Chez Capitally, nous pensons que le suivi des investissements n'est qu'un point de départ, pas une fin en soi. Il est bien sûr essentiel de garder un œil sur vos placements, mais il est tout aussi important de les comprendre dans le contexte de votre stratégie d'investissement globale.
Notre objectif est de vous aider non seulement à définir et mettre en œuvre votre stratégie d'investissement, mais aussi à la maintenir sur le long terme (nous travaillons encore sur cet aspect).
En matière de suivi, nous avons une approche légèrement différente sur plusieurs points :
Vous avez la liberté de suivre soit les soldes globaux de vos comptes, soit le détail de vos transactions — le niveau de précision vous appartient entièrement.
Les actifs personnalisés peuvent être suivis comme n'importe quel actif standard, avec un historique de prix et des transactions.
Vous pouvez importer des données depuis n'importe quel tableau, qu'il s'agisse d'un export de votre courtier ou d'un tableur que vous avez créé.
Vos données sont chiffrées et stockées sur votre appareil — elles vous appartiennent, et vous pouvez les exporter à tout moment.
Vous trouverez plus d'informations sur ces fonctionnalités dans les autres sections de cette FAQ.
Capitally automatise les tâches manuelles et offre une analyse de performance approfondie, difficile à réaliser dans Excel sans risque d'erreurs. Il gère automatiquement les calculs complexes comme les rendements pondérés dans le temps (TWR) et l'impact des devises, évitant ainsi les formules cassées et vous faisant gagner des heures de maintenance.
Capitally est conçu pour les investisseurs à long terme, en particulier ceux qui ont ou qui envisagent de constituer un portefeuille diversifié sur différents actifs et courtiers.
Si vous gérez actuellement vos finances avec un tableur Excel ou Google Sheets, vous retrouverez dans Capitally une expérience familière, mais nettement plus puissante. L'outil est spécifiquement conçu pour exceller dans l'analyse de la performance historique de vos investissements — une véritable amélioration par rapport à votre tableur habituel.
Capitally est une plateforme véritablement mondiale, sans aucune limitation territoriale. Nous prenons en charge toutes les devises nationales et les principaux marchés du monde entier.
Même si nous ne disposons pas de données pour votre fonds commun de placement local, ne vous inquiétez pas — vous avez la possibilité de l'ajouter vous-même. Nous avons spécifiquement conçu Capitally pour être inclusif et accessible à tous, partout dans le monde.
Il remplace le besoin d'un tableur pour le suivi et l'analyse de portefeuille. Vous bénéficiez de plus de puissance, d'automatisation et de fiabilité, tout en conservant le contrôle direct sur vos données qui vous avait fait choisir les tableurs. Vous pouvez toujours exporter vos données en CSV à tout moment.
Capitally est un service par abonnement et nous ne proposons pas actuellement de formule gratuite. En revanche, nous offrons un essai gratuit de 14 jours avec toutes les fonctionnalités, sans carte bancaire requise — vous avez ainsi tout le temps de vérifier si Capitally correspond à vos besoins.
Au fur et à mesure que nous ajoutons de nouvelles fonctionnalités et améliorons l'application, les prix des abonnements augmenteront et de nouvelles formules seront proposées. La bonne nouvelle, c'est qu'en vous abonnant tôt, vous pouvez bloquer le tarif en vigueur au moment de votre souscription.
Vous souhaitez mettre fin à votre abonnement ? Aucun problème ! Vous pouvez annuler à tout moment et continuer à profiter de toutes les fonctionnalités jusqu'à la fin de votre période payée. Vous changez d'avis ? Il vous suffit de le réactiver !
Pas d'inquiétude pour vos données — si votre abonnement prend fin, nous les conservons pendant 6 mois. Vous pouvez donc revenir à tout moment durant cette période et reprendre exactement là où vous en étiez. Si vous préférez que vos données soient supprimées plus tôt, envoyez-nous simplement un message à support@mycapitally.com et nous nous en occuperons.
Voici un avantage non négligeable : rester abonné vous garantit votre prix actuel. Même si nos tarifs augmentent par la suite, vous continuez à payer le même montant qu'au départ. (Gardez à l'esprit que si vous annulez et revenez plus tard, les nouveaux tarifs s'appliqueront.)
Vous souhaitez changer de formule ? C'est possible à tout moment ! Voici comment cela fonctionne concrètement :
Nous calculons le montant déjà payé mais non encore utilisé
Cette somme est créditée sur votre nouvelle formule et vos prochains paiements
Vous ne payez que la différence
Ainsi, en cas de passage à une formule moins chère, vous n'aurez rien à payer tant que votre crédit n'est pas épuisé.
L'argent que vous avez déjà versé n'est jamais perdu — il est simplement transféré vers votre nouvelle formule ! 🙂
Bien sûr ! Lors d'un paiement, veillez à indiquer votre numéro d'identification fiscale. Si vous êtes une entreprise européenne, assurez-vous qu'il s'agit d'un identifiant européen (commençant par le code pays).
Vous recevrez un lien vers une facture par e-mail, et toutes les factures passées sont accessibles dans l'application sous Paramètres -> Abonnement.
Capitally dispose d'une interface d'importation robuste qui vous permet facilement de télécharger des fichiers CSV ou XLS depuis n'importe quel courtier ou application qui fournit un historique des transactions ou des soldes de comptes. Vous pouvez même copier-coller des données depuis votre propre tableur si vous en avez un.
Nous prenons actuellement en charge une liste croissante de courtiers de manière native, notamment Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken et XTB, entre autres.
Pour les transactions individuelles, vous pouvez simplement les ajouter manuellement. Si vous ne faites que suivre des soldes de comptes, vous pouvez les mettre à jour directement dans le tableau, ainsi que le prix du marché actuel.
De nombreux outils de suivi utilisent des services comme Plaid pour synchroniser automatiquement les soldes de comptes, mais cela nécessite souvent de fournir vos identifiants bancaires et les résultats ne sont pas toujours fiables. Ces services se limitent généralement aux soldes de comptes et, parfois, à 3 mois d'historique des transactions. Si votre courtier n'est pas pris en charge — ce qui peut fréquemment arriver selon votre pays —, vous vous retrouvez souvent à saisir vos données manuellement, car la plupart des outils de suivi gèrent mal l'import en masse.
Chez Capitally, nous accordons la priorité à votre confidentialité et souhaitons vous donner davantage de contrôle sur vos données. C'est pourquoi nous nous concentrons d'abord sur la perfection de l'import CSV. À terme, nous prévoyons également de proposer une synchronisation automatisée, afin que vous puissiez profiter du meilleur des deux approches.
Oui. Vous pouvez directement copier-coller vos données de transactions depuis n'importe quel modèle de suivi des investissements dans Capitally. Vous pouvez également importer tout fichier CSV ou XLS sans avoir à modifier son format, ce qui rend la transition transparente.
La réponse est à la fois oui et non. Il existe essentiellement deux types d'outils de suivi :
Suivi par soldes : Ces outils se concentrent sur la distribution actuelle de votre patrimoine et son évolution dans le temps. Ils sont rapides et simples à utiliser, mais ne fournissent pas toujours le niveau de détail nécessaire, par exemple pour analyser les frais de transaction ou gérer les impôts.
Suivi par transactions : Ces outils offrent une image plus détaillée et précise, mais ils nécessitent souvent beaucoup de saisie manuelle, ce qui peut être chronophage.
Capitally vous offre le meilleur des deux approches. Vous pouvez mettre à jour rapidement les soldes des comptes pour une vue d'ensemble, ou ajouter des transactions individuelles pour plus de précision. Vous avez la liberté de combiner les deux selon vos besoins, et vous pouvez même changer de méthode de suivi à tout moment.
Vos données seront conservées en toute sécurité pendant au moins 6 mois après la fin de votre essai, afin que vous puissiez revenir sans perdre votre historique d'investissements. Si vous préférez que vos données soient supprimées plus tôt, envoyez-nous simplement un message à support@mycapitally.com et nous nous en occuperons.
Capitally offre une grande flexibilité pour le suivi de vos actifs, et nous prévoyons d'étendre encore davantage cette couverture. Notre objectif est de créer un outil vous permettant d'analyser tous les aspects de votre patrimoine, y compris les passifs.
À ce jour, nous prenons directement en charge :
Actions, ETF, Devises, Cryptomonnaies, Matières premières, Indices — consultez la liste complète de tous les marchés pour lesquels nous fournissons des données de prix et de dividendes.
Les comptes de liquidités dans toute devise nationale.
Les biens immobiliers et les investissements en capital-risque.
L'art, les montres, les antiquités, les cartes et autres objets de collection.
Les obligations, dépôts et autres instruments à revenu fixe — actuellement, leur valorisation est saisie manuellement, mais une prise en charge automatisée est prévue sur notre roadmap.
Pour chaque type d'actif, vous pouvez suivre les transactions individuelles ou simplement les soldes actuels, ainsi que les prix de marché historiques.
Oui ! Capitally vous permet de suivre vos passifs avec vos actifs, afin de toujours avoir une vue précise de votre patrimoine net. Comment faire ? Consultez ce guide. Une prise en charge encore plus avancée de cette fonctionnalité arrive bientôt — gardez un œil sur notre roadmap pour rester informé !
Oui. Vous pouvez enregistrer tous les coûts liés à vos transactions.
Avec le Sailor Plan, vous pouvez accéder jusqu'à 25 ans de valorisations historiques. Sur les abonnements supérieurs, il n'y a pas de limite interne.
Si vous n'utilisez pas Capitally pour votre déclaration fiscale, vous n'avez pas besoin d'importer vos dividendes depuis votre courtier — vous pouvez le faire une fois par an ou quand vous le souhaitez.
Si vous souhaitez gérer votre déclaration d'impôts avec Capitally, vous devez d'abord importer la liste des sociétés versant des dividendes que vous détenez. Tous les dividendes seront ensuite ajoutés automatiquement à votre portefeuille sur la base des données de marché. Si vous préférez, vous pouvez les saisir manuellement. Les enregistrements manuels remplaceront alors les données automatiques, sans risque de doublons.
Oui ! Vous pouvez suivre les dividendes d'actions et de fonds internationaux comme n'importe quels autres. Vous pouvez également saisir manuellement ou importer tout impôt retenu à la source directement depuis les données de votre courtier.
Capitally calcule les projections de dividendes futurs en se basant sur les 5 dernières années de paiements de dividendes pour les instruments cotés en bourse (que vous les ayez détenus pendant toute cette période ou non). Pour les actifs personnalisés, nous utilisons les 5 dernières années de données que vous avez saisies. Le prochain montant de dividende attendu est calculé en multipliant le dernier dividende payé par le taux de croissance moyen des 5 dernières années.
Pour l'instant, cette option n'est pas disponible. Consultez notre roadmap pour voir si cela est prévu dans une prochaine mise à jour !
Oui. Ajoutez simplement une transaction manuelle et sélectionnez le type : dividende, loyers ou intérêts. Vous pouvez ainsi suivre n'importe quelle source de revenus passifs, même les plus atypiques.
Dans l'application, vous pouvez consulter la liste de tous les dividendes à venir pour vos positions, avec les dates prévues et les montants correspondants.
Oui ! Avec le Plan Navigator, vous pouvez créer des Projets de test supplémentaires, et au sein de chaque projet, configurer plusieurs Comptes pour simuler différentes stratégies de dividendes. Vous pouvez ensuite comparer ces Comptes côte à côte sur un seul Graphique pour évaluer les performances de chaque stratégie dans le temps.
Remarque : il n'est pas possible de comparer directement différents Projets de test — les comparaisons sont uniquement disponibles entre les Comptes d'un même projet, et seulement avec le Plan Navigator.
Absolument ! Nous intégrons automatiquement les versements de dividendes pour tous les actifs boursiers éligibles que vous avez ajoutés, y compris les actions et les ETF. Veuillez noter que ceux-ci peuvent différer de ce que votre courtier indique en raison des impôts et des délais de transfert, mais vous pouvez facilement les vérifier et les corriger si nécessaire.
De plus, nous vous permettons d'identifier et de comparer les revenus fixes issus d'autres types de placements, comme les Obligations ou les Loyers de Biens immobiliers.
Tous les actifs cotés en bourse dans Capitally sont mis à jour quotidiennement en utilisant les cours de clôture officiels de la veille.
Pour les actifs uniques ou non cotés en bourse, vous pouvez mettre à jour les valeurs manuellement à tout moment.
Vous pouvez saisir et mettre à jour manuellement la valeur de tout actif sans prix public — qu'il s'agisse d'un investissement privé, d'un bien immobilier ou de tout autre actif unique. Vous pouvez également coller un tableau avec les prix, ou importer un fichier.
Vous pouvez ajouter et mettre à jour manuellement la valeur de n'importe quel actif, qu'il s'agisse d'un tableau, d'une propriété ou autre. Vous pouvez saisir les valeurs une par une ou importer des feuilles de calcul entières avec des données de prix. Besoin d'aide ? Consultez les tutoriels : Suivre les biens immobiliers ou Suivre les objets de collection.
Actuellement, il n'est pas possible de définir des alertes personnalisées basées sur des indicateurs ou des seuils, en raison de notre modèle de chiffrement. Vous pouvez toutefois programmer des notifications récurrentes — par exemple une synthèse hebdomadaire de la valeur de votre portefeuille et de vos rendements — pour rester informé.
Oui. Comme Capitally modélise les prix plutôt que de les récupérer depuis les marchés, vous pouvez créer un actif personnalisé, y associer des options et laisser Capitally calculer la valeur théorique et les Grecs à partir de son historique de prix. Cela fonctionne même pour des options non cotées sur aucune place boursière.
Capitally utilise des modèles théoriques basés sur la volatilité historique, les moyennes de rendement de dividendes à long terme et un taux sans risque configurable. Les prix du marché peuvent différer en raison des variations de volatilité intrajournalière, des déséquilibres entre l'offre et la demande, ou des écarts acheteur-vendeur. L'objectif est de fournir des analyses cohérentes au niveau du portefeuille, plutôt que de répliquer tick par tick les cotations de votre courtier.
Actuellement, nous prenons en charge nativement l'importation d'options depuis Interactive Brokers (IBKR). Si vous utilisez un autre courtier, envoyez-nous un fichier d'export d'exemple et nous travaillerons à l'ajout de sa prise en charge. Vous pouvez également ajouter des options manuellement, ou créer vous-même un importateur pour n'importe quel courtier ou source de données.
Capitally suit les exigences de marge pour les options vendues et les positions de vente à découvert. Vous pouvez personnaliser les pourcentages de marge dans les Paramètres pour les adapter aux exigences de votre courtier. La valeur de l'exigence de marge indique la valeur minimale du portefeuille nécessaire pour couvrir vos obligations. Pour les options vendues, la valeur de marché de l'actif sous-jacent est multipliée par le pourcentage défini.
Absolument ! Les options apparaissent sous forme de lots rattachés à l'actif sous-jacent. Par exemple, vos options Apple s'afficheront sous votre position Apple, aux côtés de vos lots d'actions standard. Vous pouvez également activer un onglet Options dédié dans les Paramètres pour une vue plus claire lorsque vous tradez activement des options.
Oui. Lorsqu'un fractionnement d'action survient, Capitally ajuste automatiquement la quantité et le prix d'exercice de vos contrats d'options pour refléter le fractionnement. Il gère également correctement les prix d'exercice ajustés et non ajustés lors de l'importation des transactions.
Le suivi des stock-options est disponible uniquement avec le plan Captain, ainsi que les projets illimités et la prise en charge du capital-investissement (prochainement disponible).
Nous ne vendons ni n'analysons vos données financières ou vos comportements d'utilisation. Notre objectif est uniquement de vous offrir la meilleure expérience possible, ce qui implique d'analyser l'adoption générale des fonctionnalités et les performances de l'application, conformément à notre Politique de confidentialité.
En réalité, vos données financières sont chiffrées sur votre appareil à l'aide d'une clé privée dérivée de votre mot de passe. Cela signifie que vous êtes le seul à pouvoir déchiffrer ces informations. Ni nous ni quiconque ne pouvons accéder à ces données, même si nous le souhaitions.
Ainsi, même dans l'éventualité peu probable d'une faille de sécurité ou d'un comportement inapproprié de l'un de nos prestataires, les données potentiellement extraites de nos systèmes seraient inutilisables. C'est ce niveau de sécurité qui nous distingue de nos concurrents.
De plus, nous respectons les meilleures pratiques de sécurité standard du secteur :
Nous utilisons une plateforme informatique de confiance (Google Cloud).
Toutes les communications avec nos serveurs sont chiffrées via HTTPS.
Toutes les données sont chiffrées au repos.
L'accès aux données est accordé selon le principe du besoin d'en connaître et fait l'objet d'une journalisation.
Nous mettons en place des mesures de sécurité robustes pour protéger nos systèmes.
Pour une explication plus détaillée de notre mécanisme de chiffrement, veuillez consulter notre guide de sécurité.
Absolument ! Vous pouvez exporter n'importe quelle partie de votre portefeuille vers un fichier CSV ou Excel, ou même en JSON pour l'importer dans un autre compte Capitally. Il n'est pas encore possible de donner à quelqu'un un accès en temps réel à votre compte — mais cette fonctionnalité est déjà prévue sur notre roadmap!