restino sempre attuali e accurati.

Se preferisci mantenere tassonomie personalizzate per asset specifici, puoi disattivare gli aggiornamenti automatici per singoli asset oppure disabilitare completamente la funzione in Impostazioni → Analisi.

P.S.

Ci sono state molte nuove versioni, ma pochi aggiornamenti nel changelog. È perché stiamo lavorando in gran segreto al supporto per i prezzi basati sugli interessi — come obbligazioni, prestiti, mutui o depositi. È quasi pronto — puoi provarlo in accesso anticipato oppure aspettare la prossima settimana per il rilascio completo.

Abbiamo completamente rinnovato il modo in cui numeri e date vengono visualizzati in Capitally, offrendoti il pieno controllo sul formato preferito. Configura queste impostazioni nel tuo profilo per adattarle alle tue esigenze.

Novità:

• Opzioni di formato flessibili – Scegli tra formati specifici per numeri e date oppure usa i valori predefiniti della tua lingua

• Precisione decimale intelligente – I valori piccoli mostrano più decimali per maggiore accuratezza, mentre i numeri più grandi vengono arrotondati per una lettura più immediata

• Controllo della precisione valutaria – Abilita la nuova opzione Mostra sempre i decimali per le valute quando hai bisogno di una precisione costante nei dati finanziari

• Notazione compatta universale – I numeri grandi negli spazi ridotti vengono ora abbreviati in modo uniforme per tutte le lingue (1K per le migliaia, 1M per i milioni, ecc.), rendendo più facile leggere e confrontare i valori a colpo d'occhio

Il monitoraggio automatico dei contanti è finalmente disponibile per tutti! Una volta abilitato, manterrà il saldo aggiornato in base ai flussi di cassa delle transazioni che hai aggiunto.

Sarà abilitato per impostazione predefinita sui nuovi progetti. Per quelli esistenti, è sufficiente andare su Impostazioni → Monitoraggio contanti e abilitarlo per il tuo progetto.

Configurazione flessibile

Puoi configurare il monitoraggio dei contanti a livello globale per l'intero progetto, oppure abilitarlo solo per conti, asset o anche valute specifici. Per impostazione predefinita, teniamo traccia delle valute all'interno dello stesso conto (ad esempio, il tuo conto titoli), ma puoi anche scegliere un conto dedicato per il monitoraggio dei contanti o selezionare una singola valuta in cui convertire tutte le transazioni di liquidità.

Importazione dello storico

La maggior parte dei nostri preset di importazione importerà ora automaticamente depositi, prelievi e trasferimenti di liquidità una volta abilitato il monitoraggio dei contanti.

Se hai un progetto esistente, puoi reimportare lo storico transazioni. Le transazioni esistenti rimarranno invariate e verranno aggiunte solo le nuove transazioni di liquidità. Se hai utilizzato transazioni di saldo conto per monitorare la liquidità, puoi lasciarle così come sono.

Per Trading 212, Coinbase, IBKR, Degiro e Tasty Trade, è consigliabile rimuovere le transazioni e reimportarle, oppure verificare l'elenco delle transazioni da importare, poiché gli importatori sono stati aggiornati per una maggiore precisione.

Modifiche importanti per Trading 212 e Coinbase:

Per supportare la nuova funzione di monitoraggio dei contanti, abbiamo aggiornato i preset di importazione per Trading 212 e Coinbase:

• Trading 212: Tutte le transazioni verranno ora convertite nella valuta del tuo conto, rispecchiando il funzionamento di questo broker.
• Coinbase: Le transazioni verranno ora importate nella valuta della transazione effettiva (in precedenza veniva usata la valuta del conto).

È ora disponibile un nuovo tipo di transazione - Converti / Sposta - pensato per gestire trasformazioni e trasferimenti di asset mantenendo un monitoraggio accurato del portafoglio.

Quando usare Converti / Sposta:

• Cambio di ticker - Quando un'azienda modifica il proprio simbolo di negoziazione

• Azioni societarie - Fusioni, scissioni e riorganizzazioni

• Migrazioni crypto - Swap di token o aggiornamenti blockchain

• Trasferimenti tra broker - Spostamento di posizioni tra conti senza vendere

Come funziona:

La transazione Converti preserva la tua cronologia degli investimenti trasferendo il costo di acquisto della posizione originale alla nuova posizione. Questo significa:

• ✅ Nessuna plusvalenza o minusvalenza realizzata in fase di conversione

• ✅ Monitoraggio della performance continuo su entrambi gli asset

• ✅ Rendimenti a lungo termine accurati

Naturalmente, puoi sempre impostare un costo di acquisto fisso, che verrà utilizzato per calcolare correttamente i rendimenti e le eventuali obbligazioni fiscali.

🦉 Nota sui tassi di rendimento: Le singole posizioni potrebbero mostrare variazioni improvvise di profitto/perdita alla data di conversione (la posizione di origine trasferisce tutte le sue plusvalenze/minusvalenze, mentre la nuova posizione le eredita). Tuttavia, visualizzando entrambi gli asset insieme, i tuoi rendimenti rimangono continui e accurati.

Recupera i prezzi di mercato nelle importazioni

Ora puoi recuperare e utilizzare i prezzi di mercato nelle importazioni! Aggiungi semplicemente un'istruzione Fetch Market Price , configurala con asset, data e valuta opzionale, e usa il valore del prezzo dove ne hai bisogno facendo riferimento alla proprietà Fetched Market Price .

Ora puoi usare qualsiasi criptovaluta per i prezzi delle transazioni, le commissioni o per visualizzare il tuo portafoglio. Questo include le criptovalute personalizzate che aggiungi al tuo progetto, anche quando i prezzi vengono inseriti manualmente — l'unico requisito è che abbiano un simbolo.

Poiché le criptovalute disponibili sono molte, tutte le valute vengono ora raggruppate correttamente quando le cerchi.

Con il monitoraggio contanti in arrivo, le posizioni in liquidità vengono trattate in modo diverso rispetto agli altri asset per migliorare le performance su progetti di grandi dimensioni. In futuro, gli asset in liquidità non supporteranno i lotti di transazione, i tag transazione né le tasse sulle vendite. Le tasse sulle transazioni di Interesse e Altro continueranno invece ad essere applicate normalmente.

Dopo settimane di riscrittura dei componenti alla base del nostro motore di calcolo della performance, siamo orgogliosi di presentare la prima funzionalità costruita su di esso - le passività!

Ci sono due nuovi tipi di strumento - Prestito e Mutuo, ma in generale qualsiasi strumento può essere una passività se ha un saldo negativo. Puoi scegliere una delle seguenti opzioni:

• Acquista con una quantità negativa (e poi vendi con quantità negativa per chiuderla),

• Vendi prima di acquistare (alias vendita allo scoperto),

• Imposta un saldo negativo con Saldo conto.

Puoi anche vendere più di quanto possiedi e viceversa - i saldi conto di qualsiasi strumento possono andare in entrambe le direzioni.

Per gestire tutto ciò, sono disponibili tre nuove metriche: Posseduto, Dovuto e Rapporto di indebitamento. Puoi filtrare le posizioni con qualsiasi debito, o solo le unità quando la posizione è andata in negativo (o in positivo). Infine, è disponibile un grafico Dovuto sotto il Valore di mercato, che mostra entrambi i lati contemporaneamente.

C'è altro!

• I progetti di grandi dimensioni dovrebbero ora essere più reattivi (i calcoli possono essere fino a 6 volte più veloci).

• Ci sono due nuovi Filtri che corrispondono all'intera posizione - Posizione aperta e Posizione con reddito. I loro equivalenti precedenti, che operano a livello di unità/lotto, si chiamano ora Data chiusura unità e Unità con tipo di transazione.

• Il valore di Interesse e Affitto può ora essere negativo (sia per registrare un interesse negativo su un prestito, sia per correzioni sugli interessi).

• ROI e Aliquota commissioni dovrebbero ora tenere conto di commissioni e tasse in modo più accurato, specialmente sulle posizioni negative.

• L'Attribuzione dei rendimenti dovrebbe ora essere più precisa.

• Cambio tema Scuro/Tema chiaro nel menu in alto a destra.

Nelle ultime settimane abbiamo lavorato sodo per migliorare Capitally!

Tema scuro e miglioramenti all'interfaccia

Il tema scuro è finalmente disponibile! Puoi attivarlo in Impostazioni -> Il tuo profilo.

• Nuovo font in tutta l'app; i numeri nelle tabelle ora usano un font a larghezza fissa per facilitare i confronti

• Contrasto del testo migliorato

• UX migliorata per modal e menu a tendina

• Grafici a torta — le serie vuote non vengono più visualizzate

Report fiscali migliorati

• Visualizza i dettagli di ogni transazione che influisce sul calcolo delle imposte direttamente all'interno del report fiscale

• Visualizza il tasso di cambio nella valuta originale — come richiesto dall'IRS statunitense

• Preset fiscale polacco — include l'imposta sul reddito da pagamenti interessi, tiene conto di altri eventi fiscali come entrate e spese, e garantisce che il calcolo dell'imposta pagata/dovuta rispetti il limite del 19 % ove applicabile

• I calcoli fiscali ora includono correttamente le transazioni effettuate in giornata, e i lotti chiusi in giornata vengono mostrati accuratamente come chiusi. Sono stati inoltre corretti problemi relativi all'inclusione delle commissioni nelle spese da dividendo e alla gestione corretta delle transazioni virtuali.

E altro ancora...

• Nuovi grafici e metriche — rendimento da reddito su 1 anno e crescita del reddito

• Sincronizzazione dell'app migliorata tra desktop e mobile — i tuoi dati si sincronizzano correttamente ogni volta che apri l'app

• Ordinamento migliorato dei simboli di mercato durante la ricerca

• Gestione migliorata degli asset delistati per evitare errori e avvisi inutili durante il recupero dei dati

• Preset di importazione aggiornati per Firstrade, IBKR, Selfbank e XTB

Con la versione 2.0, raggiungiamo un traguardo importante nella crescita di Capitally, dopo aver ascoltato attentamente i tuoi feedback e aggiunto molte funzionalità utili nell'ultimo anno. 🥳

Sostituiamo anche il nostro Founders Plan con nuove opzioni tariffarie a livelli — Sailor e Navigator.

Entrambi i piani offrono le stesse funzionalità — si differenziano solo per il numero di asset che puoi monitorare. In questo modo, che tu gestisca un portafoglio più piccolo o uno più grande, c'è il pacchetto perfetto per te.

Tutti i prezzi verranno mostrati in euro, dollaro statunitense o złoty polacco in base al tuo Paese. Il prezzo che vedi è esattamente quello che pagherai per l'intera durata del tuo abbonamento — nessuna sorpresa!

Dai un'occhiata alla nuova pagina dei prezzi.

P.S. Nel frattempo abbiamo anche corretto molti piccoli problemi e introdotto le importazioni per: Delta, eToro, FXPro, Interactive Investor, Lightyear, Nordnet e Yuh.

I segnalibri sono le tue scorciatoie per accedere rapidamente alle viste e ai report che usi più spesso in Capitally. Immaginali come un sistema di navigazione personale che ricorda esattamente come preferisci visualizzare i tuoi dati.

Cosa rende i segnalibri speciali?

Il bello dei segnalibri sta nella loro flessibilità. Puoi salvare le impostazioni complete di una vista oppure solo le parti che ti interessano. Ad esempio, potresti voler salvare solo la tua metrica preferita, il periodo e il tipo di grafico, mantenendo invariati i filtri e i raggruppamenti attuali. Quando clicchi su un segnalibro di questo tipo, verranno aggiornate solo quelle impostazioni specifiche, lasciando tutto il resto com'è.

Scopri di più e provaci!

Ora puoi consultare la cronologia del tuo progetto nella nuova pagina Storico disponibile dal menu in alto a destra.

Lì puoi fare tutto questo:

• visualizzare la cronologia di un Asset o di una Transazione specifica — ogni elemento ha ora uno Storico nel menu contestuale, oppure puoi cliccare sulla lente di ingrandimento nello storico

• cercare nello storico per trovare quando è stato inserito un valore specifico

• espandere la modifica per vedere quali proprietà sono state cambiate

• ripristinare l'intero progetto a qualsiasi punto precedente nel tempo

• eliminare le modifiche non più necessarie o quelle che causano problemi

• esportare le modifiche selezionate e importarle in un altro progetto

Per saperne di più, leggi come utilizzarlo

Una nuova esperienza di onboarding è ora disponibile per tutti, con una serie di miglioramenti pensati per aiutarti ad aggiungere o correggere rapidamente i tuoi dati in Capitally.

Task di onboarding

Se crei un nuovo progetto, oppure clicchi su Ricomincia onboarding nelle Impostazioni, otterrai un elenco di cose da fare e da leggere, in base a ciò che intendi monitorare. Provalo: potresti scoprire qualcosa di nuovo. Nel prossimo futuro aggiungeremo video tutorial a ogni sezione.

Anteprima del flusso di cassa delle transazioni

Le transazioni mostreranno ora il flusso di cassa che generano, che combina entrate, spese, commissioni e tasse in un unico valore — sia nella valuta della transazione che in quella del progetto.

Modifica in batch delle transazioni

Ora puoi modificare rapidamente il Conto, l'Asset, il Tipo o la Data su più transazioni contemporaneamente. Inoltre, puoi clonarle più volte e distribuirle nel tempo, così da creare rapidamente transazioni ricorrenti, come i pagamenti dell'affitto!

E altro ancora

• Puoi clonare rapidamente un Asset o una Transazione cliccando sul relativo menu contestuale e scegliendo Clone.

• Puoi attivare rapidamente la modalità di selezione passando il cursore sul nome — apparirà una casella di spunta sfumata a sinistra — cliccandola selezionerai la riga e attiverai la modalità di selezione.

• Le Cartelle conti possono ora essere usate come Benchmark.

• Creare asset personalizzati è ora un po' più rapido: puoi impostare la valuta direttamente dalla prima scheda e la scheda Prezzi non viene più aperta automaticamente.

• I menu a tendina non mostrano la tastiera virtuale sui dispositivi mobili, rendendo più facile scegliere tra le opzioni esistenti. Clicca sulla casella di ricerca per attivarla come al solito.

Le ultime versioni sono state principalmente aggiornamenti di manutenzione, grandi e piccoli, con miglioramenti alle importazioni.

La funzionalità attualmente in sviluppo è il nuovo processo di onboarding, che sarà disponibile in Accesso anticipato a breve per raccogliere feedback.

Nuovi preset di importazione

• TD Waterhouse Canada

• Freedom 24

• PKO TFI (fondi pensione)

• Esaliens 24 (fondi pensione polacchi)

• inPZU (fondi pensione polacchi)

• Goldman Sachs (fondi pensione polacchi)

Preset di importazione aggiornati

• IBKR: Supporto per le query flex di conferma operazioni — per importare transazioni dello stesso giorno

• Bossa: Supporto per gli export dalla nuova interfaccia WebTrader

• MDM: Importazione delle operazioni (dividendi, commissioni, ecc.)

• XTB: Gestione delle transazioni CFD, come dividendi equivalenti, swap e spin-off

Con l'avvicinarsi della stagione fiscale, questo aggiornamento contiene numerosi miglioramenti al calcolo delle imposte.

• Le imposte possono tenere conto delle date di regolamento

• Gli offset del tasso di cambio possono tenere conto delle date di regolamento

• Gli offset del tasso di cambio e le date di regolamento tengono conto delle festività nazionali

• Opzione per specificare il primo mese dell'anno ( 👋 🇦🇺 )

• Miglioramento dell'interfaccia del Report fiscale e delle Impostazioni

• Quando si clona o si elimina un preset fiscale, viene chiesto di riassegnare i conti

• Gli eventi fiscali vengono applicati in ordine cronologico su tutte le posizioni

• Miglioramenti visivi al report Imposte dovute

• Le transazioni di Trasferimento e Saldo conto non generano eventi fiscali (e non sono quindi soggette a tassazione)

• Correzione della visualizzazione incompleta delle transazioni per un evento fiscale

• Aggiunta della colonna Data di regolamento al Report reddito imponibile

• Possibilità per i preset di passare dinamicamente tra periodi fiscali

• Correzione del calcolo dell'Imposta dovuta nel report Imposte dovute che non utilizzava l'offset valutario

Preset imposte

• PL: Due versioni tra cui scegliere - D-1 e D+1 (con date di regolamento)

• PL: Ignora le transazioni crypto-crypto

• PL: Supporto fiscale completo per le criptovalute

Correzioni di bug

• Impostazione predefinita della valuta attività nel valore e nella commissione della transazione

• import: Nomi univoci per le proprietà di Transazione/Attività/Conto

• Le date vengono esportate in un formato compatibile con Excel/Spreadsheets/Numbers (yyyy-mm-dd HH:MM)

Preset di importazione

• Hargreaves Lansdown: nuovo ✨

• Portu: nuovo ✨

• Bossa: Crea attività personalizzate per obbligazioni societarie

• Portfolio Performance: Gestione dell'export francese

Ogni giorno, decine di simboli di mercato vengono rinominati, delistati o persino rimossi dal nostro fornitore di dati. Questo può a volte influire sui tuoi portafogli, con avvisi ed errori che non tutti sanno come gestire.

A partire da questa versione la situazione dovrebbe migliorare notevolmente:

Rinominati

I simboli rinominati vengono rilevati automaticamente da noi — non devi fare nulla. Rimarranno associati al vecchio simbolo, ma i dati sui prezzi verranno recuperati da quello nuovo.

Delistati

Se un simbolo viene delistato, mostreremo un avviso come questo:

Puoi scegliere di contrassegnare l'asset come delistato nella scheda Prezzi, oppure passare a un'altra borsa per i dati sui prezzi, dove quel simbolo è ancora quotato.

Eliminati

A volte il nostro fornitore di dati può rimuovere un simbolo di mercato per vari motivi. In precedenza, ricevevi un errore 404 poco chiaro. D'ora in poi, mostreremo questo avviso:

Per risolvere il problema, puoi passare a un altro simbolo sullo stesso mercato o su uno diverso. In alternativa, puoi passare a prezzi manuali, soprattutto se si tratta di un vecchio simbolo che non possiedi più (non è necessario fornire lo storico completo — i prezzi delle transazioni di acquisto e vendita sono sufficienti per calcolare correttamente i rendimenti).

Se sei sicuro che questo simbolo dovrebbe ancora esistere e non c'è alternativa su un mercato più grande, faccelo sapere e lavoreremo con il fornitore di dati per risolvere il problema.

Nelle ultime settimane sono stati apportati numerosi miglioramenti, grandi e piccoli, alla gestione dei prezzi di mercato e all'importazione di nuovi dati. Se hai riscontrato problemi con queste funzionalità, potrebbe valere la pena riprovare 😃

• La gestione dei prezzi di fine giornata è stata notevolmente migliorata, con l'obiettivo di risolvere le anomalie sui prezzi nelle prime 48 ore successive alla chiusura

• Risolto un problema per cui alcuni Dividendi venivano mostrati nella valuta errata (in precedenza si assumeva sempre la valuta dell'asset, il che non è sempre corretto)

• Puoi scegliere quali email ricevere in Impostazioni -> Privacy

• Le note delle Transazioni sono ora ricercabili

• Ora puoi utilizzare la metrica Prezzo rettificato su un Grafico (il prezzo asset predefinito non è rettificato)

• Puoi scegliere le impostazioni locali per numeri e date in italiano, francese, portoghese e spagnolo

• Modelli di importazione nuovi e migliorati per Degiro, Exante, Bossa, Firstrade, Santander, Fidelity, Robinhood, Trading 212, Schwab e eMakler.

In Polonia esiste un gioco per bambini in cui si risponde «Pomodoro» a qualsiasi domanda, e se ridi hai perso. Da adulti, abbiamo fatto nostra questa idea e spesso rispondiamo «Pomodoro» quando non vogliamo dare una risposta vera.

Ora puoi applicare la stessa idea in Capitally quando vuoi condividere il tuo portafoglio senza rivelare i numeri reali.

Clicca semplicemente su Nascondi i miei numeri nel menu in alto a destra, e un bel pomodoro maturo sostituirà tutti i valori numerici sullo schermo. Restano visibili solo le percentuali, i prezzi di mercato e i prezzi delle transazioni.

Dopo molte settimane di duro lavoro (e tantissimi preziosi feedback da parte tua), la nuova esperienza di importazione è finalmente disponibile per tutti!

Ecco le novità dall'ultimo aggiornamento:

Importazione più semplice: L'importazione di dati personalizzati è ora ancora più intuitiva. L'intero flusso è stato semplificato: invece di travolgerti subito con tutta la potenza dell'editor dei preset, puoi semplicemente confermare le colonne che abbiamo rilevato e sei pronto a partire.

Ricerca simboli migliorata: I simboli degli asset sono ora ordinati meglio per rilevanza, e puoi anche filtrare i mercati in cui cercare. I mercati selezionati per primi saranno trattati come scelta primaria e mostrati più in alto.

Supporto JSON e XML: Puoi ora importare file JSON e XML. Puoi persino importare conti, asset e transazioni in un'unica operazione usando le Sezioni.

Ordine delle transazioni: Le transazioni importate manterranno ora l'ordine in cui sono state create, anche se condividono la stessa data. Questo aiuta a tenere tutto in ordine e ben organizzato.

Infine, abbiamo ottimizzato molti preset per semplificarti ulteriormente la vita.

Ci piacerebbe sapere cosa ne pensi! Provalo e dicci com'è. Il tuo feedback è stato fondamentale per realizzare questo aggiornamento, e siamo sempre in ascolto. 😊

Il nostro nuovo sistema di importazione gestisce dati complessi, ma sappiamo che a volte vuoi semplicemente aggiungere qualche transazione in fretta. Abbiamo quindi reso il processo più veloce e semplice che mai:

1. Apri il tuo file

2. Clicca su Importa qualsiasi dato

3. Verifica che il file sia stato caricato correttamente

4. Dicci che tipo di dati stai importando

Tutto qui! Faremo il grosso del lavoro: creeremo la preimpostazione giusta per le tue esigenze e configureremo le colonne in automatico.

Ti basta dare un'occhiata rapida per assicurarti che tutto sia a posto, e il gioco è fatto!

Se in seguito hai bisogno di funzionalità più avanzate, sono sempre disponibili. Abbiamo semplicemente reso molto più veloce la parte essenziale.

Ci ha messo molto più del previsto, ma la nuova esperienza di importazione è finalmente pronta per essere testata!

Puoi provare a importare da uno dei 9 broker più utilizzati, come IBKR, DEGIRO, Bossa o XTB. Verranno incluse tutte le tue transazioni, dividendi e commissioni.

I tuoi modelli di importazione personalizzati verranno migrati automaticamente quando possibile, e tutti gli altri broker e app saranno disponibili a breve.

Interfaccia completamente nuova

Quando importi i dati per la prima volta, ti verrà chiesto di confermare i conti, gli asset e le valute da utilizzare. Ogni broker ha istruzioni specifiche su dove trovare i simboli, quindi dovrebbe essere molto meglio rispetto alla versione precedente.

A seconda del broker, potresti ricevere anche alcune informazioni aggiuntive, ad esempio quali dati non vengono ancora importati (ma che speriamo di aggiungere in futuro 😉).

Qualunque scelta tu faccia qui verrà ricordata, anche se non salvi il preset. Le tue scelte verranno usate anche in altri preset!

Una volta pronto per importare, vedrai una schermata di riepilogo con i dettagli su come questa importazione influisce sul tuo portafoglio — così puoi verificare i saldi o individuare un asset errato.

Infine, dopo aver cliccato su Importa verrai indirizzato al tuo portafoglio. Apparirà una notifica in basso da cui potrai annullare rapidamente l'importazione se qualcosa non va e fare scelte diverse.

Logica completamente nuova

I file CSV esportati dai broker hanno una logica estremamente complessa, per cui il semplice mapping colonna -> proprietà usato da tutti non è sufficiente.

Il nostro nuovo sistema è uno strumento no-code, lo stesso che usiamo per le tasse, ma ora notevolmente esteso. Invece di mappare le colonne, puoi specificare quali passaggi seguire durante l'elaborazione di una riga di dati. Modifica uno dei preset integrati per vederlo in tutto il suo splendore.

Poiché potrebbe risultare un po' complesso, a breve sarà disponibile un creatore molto semplificato e una guida dettagliata passo dopo passo.

Con questo enorme aggiornamento finalmente rilasciato, torneremo presto con aggiornamenti più piccoli e incrementali, pubblicati con maggiore frequenza.

Un meccanismo di importazione semplice da usare e ultra-flessibile è il principio fondamentale di Capitally: dovresti poter importare da qualsiasi origine senza dover «massaggiare» i dati in anticipo. Pur avendo probabilmente la configurazione più potente tra le app di monitoraggio, non riuscivamo ancora a mantenere pienamente questa promessa.

Da oggi, se hai abilitato l' Accesso anticipato, potrai dare un'occhiata alla versione molto iniziale della nuova esperienza di importazione. Per ora, tenterà di convertire i tuoi modelli di importazione esistenti nel nuovo formato e di utilizzarli. A breve arriveranno nuovi preset integrati con supporto per i Dividendi, e potrai modificarli e crearne di tuoi.

È un'impresa piuttosto ambiziosa, dato che la nuova esperienza è costruita da zero. E come sempre, ci sono miglioramenti su tutti i fronti. Questa volta sono disponibili nuovi Toast con accesso diretto ad Annulla.

In caso di errore, verrà visualizzata una descrizione insieme a un pulsante di copia: cliccandolo, copierai i dettagli dell'errore nel caso in cui tu voglia inviarli a noi.

Un'altra novità è lo spinner di caricamento in alto a destra, che ora mostra il progresso del caricamento — molto utile con portafogli di grandi dimensioni.

Aggiornamenti recenti, come le tasse, la stima del reddito e il reinvestimento, hanno aggiunto una quantità significativa di complessità. Questo ha reso l'app più lenta, specialmente su progetti più grandi.

Tuttavia, non è più così. Le ultime ottimizzazioni hanno portato a un miglioramento di oltre 100 volte in molte situazioni tipiche.

L'app dovrebbe ora gestire oltre 10.000 transazioni su centinaia di asset senza problemi, lasciando ampio margine per le nuove funzionalità in arrivo.

L'aggiornamento di oggi riguarda i Dividendi e altre forme di Reddito che puoi monitorare in Capitally. C'è un articolo completo che li descrive in dettaglio, ma qui ti facciamo un rapido riepilogo delle novità.

Dividendi automatici più intelligenti

Se hai aggiunto manualmente o importato una transazione di reddito, questa impedirà la creazione di un dividendo automatico se la data della transazione è compresa tra la ex-date e due settimane dopo la data di pagamento. Meno lavoro di pulizia per te!

E sì, per la maggior parte dei dividendi è indicata la Data pagamento, così puoi vedere immediatamente quando arriveranno sul tuo conto. C'è anche un pratico badge In arrivo e un widget Riepilogo che li raccoglie tutti!

A proposito, anche il supporto per la conferma dei dividendi direttamente dagli estratti conto del broker è in arrivo a breve!

Dividendi pagati in azioni

Hai mai ricevuto dividendi in azioni anziché in contanti? Ora puoi registrarlo in Capitally! Sono supportate sia le frazioni di azioni che le azioni intere con liquidità residua. Consulta il nostro articolo dettagliato su come utilizzarli.

Reinvestimento automatico e supporto DRIP

Per qualsiasi asset, conto o combinazione asset & conto puoi controllare con precisione cosa fare con i dividendi automatici. Possono essere disattivati o reinvestiti — sia in frazioni di azioni che in azioni intere. Puoi persino impostare uno sconto percentuale sul prezzo delle azioni, perfetto per il DRIP.

Reddito futuro stimato

Vuoi sapere cosa ti aspetta? Ora puoi controllare tutti i dividendi in arrivo sia nell'elenco delle Transazioni che nelle metriche e nei grafici. Seleziona semplicemente un periodo futuro come +1y o 2024. Inoltre, stimeremo il reddito futuro per gli anni a venire — sulla base della performance storica.

Il nostro motore di stima è piuttosto intelligente: è in grado di rilevare più serie di eventi di reddito per ciascun asset (come dividendi trimestrali più dividendi speciali annuali) e di stimare gli eventi futuri separatamente. Stima persino il reddito da affitto a partire da almeno tre pagamenti!

Sulla base di questi dati sono disponibili ulteriori metriche: crescita del reddito, cadenza e serie.

E altro ancora!

Come sempre ci sono numerosi piccoli miglioramenti, ma vale la pena segnalare che:

• ora puoi assegnare tag a una specifica combinazione di Asset & Conto. Modifica semplicemente l'asset o il conto e configuralo nella scheda Posizioni — proprio dove puoi impostare la gestione dei Dividendi

• sono disponibili due nuovi modelli di importazione — PKO e ING Bank Śląski

Il lavoro sul supporto migliorato ai dividendi è iniziato con una riscrittura completa del calcolo del rendimento.

Il rendimento sul prezzo di mercato è ora disponibile ovunque, non solo nella vista del singolo asset. In presenza di più asset, mostrerà una media ponderata per il capitale, includendo anche gli asset che non generano reddito. Per restare in linea con l'approccio standard, il reddito tiene sempre conto di 12 mesi di pagamenti. Considera sia le transazioni che hai aggiunto sia i dati contrassegnati, quindi ora copre correttamente gli asset che non hai detenuto per l'intero anno e qualsiasi asset personalizzato come l'Immobiliare.

Il Rendimento sul costo è ora basato sul capitale medio nel periodo di detenzione, il che lo rende più accurato e stabile su diversi intervalli di date. Se annualizzi i rendimenti, anche il YoC verrà annualizzato, il che è perfetto per il confronto con il rendimento sul prezzo.

Inoltre, «Fixed Income» è stato rinominato Reddito da investimenti, o semplicemente Reddito — poiché non è necessariamente fisso.

I filtri Posizione aperta / chiusa ora si comportano diversamente

Questi filtri si applicano ora solo ai lotti effettivi, non agli eventi di reddito come avveniva in precedenza. Quindi, una volta scelti i lotti aperti o chiusi in un determinato periodo, tutte le transazioni reddito correlate a questi lotti saranno sempre incluse. La cosa davvero utile è che verranno incluse proporzionalmente. Quindi, se hai acquistato 100 azioni, ricevuto un dividendo su di esse e successivamente venduto 50, filtrando solo le posizioni aperte vedrai solo il reddito generato dalle 50 azioni che rimangono aperte.

Nuovo filtro: con tipo di transazione

Ora puoi filtrare le unità di posizione in base ai tipi di transazione a esse correlati. Selezionando solo Sell, vedrai solo le unità chiuse con una transazione di tipo Sell ; al contrario, puoi usare is not Sell per vedere solo le unità che non sono mai state vendute.

Funziona allo stesso modo con le transazioni reddito. Per vedere solo gli asset che pagano dividendi, filtra per With Transaction Type is Dividend

Più alcune modifiche e correzioni importanti:

• i tassi di conversione valuta cercheranno ora la cronologia più lunga disponibile, provando a utilizzare valute intermediarie principali come l'USD se non esiste un tasso diretto sufficientemente lungo

• su alcune borse, il prezzo di chiusura giornaliero era disponibile solo alcune ore dopo la fine delle contrattazioni — nel frattempo verrà ora mostrato l'ultimo prezzo intraday registrato

• su alcuni dispositivi il modale Aggiungi transaz. non si apriva — ora dovrebbe essere risolto

Di tanto in tanto il nostro fornitore di dati corregge alcune piccole discrepanze nei prezzi o negli eventi di mercato. Poiché Capitally deve mantenere una copia locale di questi dati per garantire la massima velocità, questa copia a volte si desincronizzava rispetto alla fonte originale, causando errori — soprattutto in caso di split e dividendi.

Con questo aggiornamento, le copie locali verranno sincronizzate automaticamente ogni volta che si verifica una modifica, senza alcun intervento da parte tua.

Per rendere più trasparenti le date di aggiornamento dei prezzi, quando apri la scheda Prezzo dell'Asset, vedrai l'ora dell'ultimo aggiornamento, un simbolo che indica se il prezzo è manuale o intraday, e l'ora dell'ultimo aggiornamento dei tassi di cambio.

Ti sei mai chiesto quanto hai guadagnato o perso facendo una mossa in un certo momento? Ad esempio, quanto varrebbero oggi i bitcoin venduti 10 anni fa?

Questo si chiama Costo opportunità e più è basso, migliore è stata la tua decisione di tempistica. Certo, nessuna transazione avviene nel vuoto — vendendo un asset potresti acquistarne un altro, e questo è già incluso nei tuoi Rendimenti. Ma il Costo opportunità può darti quella piccola prospettiva in più.

Puoi aggiungerlo nella tabella delle Transazioni del Portafoglio, insieme al Valore di mercato attuale.

Inoltre, è disponibile il supporto integrato per Revolut Investments e le tasse sul reddito da risparmio spagnolo.

They say that a picture is worth a thousands words, and it's especially true if you have thousands of words in a table and you want to quickly find that one asset.

So to make it easier, and also to make your portfolio even more customizable, all objects - assets, accounts, markets, tags, taxonomies - can now have a logo, flag, emoji or just a symbol as their picture.

In addition, you can set a color as well, which will be used on charts and tag/taxonomy labels.

Most of your stocks should be updated with logos automatically on the first open. For everything else - just edit the object.

Questa è una grande novità. I grafici del portafoglio sono stati completamente ridisegnati: nuovo stile, nuovi tipi di grafico, modalità «privacy» e un livello di personalizzazione elevatissimo.

Nuovo stile

I grafici usano una nuova palette di colori, molto più distinguibile ma comunque piacevole alla vista. Tutti gli aspetti visivi — spaziatura, effetti hover, trasparenza e tooltip — sono stati ottimizzati per trovare il giusto equilibrio tra estetica e funzionalità.

Puoi anche scegliere una delle tre dimensioni disponibili, o nascondere il grafico del tutto. Sull'asse sinistro vedrai sempre le etichette di minimo e massimo, e puoi attivare o disattivare i marcatori delle transazioni, ora disegnati direttamente sulla serie lineare. Passando il cursore su un marcatore, vedrai le icone dei tipi di transazione avvenuti nel periodo selezionato.

Infine, sotto il grafico trovi una legenda che ti permette di evidenziare rapidamente le serie e attivarle o disattivarle. Con un doppio clic, nascondi tutte le serie tranne quella su cui hai cliccato. 🦉

Nuovi tipi di grafico

Il classico grafico a ciambella non ha bisogno di presentazioni...

La mappa di calore usa i colori per mostrarti come hanno performato le diverse parti del tuo portafoglio. La dimensione dei rettangoli si basa su una nuova metrica — il Capitale Investito Medio — così, anche se una posizione è chiusa, puoi comunque vederla qui.

La Variazione (o Swarm) mostra quanta variabilità c'è nel tuo portafoglio e da dove proviene. Più il cerchio è grande, maggiore è il Capitale Investito Medio: cerchi grandi e lontani dallo 0 avranno un impatto significativo sui tuoi rendimenti.

Puoi modificare qualsiasi grafico cliccando sul relativo pulsante. Ci sono molte opzioni da scoprire, incluso un tipo di grafico «nascosto» — un classico grafico a barre, ma con i gruppi al posto delle date sull'asse orizzontale.

Modalità «privacy» per screenshot perfetti

Hai mai voluto condividere la composizione del tuo portafoglio senza rivelare troppi dettagli? Ora puoi passare facilmente da valori numerici # a percentuali %su qualsiasi grafico. Tieni presente che i tooltip mostrano comunque tutti i dettagli. Questa modalità è anche molto utile per confrontare rapidamente i valori tra loro, e funziona su tutti i tipi di grafico.

Crea il tuo grafico (o modifica quelli esistenti)

Infine, analogamente a come funzionano i Filtri, puoi salvare le modifiche ai grafici predefiniti, crearne di nuovi o eliminarli. Tutte le modifiche vengono sincronizzate tra i dispositivi e puoi annullarle in qualsiasi momento se commetti un errore.

Troppo da assorbire? Ecco una guida di 12 minuti

Mostrami come funziona (12 min) 🍿

Ora puoi selezionare con precisione quali funzionalità in accesso anticipato vuoi utilizzare.

C'è una nuova scheda nelle impostazioni - Accesso anticipato, dove puoi gestirle.

Ce n'è una particolarmente interessante - Preset grafici - e verrà aggiornata frequentemente nei prossimi giorni. Dai un'occhiata e ricorda di lasciare il tuo feedback sulla roadmap.

C'è anche una modifica rilevante ai grafici per tutti: i grafici Confronto, Stack e 100% mostreranno ora sempre i 5 top ordinati per metrica (invece dei primi 5 dalla tabella).

Questo aggiornamento ti offre un controllo ancora maggiore su come vengono calcolati i rendimenti del portafoglio e affina alcuni aspetti per renderli più precisi.

Ci sono due nuovi articoli che spiegano come funzionano: Calcolo dei rendimenti nella guida e Misurazione della performance degli investimenti sul nostro blog.

Rendimento ponderato nel tempo migliorato

Il TWR dovrebbe eliminare tutte le azioni dell'investitore dai rendimenti. In precedenza, acquistare o vendere a un prezzo scontato veniva incluso nel TWR. Ora viene completamente escluso e per il calcolo vengono utilizzati solo i prezzi di chiusura.

Flussi di cassa migliorati nel rendimento dell'investimento

Il ROI confronta semplicemente i flussi di cassa in entrata e in uscita da una posizione. In precedenza, però, se reinvestivi denaro proveniente da una posizione chiusa, veniva conteggiato due volte, rendendo il rendimento molto più basso del dovuto. I flussi di cassa vengono ora tracciati per evitare questo problema.

Rendimenti annualizzati

Ora puoi scegliere di annualizzare qualsiasi tasso di rendimento. Ti consigliamo di usare l'opzione Auto poiché annualizza solo i periodi superiori a 1 anno.

Tutti i tassi verranno annualizzati, inclusi i tassi di prezzo e i benchmark.

Esclusione delle transazioni di reddito fisso e altro

Ora puoi escludere il reddito fisso e le variazioni di valore riportate nelle altre transazioni. Questo si rifletterà sul rendimento, sul rendimento realizzato, sul rendimento del capitale e sul tasso di rendimento.

Se il reddito fisso viene escluso, verrà rimosso anche dai benchmark basati sugli asset.

Miglioramenti generali

• L'IRR è ora chiamato più correttamente MWR

• Il selettore delle opzioni e i popup descrittivi sono stati completamente rinnovati, per aiutarti a capire meglio il significato delle scelte disponibili e cosa viene attivato.

• La scheda Rendimenti sarà ora etichettata con il nome della metrica appropriata, così puoi capire a colpo d'occhio quali rendimenti sono attivi. Vedrai rendimenti totali, rendimenti nominali, rendimenti totali al netto delle tasse e così via.

Come sempre, puoi modificare le opzioni di calcolo in Impostazioni -> Analisi o nella pagina del Portafoglio

Le seguenti impostazioni verranno ora sincronizzate tra i dispositivi, il che significa che non le perderai mai e potrai annullare le modifiche:

• Periodi di data

• Opzioni della tabella del portafoglio, come le colonne abilitate o la densità della visualizzazione

In tema, sono state implementate anche due piccole proposte dei nostri utenti:

• i periodi di data sono ora ordinati in modo migliore

• ruotare il telefono orizzontalmente passa dalla vista elenco alla vista tabella

Continuate a mandarle! ❤

Sono entusiasta di annunciare il lancio del nostro nuovo Forum della Community, e mi piacerebbe che tutti voi ne faceste parte! 🥳

Questa è la tua occasione per entrare in contatto con altre persone fantastiche che condividono l'interesse per la crescita del proprio patrimonio e per contribuire a plasmare il futuro di Capitally.

Nel forum puoi anche:

• Votare le funzionalità che vuoi vedere prossimamente 🗳

• Proporre le tue idee per la roadmap 🌟

• Fare domande e ricevere risposte da noi o dalla community 💁

• Condividere opinioni e feedback 🤔

• Segnalare i problemi che incontri 🪲

Inoltre, se sei abbonato, avrai accesso esclusivo alla Lounge degli abbonati e a una chat in tempo reale dove puoi stare insieme agli altri membri! 😎

Partecipare alla discussione è semplicissimo – usa il tuo account esistente per accedere, e il tuo profilo verrà configurato automaticamente. Da lì potrai personalizzare username, nome e avatar per renderlo tutto tuo.

Non vedo l'ora di vederti nel forum e sentire le tue idee! Costruiamo insieme qualcosa di straordinario. 🙌

Per trovare il forum, cerca semplicemente il link nel menu in alto a destra dell'app. 

A presto! 😁

Questo aggiornamento risolve alcuni problemi che abbiamo riscontrato di recente:

1. Alcune transazioni di criptovalute e azioni frazionate potevano causare problemi con il calcolo dei rendimenti e l'ordine FIFO. Abbiamo aumentato la precisione decimale interna a 9 cifre (in precedenza erano 6) e corretto alcuni problemi con le transazioni che richiedono una precisione maggiore.

2. L'importazione da Coinbase è stata aggiornata al formato più recente. È ora disponibile un ulteriore importatore Coinbase (conversions) che gestirà tutte le conversioni di token che potresti avere.

3. L'esportazione di un conto che utilizza un preset fiscale personalizzato includerà anche il preset stesso.

4. Quando si aggiungono transazioni di acquisto/vendita/trasferimento in una valuta diversa da quella dell'asset, verrà ora mostrato il prezzo di mercato nella valuta scelta. Verrà visualizzato anche per le transazioni sui conti di liquidità.

Nel Report Imposte dovute sono ora disponibili colonne aggiuntive per offrirti maggiore contesto sull'origine dei valori:

• Transazione iniziale

• Cambio iniziale - Tasso di cambio applicato alla transazione iniziale

• Tasso di cambio - Tasso di cambio applicato alla transazione di chiusura/valore del dividendo/valore di mercato

Tieni presente che Reddito ed Entrata dipendono dal preset fiscale e potrebbero differire dai valori presenti nelle transazioni.

Se alcune delle transazioni incluse risultano non confermate (ad esempio, dividendi generati automaticamente), verrà mostrato un avviso che ti invita a rivederle. È disponibile un link che apre il Portafoglio con le opzioni applicate, così puoi esaminare e confermare facilmente queste transazioni.

Infine, è disponibile un link che apre il Report reddito imponibile con le stesse impostazioni di valuta e filtro attualmente in uso nel Report Imposte dovute.

È tempo di fare ordine, e abbiamo reso tutto molto più semplice. Ora puoi selezionare più righe e modificare molti elementi contemporaneamente. Cambia il conto, i tag o le tassonomie, oppure elimina semplicemente gli elementi di cui non hai più bisogno.

È ora possibile anche copiare o esportare le righe selezionate. Abbiamo aggiunto una nuova opzione per esportare gli elementi nel formato Capitally, che potrai poi importare in un altro progetto.

È disponibile anche il filtro sulle righe selezionate. Puoi scegliere di includere solo le righe selezionate o di escluderle dalla visualizzazione. È un filtro regolare, quindi puoi salvarlo per utilizzarlo in seguito.

Infine, la scheda delle transazioni ora dispone di un menu a tendina separato dove puoi attivare o disattivare i tipi e gli stati delle transazioni. Ad esempio, puoi visualizzare solo i dividendi non confermati, così da verificarli e confermarli tutti in una volta sola.

Ora puoi organizzare i tuoi conti in cartelle annidabili.

Per creare una nuova cartella, digita semplicemente il suo nome durante la modifica del conto. Per creare una struttura annidata, usa il carattere "/" (ad es., «Broker/Estero»).

Ora puoi selezionare le posizioni utilizzando filtri avanzati. Puoi creare rapidamente un nuovo filtro o riutilizzare quelli che hai già creato e salvato in precedenza.

Questi filtri sono davvero potenti: oltre a scegliere asset, conti, mercati o tag specifici, puoi includere solo le posizioni di una certa anzianità, quelle aperte in date specifiche, oppure solo quelle ancora aperte.

Puoi applicare questi filtri nelle sezioni Portafoglio, Report, Notifiche push e Riepilogo.

Inoltre, puoi usare qualsiasi filtro (o conto) come tuo benchmark! Inizia semplicemente a digitare il nome del filtro o del conto per trovarlo. Il metodo di calcolo del tasso di rendimento utilizzato sarà lo stesso che hai scelto nelle impostazioni del Portafoglio/Progetto.

Per facilitare il confronto tra periodi più lunghi, è stata aggiunta una nuova metrica «Benchmark annuale» accanto a «IRR annualizzato».

Sono stati inoltre introdotti due nuovi modelli di importazione per Spanish Self Bank e ING Direct.

Quando cerchi un simbolo asset, ora puoi selezionare direttamente il simbolo e il mercato di negoziazione dall'elenco. Gli asset che già possiedi appariranno su un'unica riga, poiché i loro simboli sono già stati selezionati. Se hai bisogno di modificarlo, hai la possibilità di modificare l'asset o crearne uno personalizzato.

Quando aggiungi una transazione manualmente, il sistema selezionerà automaticamente il conto con la transazione più recente che coinvolge quell'asset. I conti che hanno detenuto l'asset in passato saranno evidenziati come opzioni consigliate, con la quantità e le date selezionate mostrate nel badge.

Il supporto fiscale completo è finalmente arrivato, ed è incredibilmente flessibile. Puoi modellare praticamente qualsiasi regola fiscale da tutto il mondo, incluse plusvalenze, imposta patrimoniale, aliquote progressive, differenze di domicilio e molto altro. Una volta configurati i Preset imposte, otterrai report fiscali completi e potrai analizzare le metriche fiscali proprio come qualsiasi altra metrica del tuo portafoglio.

Questo include anche l'Imposta realizzabile, che stima quante imposte potresti recuperare vendendo alcune posizioni in perdita.

Sono già disponibili versioni preliminari dei preset per Stati Uniti, Regno Unito, Polonia, Paesi Bassi e Italia. Se ne hai bisogno di uno diverso, puoi crearne uno tuo. Puoi trovare ispirazione nel nostro video di presentazione o nella demo.

Se hai creato un preset che vorresti condividere o hai bisogno di includerne uno specifico, faccelo sapere o dai un'occhiata al repository appena creato dove possiamo collaborare alle nuove aggiunte!

E c'è altro

• Ogni singolo campo note ora supporta la formattazione del testo. Funziona in modo simile a Notion: puoi usare Ctrl/Cmd+B per rendere il testo in grassetto, oppure digitare **bold** per ottenere lo stesso risultato. Incollando un URL sul testo selezionato, puoi creare un link.

• Puoi specificare un paese per i conti.

• Durante la modifica di una transazione, puoi cambiarne il tipo.

• Le impostazioni sono state completamente riorganizzate.

• Finalmente puoi cambiare il tuo nome visualizzato nel profilo.

• È disponibile un nuovo modello di importazione per Trading 212.

Tutti i componenti interni dell'app sono stati ampiamente modificati per garantire un avvio più rapido, aggiornamenti più fluidi e il supporto offline.

Questa versione introduce diversi miglioramenti basati sugli aggiornamenti recenti, ma affronta anche i problemi causati o emersi a seguito di questi aggiornamenti.

• Tutti i grafici, le tabelle e i riepiloghi utilizzano ora gli stessi metodi di calcolo.

• Il grafico dei Rendimenti mostra ora i rendimenti dall'inizio del periodo selezionato, anziché i rendimenti assoluti. Questa modifica garantisce coerenza con i rendimenti visualizzati nel Riepilogo e nella Tabella sottostante.

• Tutti i valori e i grafici sono stati aggiornati per includere correttamente il primo giorno del periodo selezionato. Il valore del primo giorno sarà raramente zero, poiché utilizza i dati del giorno precedente come base di calcolo. Questa correzione garantisce che ogni giorno del periodo selezionato venga considerato in modo uniforme.

• I selettori di data e le date dovrebbero ora funzionare correttamente nei fusi orari molto distanti dal GMT, come quelli degli Stati Uniti o dell'Australia.

• I rendimenti non realizzati escluderanno ora correttamente le commissioni e saranno calcolati solo per il periodo selezionato.

• Sono ora disponibili due nuove colonne nella sezione Portafoglio: «Rendimenti (1 anno)» e «Rendimenti (max)», che possono essere aggiunte indipendentemente dal periodo selezionato.

• I campi della Transazione per Commissioni e Imposta pagata accettano ora valori negativi, per gestire i casi in cui commissioni o imposte vengano rettificate in una data successiva.

• È ora possibile includere nel Report reddito i rendimenti da capitale, valutari e fissi, se necessario.

• Le righe nelle tabelle espandibili hanno un rientro migliorato.

• Le intestazioni di gruppo non verranno più visualizzate se tutti gli elementi del gruppo sono stati esclusi dal Filtro.

• Le transazioni di frazionamento sono ora nuovamente visibili.

In alcune giurisdizioni fiscali, sei tenuto a utilizzare i tassi di cambio ufficiali della Banca centrale. Per complicare ulteriormente le cose, potresti dover usare una data diversa dalla data della transazione per ottenere il tasso ( 🇵🇱 👀 ).

Entrambe le cose sono ora possibili in Capitally! Digita semplicemente EUR.CB, NOK.CB o PLN.CB quando selezioni una valuta e vedrai tutti i valori calcolati con i tassi ufficiali.

Nel Report reddito imponibile puoi inoltre scegliere lo Scostamento data valuta.

Questo aggiornamento è enorme! Così tanto è cambiato che sembra quasi una versione 2.0. Entriamo subito nelle nuove funzionalità!

Report sui redditi

La stagione fiscale si avvicina, quindi è giunto il momento per Capitally di offrire un supporto adeguato. Anche se il supporto fiscale completo è ancora in fase di sviluppo, abbiamo aggiunto una nuova sezione Report dove puoi rivedere rapidamente le tue posizioni aperte, oltre ai rendimenti da quelle chiuse e dal reddito fisso.

L'Explorer è stato rinominato Portafoglio e include una nuovissima tabella

La nuova tabella non solo ha un aspetto molto migliore, ma include anche diverse nuove funzionalità utili:

• Le posizioni ora possono essere espanse per mostrare i lotti, consentendoti di visualizzare i rendimenti di ogni acquisto separatamente. Quando accedi a un asset, puoi vedere i singoli lotti.

• I conti ora possono essere espansi per visualizzare le posizioni.

• Anche gli alberi di tassonomie sono espandibili, permettendoti di visualizzare l'intera struttura in un unico posto.

• È stata aggiunta una riga dei totali.

• È disponibile una vista compatta per visualizzare più righe su un'unica schermata.

• Ordinando per un valore numerico, le righe vengono organizzate in gruppi.

• Il selettore di colonne è stato semplificato per una navigazione più agevole, con le colonne ora raggruppate per categoria. Questo elimina la necessità di riordinarle e puoi attivare o disattivare una colonna in tutte le viste contemporaneamente con il pulsante Applica ovunque .

• Le colonne Rendimenti e Prezzo asset ora mostrano rispettivamente il tasso di rendimento e un'indicazione dell'andamento del prezzo.

• La colonna Capitale investito indica la variazione nell'arco di un periodo, rendendo più semplice tenere traccia di quanto hai modificato la tua posizione in quel lasso di tempo.

• Tutte le metriche «Totale *» sono state rimosse per problemi di prestazioni e utilità limitata. Puoi comunque visualizzare i totali impostando «max» o usando il nuovo periodo «hold».

• La scheda «Coppie (FIFO)» è stata eliminata: tutte le informazioni rilevanti sono ora accessibili nel Report sui redditi.

• Infine, la colonna Saldo transazione ora riflette il saldo dopo la transazione, anziché prima come avveniva in precedenza.

Stampa ed esportazione delle tabelle

Tutte le tabelle sono ora ottimizzate per la stampa. Premi semplicemente Ctrl/Cmd+P o usa il nuovo pulsante di esportazione per stampare o creare un PDF da conservare o consegnare al tuo commercialista. Dallo stesso menu puoi anche copiare i dati o generare un file CSV o XLS.

Tutte le versioni esportate includeranno le colonne che hai abilitato e solo le righe visibili, consentendoti di controllare la quantità di dati da includere.

Posizioni, lotti e unità...

Ecco alcuni nuovi termini con cui familiarizzare:

Unità di posizione - Le unità rappresentano il segmento più piccolo di una posizione, determinato da una transazione iniziale e, facoltativamente, da una di chiusura. Una vendita parziale divide l'unità in due parti: un'unità chiusa e l'unità aperta rimanente. In precedenza erano chiamate «Coppie».

Lotti di transazione - I lotti sono composti da tutte le unità aperte dalla stessa transazione. Ogni volta che effettui un acquisto, apri un lotto. Se vendi una parte di questo lotto, quella porzione viene considerata chiusa.

Posizione - Una posizione è l'aggregazione di tutte le unità dello stesso asset all'interno dello stesso conto. Riflette il totale che detieni di un determinato asset in un conto specifico.

Nuovo look & feel

Tutte le icone sono state aggiornate con versioni più leggere e nitide. I pulsanti hanno acquisito un po' più di profondità per migliorare la visibilità. I risalti sono stati resi più sobri. E la tabella ora assomiglia finalmente a una vera tabella, con tutti i numeri allineati a destra, una precisione minima costante a due cifre decimali per le valute e larghezze delle colonne adattate al contenuto.

Per fare spazio alla sezione Report sui dispositivi mobili, il pulsante Aggiungi è stato rimosso dalla barra del menu. Rimane però accessibile dal menu contestuale nella sezione Portafoglio.

Poiché il menu contestuale include opzioni disponibili direttamente come pulsanti nella versione desktop, è ora visibile solo sui dispositivi mobili.

Periodi aggiuntivi tra cui scegliere

Ora hai la possibilità di utilizzare periodi di tempo aggiuntivi:

• hold applica il periodo di detenzione di ciò che stai visualizzando. È simile a max, ma hold termina quando hai chiuso tutte le posizioni (o oggi, se sono ancora aperte).

• qtd sta per Quarter to Date, ed è simile a mtd (Month to Date) e ytd (Year to Date).

• 1q rappresenta un trimestre fa.

• -6m +6m (o semplicemente 6m 6m) seleziona un intervallo di 6 mesi prima e 6 mesi dopo la data corrente.

Inoltre, tutti i grafici utilizzeranno ora in modo coerente lo stesso periodo di tempo selezionato.

E altro ancora...

Ci sono molte altre modifiche interne che renderanno possibili fantastici aggiornamenti futuri. Come sempre, sono inclusi anche numerosi piccoli fix e miglioramenti della qualità.

Nuove metriche di Explorer

Ogni scheda di metrica mostrerà ora ulteriori metriche correlate quando la attivi. Tra queste, alcune completamente nuove:

• Prezzo medio di acquisto dell'asset, disponibile anche nel grafico dei prezzi dell'asset

• Rendimenti non realizzati e il loro ROI - mostrano i rendimenti delle posizioni attualmente aperte

• Win rate aperture e chiusure - quale parte dei tuoi investimenti aperti o chiusi ha generato profitto?

• Reddito fisso mensile e giornaliero - quanto sei vicino a uno stipendio sponsorizzato dal reddito fisso?

• Commissioni suddivise per costi di apertura, chiusura, reddito fisso e altro

Nuovo selettore di periodi

Cambiare i periodi di tempo dovrebbe essere rapido e semplice. Con il nuovo selettore puoi scegliere uno dei periodi predefiniti, digitarne uno personalizzato (es. 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12), oppure selezionarlo tramite un date-picker. Puoi poi confrontare rapidamente anno per anno o periodo per periodo spostandoti avanti e indietro con i pulsanti +/-1 .

Infine, puoi aggiungere ai preferiti i periodi che usi più spesso per vederli direttamente in Explorer e in Summary. E sì, YTD e MTD sono finalmente arrivati!

Opzioni per il calcolo dei rendimenti

Ognuno interpreta i rendimenti a modo suo, e ora puoi personalizzare il modo in cui Capitally li calcola. Puoi scegliere il metodo e se includere commissioni e imposte. Le opzioni sono disponibili sotto l'icona a ingranaggio accanto al selettore di valuta. Puoi modificarle solo per una sessione di Explorer oppure impostarle come predefinite per il progetto, così verranno utilizzate anche da Summary.

E se stai cercando il selettore di benchmark in Explorer, è stato spostato nella seconda riga sotto la scheda Tasso di rendimento .

E altro ancora...

• Il rendimento sul costo del reddito fisso è ora più preciso

• Gli asset avranno il Paese di domicilio definito nelle loro tassonomie (utile per le prossime dichiarazioni fiscali!)

• Puoi aggiungere la colonna Flusso di cassa alla tabella delle Transazioni se vuoi vedere quanto denaro hai versato o prelevato nell'ambito di una transazione (include costi/entrate, commissioni e imposta pagata)

• I prezzi di alcuni asset non si aggiornano da una settimana - ci scusiamo per il disagio!

Ti sei mai chiesto quanto guadagni (o perdi) per via dell'esposizione alle valute estere? Non devi più fartelo. Capitally ora dispone di due colonne aggiuntive — Rendimenti da capitale e Rendimenti valutari — che puoi aggiungere alla tabella, e puoi anche visualizzarle suddivise in sotto-periodi: vai semplicemente su Rendimenti e scegli il grafico Periodi .

Inoltre, in preparazione al prossimo supporto per le tasse, puoi ora aggiungere Imposta pagata alle tue transazioni, per registrare le imposte trattenute sui tuoi rendimenti dal broker.

Diamo il via all'anno con alcuni seri miglioramenti delle prestazioni per i progetti più grandi.

Se hai un numero elevato di asset o transazioni, dovresti notare una grande differenza nella velocità di caricamento dei prezzi e nella rapidità con cui puoi navigare tra le pagine. 🚀

Oggi sono stati rilasciati molti piccoli miglioramenti, insieme a lavori strutturali più ampi e invisibili, necessari per un migliore supporto dei simboli di mercato. Ci state chiedendo di aggiungere molti nuovi ISIN (continuate a farlo! 🤩). Poiché la reindicizzazione è un processo complesso, vogliamo cambiare questo aspetto.

• I grafici a linee mostrano l'ultimo valore in un'etichetta per una conferma visiva rapida.

• Le tassonomie annidate avranno una breadcrumb separata per ogni livello per una navigazione più veloce.

• Il pulsante Indietro verrà visualizzato solo nelle app installate — nei browser puoi usare quello integrato.

• Riepilogo il layout è stato leggermente riorganizzato, con il Benchmark predefinito impostato su SPY 500.

• Le transazioni possono ora utilizzare date a partire dall'anno 1950. I nostri dati sulle valute sono attualmente limitati agli ultimi 25 anni, ma se la tua transazione e il tuo asset sono nella valuta del Progetto, non dovresti avere problemi.

• L'accesso dovrebbe ora essere un po' più veloce.

• Un pulsante Ripristina cache prezzi è stato aggiunto al profilo utente — puoi utilizzarlo nei rari casi in cui il nostro fornitore di dati corregge i dati storici sui prezzi.

• I problemi con l'esportazione dei dati e le chiavi remote sono ora risolti.

Gestione migliorata dei prezzi per asset non quotati: Quando non è disponibile un prezzo di mercato per una certa data (ad esempio, per asset pre-IPO o personalizzati), Capitally utilizzerà ora il prezzo della tua transazione di Acquisto o Vendita come valore predefinito. Ricorda che puoi sempre inserire manualmente un prezzo di mercato diverso in qualsiasi momento.

Ricerca asset ottimizzata: I simboli delistati appariranno meno frequentemente durante la ricerca di asset. Inoltre, sia i simboli delistati che gli asset saranno ora chiaramente contrassegnati nei risultati di ricerca e nell'explorer.

Simboli e tassonomie estesi: Abbiamo aggiunto una grande quantità di nuovi simboli e tassonomie. Se ne hai notati alcuni mancanti nel tuo portafoglio, è il momento giusto per aggiornare e vedere le novità.

Modelli di importazione migliorati: Schwab, XTB, eMakler e Bossa.

E altri piccoli miglioramenti e correzioni...

Scopri un nuovo modo di organizzare i tuoi investimenti 👋 - le tassonomie raggruppano i tuoi asset per categorie, aree geografiche e settori. Sono molto flessibili, quindi puoi modificare o aggiungere raggruppamenti in base a come concepisci il tuo portafoglio. E, naturalmente, puoi organizzare nello stesso modo anche gli asset personalizzati che hai aggiunto.

Per avere una visione d'insieme, è disponibile un nuovo grafico X-Ray che offre un dettaglio visivo dei tuoi investimenti. Potrai vedere a colpo d'occhio come i tuoi asset sono distribuiti tra diverse aree geografiche, categorie, conti o qualsiasi altro raggruppamento tu scelga. È come avere una mappa del tuo portafoglio, e funziona con portafogli di qualsiasi dimensione. Inoltre, il grafico è compatibile con ogni tipo di metrica: che tu stia analizzando i rendimenti, le allocazioni o il reddito fisso, otterrai un quadro dettagliato.

Scopri di più sulle tassonomie.

Quando importi o aggiungi nuovi asset, ora puoi selezionare rapidamente il Simbolo di Mercato esatto che vuoi utilizzare. Per impostazione predefinita, scegliamo quello con lo storico più lungo e la qualità dei dati più elevata, ma se vuoi monitorare un simbolo specifico, ecco come fare:

• Digita il simbolo di mercato tutto in LETTERE MAIUSCOLE. Puoi aggiungere un suffisso di mercato per essere più preciso. Il tuo simbolo di mercato apparirà per primo nell'elenco.

• Quando importi da un broker, abbina la colonna Simbolo invece dell'ISIN per gli Asset

• E/o clicca sull'icona ✏ nel menu a tendina dell'asset per modificarlo come preferisci (o semplicemente per verificare il grafico del prezzo).

Ora puoi organizzare il tuo portafoglio etichettando Asset, Conti e Transazioni con tag gerarchici! Poiché le Transazioni ereditano i tag del relativo Asset e Conto, è possibile creare una categorizzazione davvero efficace: proprietà degli asset (fino alla singola Unità), disponibilità, tempistiche o qualsiasi altra esigenza.

Scopri di più sui tag nel relativo articolo di aiuto oppure provalo nella demo.

È ora possibile accedere utilizzando un account Google (solo per i nuovi utenti).

Poiché utilizziamo la password utente per crittografare i dati, abbiamo aggiunto un nuovo metodo di crittografia per gli account senza password, che recupera la chiave di crittografia dal nostro server (memorizzata separatamente dai dati). Uno dei vantaggi di questo metodo è che non perderai l'accesso ai tuoi dati, anche se dimentichi la password e perdi il tuo dispositivo. Puoi modificare le impostazioni di crittografia nelle Impostazioni del Progetto.

Ora puoi ricevere un riepilogo della performance del tuo portafoglio ogni giorno, ogni settimana o ogni mese, sia sul desktop che sul cellulare.

Puoi scegliere il giorno della settimana e l'orario in cui riceverle, per integrarle senza problemi nella tua routine.

E come per tutto ciò che riguarda Capitally, tutti i calcoli vengono eseguiti sul tuo dispositivo, garantendo che i tuoi dati finanziari rimangano completamente privati.

Per iniziare, vai su Impostazioni progetto e abilita le Notifiche!

Abbiamo aggiunto articoli di aiuto e guide, disponibili direttamente nell'app o tramite questo link.

Insieme alla solita dose di correzioni di bug e miglioramenti (rilasciati nel corso del mese):

• Template per StockMarketEye & Fidelity

• Prezzi di mercato per migliaia di fondi comuni statunitensi ed europei

• Altri suffissi di simboli di mercato per ricerche più accurate

• Aggiunto il totale corrente ai tooltip nelle schede delle metriche di Explorer

• Il Rendimento sul costo aggregato ora dovrebbe essere accurato (il costo base veniva ponderato in modo errato in presenza di più asset diversi)

• Correzioni a import, benchmark, esportazioni di Explorer, modifica degli asset e altro ancora

Abbiamo ottimizzato il modo in cui Capitally gestisce i prezzi di mercato in tempo reale, così i tuoi investimenti si aggiorneranno più velocemente che mai.

La nostra beta chiusa sta per concludersi e siamo entusiasti di annunciare che Capitally passa a un modello ad abbonamento a pagamento. Questo ci permette di continuare a migliorare l'app e introdurre nuove funzionalità. C'è una prova gratuita di 14 giorni, quindi hai tutto il tempo per provarla. Per un periodo limitato il prezzo è di soli 5 €/mese o 50 €/anno + IVA. Inoltre, tutti gli utenti che hanno partecipato alla beta riceveranno presto un codice sconto di ringraziamento nella loro casella di posta!

Reddito fisso

Diversificare il tuo reddito non è mai stato così semplice. Capitally introduce ora una sezione dedicata al reddito fisso, che ti permette di monitorare e confrontare facilmente i dividendi, inclusi i rendimenti da affitti nel settore immobiliare e gli interessi sulle obbligazioni. Non si tratta più solo del prezzo di mercato!

Filtro nell'Explorer

Tramite un campo sopra la tabella dell'Explorer, puoi ora filtrare digitando del testo. Gli elementi esclusi non verranno visualizzati nei grafici e nelle metriche, aiutandoti a focalizzarti più rapidamente. Vuoi cercare più elementi diversi? Usa la virgola (ad esempio «apple, microsoft»). Per escludere una parola, usa il punto esclamativo (ad esempio «etf !bond»). È davvero semplice.

Benchmark personalizzati

Ora puoi usare qualsiasi asset — sia in tuo possesso che quotato sul mercato — come benchmark. Ti basta digitarne il nome durante la selezione del benchmark, e il gioco è fatto.

Modifica delle colonne nell'Explorer

La personalizzazione non si ferma qui! Le tabelle dell'Explorer ti permettono di selezionare e riorganizzare le colonne in base alle tue preferenze.

Nuova interfaccia dell'Explorer

Infine, l'interfaccia della sezione Explorer è stata completamente ridisegnata. È ora più leggibile, organizzata e offre un'esperienza complessivamente più fluida. Sono sicuro che ti piacerà