Changelog

L'intégralité de notre site est maintenant disponible en six langues :

🇬🇧 Anglais, 🇵🇱 Polonais, 🇫🇷 Français, 🇩🇪 Allemand, 🇪🇸 Espagnol, et 🇮🇹 Italien.

Cela inclut toutes les pages — de la page d'accueil et des tarifs jusqu'aux articles et au changelog que vous lisez en ce moment. Vous pouvez changer de langue grâce au sélecteur de langue situé en bas de page.

Toute notre documentation d'aide est également entièrement traduite, de sorte que quelle que soit la question que vous vous posez sur la plateforme, vous pouvez désormais y répondre dans la langue de votre choix.

Capitally dispose désormais d'un type d'actif Capital-investissement dédié, avec une prise en charge complète du cycle de vie des LPs. Enregistrez vos engagements de capital, suivez les appels de capital au fur et à mesure qu'ils réduisent votre obligation non financée, gérez les distributions (y compris les remboursements de capital avec ajustement automatique du prix de revient), et mettez à jour la VNI du fonds à partir de vos relevés trimestriels.

Un nouvel onglet indicateurs PE apparaît dès que vous ouvrez un actif de capital-investissement ou la vue par type Capital-investissement, affichant les indicateurs qui définissent la performance de ce type de fonds :

• TVPI — multiple de valeur totale (réalisée + non réalisée)
• DPI — rendement cash-on-cash
• RVPI — valeur résiduelle encore dans le fonds
• Capital engagé, versé et non financé

Ces indicateurs fonctionnent au niveau de chaque fonds individuel et sur l'ensemble de votre allocation en capital-investissement — comparez les fonds, les millésimes, et visualisez la place du capital-investissement au sein de votre portefeuille global.

Découvrez comment démarrer dans notre guide Suivi du capital-investissement .

Remboursement de capital

Les dividendes ne sont pas toujours un revenu pur. Certaines distributions incluent une composante de Remboursement de capital (RoC) — une portion qui réduit votre prix de revient plutôt que d'être comptée comme revenu imposable. Cette distinction est essentielle pour une déclaration fiscale précise et une mesure de performance fiable.

Capitally vous permet désormais de diviser n'importe quel dividende en ses parts imposables et en remboursement de capital. Lorsque vous enregistrez un montant de remboursement de capital sur un dividende, cela ajuste automatiquement votre prix de revient à la baisse et se reflète correctement dans vos métriques de valeur de la transaction.

En savoir plus dans notre guide d'enregistrement des événements d'entreprise.

Scissions

Lorsqu'une entreprise scinde une division en une entité cotée en bourse distincte, vous devez répartir votre prix de revient d'origine entre la société mère et la nouvelle société. Une erreur à ce stade peut entraîner des calculs de plus-values et moins-values incorrects par la suite.

Capitally prend désormais en charge les Scissions dans la transaction Conversion / Déplacement / Scission . Enregistrez la scission en définissant la quantité source à 0, et Capitally gère automatiquement la répartition du prix de revient entre les deux positions. Les liquidités résiduelles reçues pour des fractions d'actions peuvent également être incluses.

Et bien plus encore !

• Quantité pour l'optimisation fiscale - La colonne Fiscalité optimisable indique désormais exactement combien d'actions vous devriez vendre pour réaliser un avantage fiscal spécifique.
• Gestion des taxonomies - Ajoutez, supprimez et renommez des taxonomies directement depuis le tableau du portefeuille.
• De nombreuses améliorations qualitatives et corrections de bugs.

Nouveau préréglage fiscal

Nous avons ajouté un préréglage fiscal prêt à l'emploi pour 🇨🇿 la République tchèque.

Nouveaux préréglages d'importation et mises à jour

Nous avons ajouté 8 nouveaux imports de courtiers : CMC Invest, Fineco, Allianz PPK, TSP (Thrift Savings Plan), Pershing NetXInvestor, F-Trust, Commsec, et NN.

Nous avons également amélioré les importations pour Schwab, Interactive Brokers, Vanguard, Robinhood, mBank eMakler, TastyTrade, DIF, Finax, PKO BP, Exante, Degiro, Swissquote, et Snowball avec une meilleure couverture des types de transactions et des corrections de bugs.

Juste à temps pour la saison fiscale ! Nous avons ajouté des préréglages fiscaux prêts à l'emploi pour :

• 🇦🇺 Australie
• 🇧🇪 Belgique
• 🇨🇦 Canada
• 🇩🇪 Allemagne
• 🇫🇷 France
• 🇸🇪 Suède.

Chaque préréglage est préconfiguré avec les règles fiscales applicables à votre pays — taux d'imposition sur les plus-values, avantages liés à la durée de détention et méthode de prix de revient appropriée. Sélectionnez simplement votre pays dans Rapports → Impôts dus et laissez Capitally effectuer les calculs.

Nous avons également mis à jour les préréglages pour 🇬🇧 Royaume-Uni, 🇺🇸 États-Unis, et 🇳🇱 Pays-Bas avec une meilleure précision.

Méthodes de prix de revient

Pour prendre en charge ces nouveaux pays, nous avons ajouté des méthodes de prix de revient flexibles : FIFO, LIFO, coût le plus élevé, coût le plus bas, prix de revient moyen et sélection manuelle des lots.

Vous pouvez même modifier votre méthode préférée au niveau de l'actif, du compte ou de la position si nécessaire.

En savoir plus dans notre guide sur les méthodes de prix de revient.

Raccourcis Annuler/Rétablir

Appuyez sur Cmd/Ctrl+Z pour annuler rapidement toute modification, et sur Cmd/Ctrl+Shift+Z pour la rétablir.

Type d'actif : dérivés

Suivez les contrats à terme, les bons du Trésor et autres dérivés avec une catégorisation adaptée.

Prise en charge de l'italien 🇮🇹

L'italien rejoint notre liste croissante de langues disponibles. Vous pouvez désormais utiliser Capitally entièrement en italien, et notre forum Communauté prend également en charge les discussions en italien. Changez de langue à tout moment depuis Paramètres → Profil ou depuis l'écran de connexion.

Personnalisez vos tableaux

Les tableaux de Capitally sont désormais bien plus flexibles. Vous pouvez glisser les colonnes pour les réorganiser et redimensionner n'importe quelle colonne en faisant glisser son bord. Double-cliquez sur la poignée de redimensionnement pour rétablir la largeur par défaut d'une colonne.

Trouver une colonne est aussi plus rapide — utilisez simplement la barre de recherche dans le sélecteur de colonnes pour localiser rapidement ce dont vous avez besoin parmi les nombreuses options disponibles.

Un tableau de portefeuille extra-large

Le tableau Portefeuille peut désormais afficher autant de colonnes que vous le souhaitez et défilera horizontalement si nécessaire. Cela fonctionne aussi sur mobile en passant votre téléphone en mode paysage !

Nouvelles colonnes de rendement par période

Nous avons ajouté un ensemble de colonnes de rendement pour les horizons temporels courants : 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, 3 ans et 5 ans.

Ces colonnes se déclinent en deux variantes :

• Rendements — affiche vos rendements réels pour les positions, comptes ou tout autre élément consulté dans le tableau
• Prix de l'actif — affiche la performance du prix de l'actif sous-jacent sur la période concernée, utile pour comparer l'évolution du marché par rapport à la performance de vos positions (disponible dans les onglets Positions, Actifs et Lots)

Type d'actif « Géré »

Un nouveau type d'actif appelé Géré est désormais disponible pour le suivi des comptes gérés — gestionnaires de patrimoine, portefeuilles discrétionnaires ou tout compte dont les décisions d'investissement sont prises par un tiers en votre nom.

Stock-options

Vous pouvez désormais importer des options directement depuis Interactive Brokers ou les ajouter manuellement, en utilisant n'importe quel actif comme sous-jacent. Nous calculons automatiquement leur prix théorique grâce aux modèles Black-Scholes-Merton (européen) et Barone-Adesi-Whaley (américain). Leur performance ainsi que les grecques associées sont affichées dans un nouvel onglet Options entièrement repensé.

Si vous tradez des stratégies, Capitally regroupe automatiquement plusieurs jambes sous un même Groupe de lots — une nouvelle fonctionnalité applicable au-delà des seules options. Vous pouvez analyser la stratégie dans son ensemble ou examiner chaque composante individuellement.

Exigences de marge

Lors de la vente à découvert d'actions ou d'options, la visualisation est un outil de sécurité précieux. Vous pouvez désormais consulter vos exigences de marge directement sur le graphique Dû . Une ligne pointillée indique le niveau minimum d'actifs requis sur votre compte pour éviter un appel de marge, vous permettant de surveiller votre marge de sécurité en un coup d'œil.

Valorisation d'actifs à valeur fixe

Il arrive que vous investissiez dans une « boîte noire » — comme un gestionnaire de patrimoine ou un fonds privé — où vous ne connaissez que les flux de trésorerie entrants et sortants ainsi que la valeur totale actuelle (VNI), sans accès au prix unitaire ni aux actifs sous-jacents.

En activant la Valorisation par valeur sur un actif, il vous suffit de saisir les flux de trésorerie en tant que Transferts et la Valeur Nette d'Inventaire actuelle en mettant à jour le Solde du compte. Nous nous chargeons de calculer les indicateurs de performance réels à partir de ces données. Vous pouvez les saisir manuellement ou via un nouveau modèle d'importation personnalisé appelé Flux du compte.

Nouveau plan Captain

Ces fonctionnalités avancées sont disponibles sur notre ancien plan Founders ainsi que sur le nouveau plan Captain (250 €/an). Ce niveau est conçu pour la gestion de patrimoine complexe, avec des projets illimités. La prise en charge du suivi en Capital-investissement arrive prochainement.

Les traductions sont maintenant accessibles à tous !

Vous pouvez basculer entre l'anglais, l'allemand, le néerlandais, l'espagnol, le français, le polonais et le portugais directement depuis l'écran de connexion ou à tout moment dans Paramètres → Profil. Chaque recoin de l'appli fonctionne désormais dans votre langue préférée - de l'analyse de portefeuille à l'importation de transactions.

La Communauté est elle aussi devenue multilingue !

Choisissez votre langue dans le sélecteur de la barre supérieure, et toutes les discussions s'affichent instantanément dans cette langue. Vous pouvez rédiger des posts et des commentaires dans votre langue maternelle, et ils seront automatiquement traduits pour les autres membres. Vous souhaitez voir le texte original ? Désactivez simplement le commutateur de localisation pour masquer les traductions.

Nous continuons à peaufiner les traductions en fonction de vos retours. Si vous repérez quelque chose à améliorer, participez à la discussion dans notre fil dédié sur la Communauté ou contactez le support. Le site web et la documentation d'aide sont les prochains sur notre roadmap de traduction.

Nous sommes ravis de vous présenter deux nouvelles fonctionnalités majeures désormais disponibles en Accès anticipé. Vous pouvez nous aider à les affiner avant le lancement officiel en activant l' Accès anticipé dans vos paramètres.

Support multilingue - désormais en 7 langues

Capitally sera bientôt disponible en sept langues: anglais, allemand, néerlandais, espagnol, français, polonais et portugais. Nous avons tout traduit — de l'interface aux préréglages d'importation, en passant par les configurations fiscales, les catégories et les secteurs. Ce sont des milliers d'éléments de texte localisés pour chaque langue avec les meilleurs modèles d'IA disponibles.

Comme il s'agit d'un effort de traduction particulièrement ambitieux, vos retours sont les bienvenus. Si vous remarquez des traductions qui pourraient être améliorées ou des textes qui perturbent la mise en page (notamment sur mobile), n'hésitez pas à nous le signaler dans notre fil de discussion communautaire sur les traductions.

Suivi des stock-options

Vous pouvez désormais essayer le suivi des stock-options dans Capitally — puts et calls, positions longues et courtes. Le système gère automatiquement l'expiration et l'exécution, en calculant vos rendements aussi bien sur l'actif sous-jacent que sur l'option elle-même.

Les options fonctionnent avec tous les types d'actifs, pas seulement les actions. L'importation depuis Interactive Brokers et d'autres courtiers compatibles sera disponible prochainement.

Rejoignez la discussion sur le suivi des options dans notre fil de discussion communautaire.

Retenue fiscale automatique sur les transactions de revenus

Vous pouvez désormais configurer des pourcentages de retenue fiscale automatique sur les dividendes et paiements d'intérêts que Capitally génère pour vous.

Définissez votre taux d'imposition au niveau qui correspond le mieux à votre situation :

• Niveau du compte - s'applique à toutes les positions de ce compte

• Niveau de l'actif - taux spécifique pour une action ou une obligation particulière

• Position individuelle - remplacement pour une seule position

Pour configurer cela, modifiez votre compte ou actif, accédez à l'onglet Positions et saisissez le pourcentage d'impôts payés que votre courtier applique habituellement. Désormais, toutes les transactions de revenus générées automatiquement incluront le montant correct de retenue fiscale.

Cette fonctionnalité concerne uniquement les transactions créées automatiquement par Capitally — elle ne modifie pas les transactions que vous importez depuis votre courtier, afin que vos données réelles restent inchangées.

Distinction importante : Les impôts retenus à la source par votre courtier sont différents des impôts dus aux autorités fiscales ultérieurement. Cette fonctionnalité gère les premiers.

Nouvelles colonnes de suivi des revenus

Nous avons ajouté trois colonnes utiles pour vous donner une meilleure visibilité sur vos flux de revenus. Vous pouvez désormais les activer dans les onglets Positions et Actifs :

• Proch. paiement revenus - visualisez la date de votre prochain dividende ou paiement d'intérêts

• Versement final intérêts - suivez la date d'échéance de vos obligations et placements à revenu fixe

• Taux d'intérêt actuel - surveillez le rendement de vos actifs portant intérêts

Capitally vient de devenir le premier suivi de patrimoine avec une prise en charge vraiment complète des actifs portant intérêts !

Vous pouvez calculer automatiquement les intérêts courus, les paiements et les remboursements de capital pour tout type d'actif : obligations d'État, dépôts, comptes sur marge, hypothèques ou prêts entre particuliers — le tout selon les conditions exactes que vous définissez.

De nombreuses options pour couvrir tous les types d'actifs et de passifs

Calculs d'intérêts automatiques – Définissez une seule fois votre taux d'intérêt, la fréquence de capitalisation et le calendrier de paiement. Capitally génère automatiquement tous les flux de trésorerie futurs, supprimant ainsi les saisies manuelles pour chaque coupon ou mensualité.

Les deux côtés du bilan – Suivez les actifs qui rapportent des intérêts (obligations, dépôts à terme, comptes d'épargne) et les passifs qui vous en coûtent (hypothèques, prêts, découverts). Chaque côté dispose de taux et de conditions indépendants : votre compte courant peut ainsi rapporter 0,5 % sur les soldes positifs tout en facturant 15 % sur les découverts.

La complexité du monde réel simplifiée – Hypothèques à taux variable ? Taux promotionnels sur carte de crédit ? Obligations avec paiement final ? Ajoutez des taux personnalisés à des dates précises pour modéliser exactement le comportement de vos actifs. Vous pouvez même simuler des reports de paiement ou des remboursements anticipés.

Une précision de niveau professionnel – Choisissez parmi différentes conventions de décompte des jours (Réel/Réel, 30E/360) pour correspondre au prospectus de votre obligation. Définissez des calendriers d'amortissement personnalisés. Arrondissez les paiements de coupons pour correspondre à la précision du monde réel.

Planification de scénarios intégrée – Testez l'impact des variations de taux sur la valeur de votre portefeuille ou comparez des options de refinancement avant de vous décider. Visualisez l'effet de remboursements anticipés de capital ou d'un allongement de la durée de votre prêt.

Prise en charge intégrée des obligations d'État polonaises – Une fonctionnalité très attendue : recherchez simplement le nom de l'obligation ou utilisez le nouvel importateur pour les automatiser.

La fonctionnalité s'intègre parfaitement à vos données existantes — les transactions d'intérêts importées sont automatiquement détectées et ne créeront pas de doublons. Vous trouverez la nouvelle méthode de valorisation lors de l'ajout ou de la modification d'un actif.

Cette fonctionnalité a mûri en accès anticipé pendant des semaines, et nous sommes ravis de la proposer enfin à tous. Merci à tous les utilisateurs en accès anticipé qui nous ont aidés à affiner les calculs et à peaufiner l'expérience.

Trois changements notables lors de la modification des Transactions :

1. Vous pouvez désormais choisir manuellement quels lots de transaction doivent être clôturés par la transaction. Dans certaines juridictions fiscales, vous êtes autorisé à définir cela pour optimiser vos impôts. Vous pouvez également l'utiliser pour d'autres actifs, lorsqu'il est important de savoir quel lot est épuisé en premier. Seuls les lots disponibles à la date de la transaction sont affichés ; vous devrez peut-être modifier des transactions antérieures si le lot souhaité est déjà clôturé.

2. Vous pouvez saisir la Valeur de la transaction directement, au lieu du prix. Cliquez simplement sur le bouton de modification à côté de la valeur. Vous devrez d'abord saisir la Quantité.

3. Vous pouvez désactiver le Suivi de trésorerie pour une seule Transaction.

Les positions très faibles sont considérées comme Fermées

Les erreurs d'arrondi peuvent parfois laisser de infimes quantités d'une position ouvertes. Ces positions négligeables sont désormais automatiquement considérées comme Fermées. Le seuil varie selon le Type d'actif : moins de 0,01 pour les liquidités, moins de 0,000001 pour les cryptomonnaies, et moins de 0,0001 pour tous les autres actifs.

Vous pouvez définir votre propre niveau de précision selon vos besoins dans Paramètres → Analyse.

Les Taxonomies des actifs se mettent à jour automatiquement

Auparavant, les Taxonomies des actifs — telles que la catégorie, la région et le secteur — étaient statiques et nécessitaient des mises à jour manuelles. Elles sont désormais actualisées automatiquement tous les quelques jours pour que vos données restent à jour et précises.

Si vous préférez conserver des Taxonomies personnalisées pour certains actifs, vous pouvez désactiver les mises à jour automatiques pour des actifs individuels ou désactiver entièrement cette fonctionnalité dans Paramètres → Analyse.

P.S.

De nombreuses nouvelles versions se sont succédé, mais les entrées de changelog se sont faites rares. C'est parce que nous préparons — sans grand mystère — la prise en charge de la Tarification basée sur les intérêts, comme les obligations, les prêts, les Hypothèques ou les Dépôts. C'est presque prêt — vous pouvez le découvrir en Accès anticipé ou attendre la semaine prochaine pour une publication complète.

Nous avons entièrement revu la façon dont les nombres et les dates sont affichés dans Capitally, pour vous donner un contrôle total sur le format que vous préférez. Configurez ces paramètres dans votre profil selon vos besoins.

Nouveautés :

• Options de format flexibles – Choisissez entre des formats de nombre et de date spécifiques ou utilisez les valeurs par défaut de votre région

• Précision décimale intelligente – Les petites valeurs affichent davantage de décimales pour plus de précision, tandis que les grands nombres sont arrondis pour une meilleure lisibilité

• Contrôle de la précision des devises – Activez l'option Toujours afficher les décimales pour la devise lorsque vous avez besoin d'une précision constante dans vos données financières

• Notation compacte universelle – Les grands nombres dans les espaces étroits sont désormais abrégés de manière cohérente quelle que soit la région (1K pour les milliers, 1M pour les millions, etc.), facilitant la lecture et la comparaison des valeurs en un coup d'œil

Le suivi de trésorerie automatique est enfin disponible pour tous ! Une fois activé, il maintient votre solde de trésorerie à jour en fonction des flux de trésorerie de vos transactions.

Il sera activé par défaut sur les nouveaux projets. Pour les projets existants, rendez-vous dans Paramètres → Suivi de trésorerie et activez-le pour votre projet.

Configuration flexible

Vous pouvez configurer le suivi de trésorerie globalement pour l'ensemble de votre projet, ou l'activer uniquement pour des comptes, des actifs ou même certaines devises spécifiques. Par défaut, nous suivons les devises au sein du même compte (par exemple, votre compte chez votre courtier), mais vous pouvez également choisir un compte dédié au suivi de trésorerie ou sélectionner une devise unique vers laquelle convertir toutes vos transactions.

Importer l'historique

La plupart de nos préréglages d'importation importeront désormais automatiquement les dépôts, retraits et transferts en espèces dès que le suivi de trésorerie est activé.

Si vous avez un projet existant, vous pouvez réimporter votre historique des transactions. Vos transactions existantes resteront intactes et seules les nouvelles transactions cash seront ajoutées. Si vous utilisiez des transactions de solde de compte pour suivre votre trésorerie, vous pouvez les laisser telles quelles.

Pour Trading 212, Coinbase, IBKR, Degiro et Tasty Trade, il est préférable de supprimer vos transactions et de les réimporter, ou de vérifier la liste des transactions à importer, car les importateurs ont été mis à jour pour une meilleure précision.

Changements importants pour Trading 212 et Coinbase :

Afin de prendre en charge la nouvelle fonctionnalité de suivi de trésorerie, nous avons mis à jour les préréglages d'importation pour Trading 212 et Coinbase :

• Trading 212 : Toutes les transactions seront désormais converties dans la devise de votre compte, conformément au fonctionnement de ce courtier.
• Coinbase : Les transactions seront désormais importées dans leur devise de transaction réelle (auparavant, c'était la devise du compte).

Un nouveau type de transaction est désormais disponible - Convertir / Déplacer - conçu pour gérer les transformations d'actifs et les transferts tout en maintenant un suivi de portefeuille précis.

Quand utiliser Convertir / Déplacer :

• Changements de symbole boursier - Lorsqu'une entreprise modifie son code de cotation

• Opérations sur titres - Fusions, scissions et réorganisations

• Migrations crypto - Échanges de tokens ou mises à niveau de blockchain

• Transferts entre courtiers - Déplacement de positions entre comptes sans vente

Comment ça fonctionne :

La transaction Convertir préserve votre historique d'investissement en transmettant la base de coût de la position d'origine à la nouvelle position. Cela signifie :

• ✅ Aucune plus-value ou moins-value réalisée lors de la conversion

• ✅ Suivi continu de la performance sur les deux actifs

• ✅ Rendements à long terme précis

Bien entendu, vous pouvez toujours définir une base de coût fixe, qui sera utilisée pour calculer correctement les rendements et les éventuelles obligations fiscales.

🦉 Note sur les taux de rendement : Les positions individuelles peuvent afficher des variations soudaines de gains ou pertes à la date de conversion (la position source transfère l'ensemble de ses gains/pertes, tandis que la nouvelle position les hérite). Cependant, lorsque vous consultez les deux actifs ensemble, vos rendements restent continus et précis.

Obtenir les prix du marché dans les imports

Vous pouvez désormais récupérer et utiliser les prix du marché dans vos imports ! Ajoutez simplement un relevé Fetch Market Price , configurez-le avec l'actif, la date et une devise facultative, puis utilisez la valeur du prix où vous en avez besoin en référençant la propriété Fetched Market Price .

Vous pouvez désormais utiliser n'importe quelle cryptomonnaie pour les prix de transaction, les frais, ou pour afficher votre portefeuille. Cela inclut les cryptomonnaies personnalisées que vous ajoutez à votre projet, même lorsqu'elles sont tarifées manuellement - la seule exigence est qu'elles disposent d'un symbole.

Étant donné le grand nombre de cryptomonnaies disponibles, toutes les devises sont désormais correctement regroupées lors de vos recherches.

Le suivi de trésorerie approchant à grands pas, les positions en liquidités sont désormais traitées différemment des autres actifs afin d'améliorer les performances sur les projets de grande envergure. À l'avenir, les actifs en liquidités ne prendront plus en charge les lots de transaction, les étiquettes transaction, ni l'imposition sur les cessions. En revanche, les impôts sur les transactions de type Intérêts et Autres continueront de s'appliquer normalement.

Après des semaines de réécriture des composants sous-jacents de notre moteur de calcul des rendements, nous sommes fiers de vous présenter la première fonctionnalité qui en découle : les passifs!

Deux nouveaux types d'actifs font leur apparition — Prêt et Hypothèque —, mais en réalité n'importe quel actif peut devenir un passif en affichant un solde négatif. Vous pouvez choisir l'une des options suivantes :

• Acheter avec une quantité négative (puis vendre avec une quantité négative pour clôturer la position),

• Vendre avant d'acheter (vente à découvert),

• Définir un solde négatif via le Solde du compte.

Vous pouvez également vendre plus que ce que vous possédez, et inversement — les soldes des comptes de n'importe quel actif peuvent évoluer dans les deux sens.

Pour en garder le contrôle, trois nouvelles métriques sont disponibles : Possédé, Dû et Ratio d'endettement. Vous pouvez filtrer les positions comportant une dette, ou uniquement les unités dont la position est passée sous (ou au-dessus de) zéro. Enfin, un graphique Dû est disponible sous la Valeur de marché et affiche simultanément les deux côtés.

Et ce n'est pas tout !

• Les projets importants devraient désormais être plus réactifs (les calculs pouvant être jusqu'à 6x plus rapides).

• Deux nouveaux filtres correspondant à l'ensemble d'une position sont disponibles : Position ouverte et Position avec revenus. Leurs anciens équivalents, qui s'appliquent au niveau de l'unité/lot, s'appellent désormais Date de fermeture de l'unité et L'unité a un type de transaction.

• Les valeurs d'intérêts et de loyers peuvent désormais être négatives (pour enregistrer des intérêts négatifs sur un prêt, ou des corrections d'intérêts).

• Le ROI et le Taux de frais devraient désormais refléter les frais et taxes de manière plus précise, notamment sur les positions négatives.

• L'Attribution rendements devrait désormais être plus précise.

• Bascule thème sombre/Thème clair dans le menu en haut à droite.

Nous avons été très occupés à améliorer Capitally ces dernières semaines !

Thème sombre et améliorations de l'interface

Le thème sombre est enfin disponible ! Vous pouvez l'activer dans Paramètres -> Ton profil.

• Utilisation d'une nouvelle police dans toute l'application ; les chiffres dans les tableaux utilisent désormais une police à chasse fixe pour faciliter les comparaisons

• Contraste du texte amélioré

• UX améliorée des modales et des listes déroulantes

• Graphiques en secteurs : les séries vides ne s'affichent plus

Rapports fiscaux enrichis

• Consultez le détail de chaque transaction ayant un impact sur vos impôts directement dans le rapport fiscal

• Affichez le taux de change dans la devise d'origine, comme l'exige l'IRS américain

• Préréglage fiscal polonais : inclut l'impôt sur les revenus des paiements d'intérêts, prend en compte d'autres événements fiscaux tels que les revenus et les frais, et garantit que le calcul de l'impôt payé/dû respecte le plafond de 19 % applicable

• Les calculs fiscaux incluent désormais correctement les transactions effectuées aujourd'hui, et les lots clôturés aujourd'hui s'affichent précisément comme clôturés. Nous avons également corrigé des problèmes liés à l'inclusion des frais dans les dépenses de dividendes et à la gestion correcte des transactions virtuelles.

Et aussi...

• Nouveaux graphiques et nouvelles métriques - Rendement sur 1 an et Croissance des revenus

• Synchronisation de l'application améliorée entre ordinateur et mobile — vos données se synchronisent correctement à chaque ouverture de l'application

• Tri amélioré des symboles de marché lors de la recherche

• Meilleure gestion des actifs radiés afin d'éviter les erreurs et avertissements inutiles lors de la récupération des données

• Préréglages d'importation mis à jour pour Firstrade, IBKR, Selfbank et XTB

Avec la version 2.0, nous franchissons une étape importante dans la croissance de Capitally, après avoir écouté attentivement vos retours et ajouté de nombreuses fonctionnalités utiles au cours de l'année écoulée. 🥳

Nous remplaçons également notre Founders Plan par de nouvelles options tarifaires par paliers - Sailor et Navigator.

Les deux plans proposent les mêmes fonctionnalités - ils se distinguent uniquement par le nombre d'actifs que vous pouvez suivre. Ainsi, que vous gériez un portefeuille modeste ou plus important, il existe une formule parfaitement adaptée à vos besoins.

Tous les prix s'affichent en euro, en dollar américain ou en zloty polonais selon votre pays de résidence. Le prix affiché est exactement celui que vous paierez tout au long de votre abonnement - sans mauvaises surprises !

Consultez la nouvelle page tarifaire.

P.S. Entre-temps, nous avons également corrigé de nombreux petits problèmes et introduit des importations pour : Delta, eToro, FXPro, Interactive Investor, Lightyear, Nordnet et Yuh.

Les favoris sont vos raccourcis vers les vues et rapports que vous consultez fréquemment dans Capitally. Considérez-les comme votre système de navigation personnel, qui se souvient exactement de la façon dont vous aimez visualiser vos données.

Ce qui rend les favoris si pratiques

La puissance des favoris réside dans leur flexibilité. Vous pouvez enregistrer soit l'intégralité des paramètres d'une vue, soit uniquement les éléments qui vous importent. Par exemple, vous pouvez n'enregistrer que votre indicateur, votre période et votre type de graphique préférés, tout en conservant vos filtres et regroupements actuels. En cliquant sur ce favori, seuls ces paramètres spécifiques seront mis à jour — le reste restera inchangé.

En savoir plus et essayez-les dès maintenant !

Vous pouvez désormais consulter l'historique de votre projet sur la nouvelle page Historique , accessible depuis le menu en haut à droite.

Vous pouvez y effectuer toutes sortes d'actions :

• consulter l'historique d'un Actif ou d'une Transaction en particulier — chaque élément dispose désormais d'un Historique dans son menu contextuel, ou vous pouvez cliquer sur la loupe dans l'historique

• rechercher dans l'historique pour retrouver quand une valeur précise a été saisie

• développer une modification pour voir quelles propriétés ont été modifiées

• restaurer l'intégralité du projet à n'importe quel point dans le temps

• supprimer les modifications dont vous n'avez plus besoin ou qui posent problème

• exporter les modifications sélectionnées et les importer dans un autre projet

En savoir plus sur comment l'utiliser

Une nouvelle expérience de démarrage est désormais disponible pour tous, avec de nombreuses améliorations conçues pour vous aider à ajouter ou corriger rapidement vos données dans Capitally.

Étapes de démarrage

Si vous créez un nouveau projet, ou cliquez sur Relancer le démarrage dans les Paramètres, vous obtiendrez une liste de tâches à effectuer et de contenu à lire, selon ce que vous souhaitez suivre. Essayez-le, vous découvrirez peut-être une ou deux nouveautés. Dans un proche avenir, nous ajouterons des tutoriels vidéo à chaque section.

Aperçu des flux de trésorerie des transactions

Les transactions afficheront désormais les flux de trésorerie qu'elles génèrent, regroupant revenus, dépenses, frais et taxes en une seule valeur — dans la devise de la transaction et dans celle du projet.

Édition par lot des transactions

Vous pouvez désormais modifier rapidement le Compte, l'Actif, le Type ou la Date sur plusieurs transactions à la fois. De plus, vous pouvez les cloner plusieurs fois et espacer leurs dates, afin de créer rapidement des transactions récurrentes, comme des paiements de loyer !

Et bien plus encore

• Vous pouvez cloner rapidement un Actif ou une Transaction en cliquant sur son menu contextuel et en choisissant Clone.

• Vous pouvez activer rapidement le mode de sélection en survolant le nom — une case à cocher discrète apparaîtra à gauche — cliquer dessus sélectionnera la ligne et activera le mode de sélection.

• Les Dossiers de compte peuvent désormais être utilisés comme Indices de référence.

• La création d'actifs personnalisés est un peu plus rapide : vous pouvez définir leur devise directement depuis le premier onglet, et l'onglet Prix n'est plus ouvert automatiquement.

• Les menus déroulants n'affichent plus le clavier à l'écran sur les appareils mobiles, ce qui facilite le choix parmi les options existantes. Cliquez simplement sur la zone de recherche pour l'activer comme d'habitude.

Les dernières versions comportaient principalement des mises à jour de maintenance et des améliorations des importations, grandes et petites.

La fonctionnalité en cours de développement est la nouvelle expérience de démarrage, qui sera bientôt disponible en Accès anticipé afin de recueillir vos retours.

Nouveaux préréglages d'importation

• TD Waterhouse Canada

• Freedom 24

• PKO TFI (Fonds de pension)

• Esaliens 24 (Fonds de pension polonais)

• inPZU (Fonds de pension polonais)

• Goldman Sachs (Fonds de pension polonais)

Préréglages d'importation mis à jour

• IBKR : Prise en charge des requêtes flex Trade Confirmation — pour l'import de transactions du jour même

• Bossa : Prise en charge des exports depuis la nouvelle interface WebTrader

• MDM : Import des opérations (dividendes, frais, etc.)

• XTB : Gestion des transactions CFD, comme les équivalents de dividendes, les swaps et les spin-offs

La saison fiscale approchant, cette mise à jour apporte de nombreuses améliorations au niveau des calculs d'impôts.

• Les impôts peuvent prendre en compte les dates de règlement

• Les décalages de taux de change peuvent tenir compte des dates de règlement

• Les décalages de taux de change et les dates de règlement tiennent compte des jours fériés

• Option pour définir le premier mois de l'année ( 👋 🇦🇺 )

• Amélioration de l'interface du rapport fiscal et des paramètres

• Lors du clonage ou de la suppression d'un préréglage fiscal, demander de réaffecter les comptes

• Les événements fiscaux sont appliqués par ordre chronologique sur toutes les positions

• Améliorations visuelles du rapport Impôts dus

• Les transactions de type Transfert et Solde du compte ne génèrent pas d'événements fiscaux (et ne sont donc pas imposées)

• Correction : toutes les transactions n'étaient pas affichées pour un événement fiscal

• Ajout de la colonne Date de règlement dans le Rapport de revenus imposables

• Permettre aux préréglages de basculer dynamiquement entre les périodes fiscales

• Correction : les Impôts dus dans le rapport Impôts dus n'utilisaient pas le décalage de devise

Préréglages fiscaux

• PL : Deux versions au choix — D-1 et D+1 (avec dates de règlement)

• PL : Ignorer les transactions crypto-crypto

• PL : Support fiscal complet des cryptomonnaies

Corrections de bugs

• Par défaut, utiliser toujours la devise de l'actif pour la valeur et les frais d'une transaction

• imports : Rendre les noms de propriétés Transaction/Actif/Compte uniques

• Les dates sont exportées dans un format compatible avec Excel, les tableurs et Numbers (yyyy-mm-dd HH:MM)

Préréglages d'importation

• Hargreaves Lansdown: nouveau ✨

• Portu: nouveau ✨

• Bossa : Crée des actifs obligataires d'entreprise personnalisés

• Portfolio Performance: Prise en charge de l'export français

Chaque jour, des dizaines de symboles de marché sont renommés, radiés ou même supprimés par notre fournisseur de données. Cela peut parfois affecter vos portefeuilles, avec des avertissements et des erreurs que tout le monde ne sait pas toujours comment gérer.

À partir de cette version, les choses devraient être bien plus claires :

Renommé

Les symboles renommés sont automatiquement détectés par nos soins — vous n'avez rien à faire de votre côté. Ils conserveront l'ancien symbole, mais les données de prix seront récupérées depuis le nouveau.

Radié

Si un symbole est radié, nous afficherons un avertissement de ce type :

Vous pouvez soit marquer l'actif comme radié dans l'onglet Prix, soit passer à une autre place boursière pour les données de prix, sur laquelle ce symbole est encore coté.

Supprimé

Notre fournisseur de données peut parfois supprimer un symbole de marché pour diverses raisons. Auparavant, vous receviez une erreur 404 peu explicite. Désormais, nous afficherons cet avertissement :

Pour y remédier, vous pouvez passer à un autre symbole sur la même place boursière ou sur une autre. Vous pouvez également opter pour une tarification manuelle, notamment si ce symbole est ancien et que vous ne le détenez plus (il n'est pas nécessaire de fournir l'historique complet — les Prix de la transaction d'achat et de vente suffisent pour calculer les rendements correctement).

Si vous êtes certain que ce symbole devrait toujours exister et qu'il n'existe pas d'alternative sur une place boursière plus importante, n'hésitez pas à nous le signaler et nous travaillerons avec le fournisseur de données pour résoudre le problème.

Au cours des dernières semaines, de nombreuses améliorations, petites et grandes, ont été apportées à la gestion des prix du marché et à l'importation de nouvelles données. Si vous avez rencontré des problèmes avec l'une de ces fonctionnalités, nous vous invitons à réessayer 😃

• La gestion des prix de clôture journaliers a été largement améliorée, ce qui devrait résoudre les problèmes de prix incorrects dans les 48 premières heures suivant la clôture

• Correction d'un problème où certains dividendes étaient affichés dans une devise incorrecte (la devise de l'actif était utilisée par défaut, ce qui n'est pas toujours exact)

• Vous pouvez choisir les e-mails que vous souhaitez recevoir dans Paramètres -> Confidentialité

• Les notes de transaction sont désormais consultables via la recherche

• Vous pouvez désormais utiliser l'indicateur Prix ajusté sur un graphique (le prix de l'actif affiché par défaut est non ajusté)

• Vous pouvez désormais choisir les formats régionaux italien, français, portugais et espagnol pour les nombres et les dates

• Nouveaux modèles d'importation améliorés pour Degiro, Exante, Bossa, Firstrade, Santander, Fidelity, Robinhood, Trading 212, Schwab et eMakler.

En Pologne, il existe un jeu pour enfants où l'on répond « Tomate » à absolument toutes les questions posées, et si vous riez — vous avez perdu. En grandissant, nous avons repris ce principe et répondons souvent « Tomate » quand nous ne voulons pas vraiment répondre.

Vous pouvez désormais appliquer cette même idée dans Capitally lorsque vous souhaitez partager votre portefeuille sans pour autant dévoiler les montants réels.

Cliquez simplement sur Masquer mes montants dans le menu en haut à droite, et une belle tomate bien mûre remplacera toutes les valeurs numériques affichées à l'écran. Seuls les pourcentages, les prix du marché et les prix des transactions restent visibles.

Après plusieurs semaines de travail acharné (et beaucoup de vos précieux retours), la nouvelle expérience d'importation est enfin disponible pour tout le monde !

Voici les nouveautés depuis la dernière mise à jour :

Importation simplifiée: L'importation de données personnalisées est désormais encore plus simple. Le processus est entièrement rationalisé : au lieu de vous présenter d'emblée toute la puissance de l'éditeur de préréglages, vous pouvez simplement confirmer les colonnes détectées et commencer immédiatement.

Meilleure recherche de symboles: Les symboles d'actifs sont désormais triés par pertinence, et vous pouvez affiner la recherche en filtrant par marchés. Les marchés sélectionnés en premier seront considérés comme vos choix prioritaires et affichés en tête de liste.

Support JSON & XML: Vous pouvez désormais importer des fichiers JSON et XML. Il est même possible d'importer des comptes, des actifs et des transactions en une seule fois grâce aux sections.

Ordre des transactions: Les transactions importées conserveront désormais l'ordre dans lequel elles ont été créées, même si elles partagent la même date. Cela devrait vous aider à garder un suivi clair et ordonné.

Enfin, la plupart des préréglages ont été affinés pour vous faciliter la vie.

Nous serions ravis de connaître votre avis ! Essayez la nouvelle expérience et dites-nous ce que vous en pensez. Vos retours ont été essentiels pour que cette mise à jour voie le jour, et nous sommes toujours à votre écoute. 😊

Bien que notre nouveau système d'importation puisse gérer des données complexes, nous savons que vous souhaitez parfois simplement ajouter quelques transactions rapidement. Nous avons donc rendu le processus plus rapide et plus simple que jamais :

1. Ouvrez votre fichier

2. Cliquez sur Importer tout type de données

3. Vérifiez que votre fichier s'est chargé correctement

4. Indiquez-nous le type de données que vous importez

C'est tout ! Nous nous chargeons du gros du travail en créant le préréglage adapté à vos besoins et en configurant les colonnes automatiquement.

Il vous suffit de jeter un rapide coup d'œil pour vérifier que tout est en ordre, et le tour est joué !

Si vous avez besoin de fonctionnalités plus avancées par la suite, elles sont toujours disponibles. Nous avons simplement rendu les opérations de base bien plus rapides.

Cela a pris bien plus de temps que prévu, mais la nouvelle expérience d'importation est enfin prête à être testée !

Vous pouvez essayer d'importer depuis l'un des 9 courtiers les plus utilisés, comme IBKR, Degiro, Bossa ou XTB. Toutes vos transactions, dividendes et frais seront inclus.

Vos modèles d'importation personnalisés seront automatiquement migrés dans la mesure du possible, et tous les autres courtiers et applications seront disponibles prochainement.

Une interface entièrement repensée

Lorsque vous importez des données pour la première fois, il vous sera demandé de confirmer les comptes, les actifs et les devises qui seront utilisés. Chaque courtier dispose d'instructions spécifiques pour localiser les symboles, ce qui devrait rendre l'expérience bien meilleure que la version précédente.

Selon le courtier, vous pourrez également obtenir des informations supplémentaires, par exemple sur les données qui ne sont pas encore importées (mais qui le seront, espérons-le, à l'avenir 😉).

Tout ce que vous choisissez ici sera mémorisé, même si vous n'enregistrez pas le préréglage. Vos choix seront même appliqués dans d'autres préréglages !

Lorsque vous êtes prêt à importer, un écran de synthèse s'affichera avec les détails de l'impact de cette importation sur votre portefeuille — vous pourrez ainsi vérifier vos soldes ou repérer un actif incorrect.

Enfin, après avoir cliqué sur Importation , vous serez redirigé vers votre portefeuille. Une notification s'affichera en bas de l'écran, vous permettant d'annuler rapidement l'importation en cas de problème et de faire d'autres choix.

Une logique entièrement repensée

Les fichiers CSV exportés depuis les courtiers obéissent à une logique d'une complexité redoutable, pour laquelle un simple mappage colonne -> propriété — utilisé par tous — ne suffit pas.

Notre nouveau système est un outil no-code, le même que celui que nous utilisons pour les impôts, mais désormais considérablement enrichi. Au lieu de mapper les colonnes, vous pouvez définir les étapes nécessaires au traitement de chaque ligne de données. Modifiez l'un des préréglages intégrés pour le découvrir dans toute sa splendeur.

Comme cela peut sembler un peu intimidant, un créateur simplifié ainsi qu'un guide complet seront disponibles prochainement.

Avec cette majeure mise à jour franchie, nous devrions reprendre un rythme de mises à jour plus petites et incrémentales, livrées plus fréquemment.

Un mécanisme d'importation simple et ultra-flexible est au cœur de Capitally — vous devriez pouvoir importer depuis n'importe quelle source sans avoir à « préparer » les données au préalable. Bien que nous disposions probablement du système le plus puissant parmi les outils de suivi de portefeuille, il ne tenait pas encore pleinement cette promesse.

À partir d'aujourd'hui, si vous avez activé l' Accès anticipé, vous pourrez découvrir la version très précoce de la nouvelle expérience d'importation. Pour l'instant, elle tentera de convertir vos modèles d'importation existants au nouveau format et de les utiliser. Bientôt, de nouveaux préréglages intégrés avec la prise en charge des dividendes seront disponibles, et vous pourrez modifier et créer les vôtres.

C'est un chantier de taille, car la nouvelle expérience est construite de zéro. Et comme toujours, des améliorations ont été apportées partout. Cette fois, de nouvelles notifications (Toasts) offrent un accès direct à l'annulation.

En cas d'erreur, une description s'affichera accompagnée d'un bouton de copie — une fois cliqué, il copiera les détails de l'erreur si vous souhaitez nous les envoyer.

L'indicateur de chargement en haut à droite affiche désormais la progression — particulièrement utile pour les grands portefeuilles.

Des mises à jour récentes, comme les impôts, l'estimation des revenus et le réinvestissement, ont ajouté une complexité considérable. Cela ralentissait l'application, en particulier sur les projets de grande envergure.

Ce n'est plus le cas. Les dernières optimisations ont permis d'obtenir plus de 100x d'amélioration dans de nombreuses situations courantes.

L'application devrait désormais gérer plus de 10 000 transactions réparties sur des centaines d'actifs sans difficulté, laissant une large marge pour les nouvelles fonctionnalités à venir.

La mise à jour d'aujourd'hui porte sur les Dividendes et autres formes de Revenus que vous pouvez suivre dans Capitally. Il existe un article complet qui les décrit en détail, mais passons rapidement en revue les nouveautés ici.

Dividendes automatiques plus intelligents

Si vous avez ajouté ou importé manuellement une transaction de revenus, cela empêchera la création d'un dividende automatique si la date de la transaction se situe entre la date ex-dividende et deux semaines après la date de paiement. Moins de nettoyage pour vous !

Et oui, une Date de paiement est renseignée pour la plupart des dividendes, afin que vous puissiez voir immédiatement quand ils arriveront sur votre compte. Un badge À venir et un widget Synthèse les récapitulent même joliment !

Par ailleurs, la prise en charge de la confirmation des dividendes directement depuis les relevés de courtier est pour très bientôt!

Dividendes versés en actions

Vous avez déjà reçu des dividendes en actions plutôt qu'en espèces ? Vous pouvez désormais l'enregistrer dans Capitally ! Les actions fractionnées comme les actions entières avec liquidités résiduelles sont prises en charge. Consultez notre article détaillé sur leur utilisation.

Réinvestissement automatique et support DRIP

Pour tout actif, compte ou combinaison actif & compte, vous pouvez contrôler précisément ce qu'il advient des dividendes automatiques. Ils peuvent être désactivés ou réinvestis — en actions fractionnées ou entières. Vous pouvez même définir un pourcentage de décote sur le prix de l'action, idéal pour le DRIP.

Revenus futurs estimés

Envie de savoir ce qui vous attend ? Vous pouvez désormais consulter tous les dividendes à venir dans la liste des Transactions ainsi que dans les métriques et graphiques. Sélectionnez simplement une période future comme +1y ou 2024. De plus, nous estimerons les revenus futurs sur plusieurs années à venir — sur la base des performances historiques.

Notre moteur d'estimation est particulièrement performant : il peut détecter plusieurs séries d'événements de revenus par actif (comme des dividendes trimestriels combinés à des dividendes spéciaux annuels) et les estimer séparément. Il estime même les revenus locatifs à partir d'au moins trois paiements de loyer !

Des métriques supplémentaires sont disponibles sur cette base : croissance des revenus, cadence et régularité.

Et bien plus encore !

Comme toujours, de nombreuses petites améliorations ont été apportées, mais il convient de noter que :

• vous pouvez désormais associer des tags à une combinaison spécifique Actif & Compte. Il vous suffit de modifier l'actif ou le compte et de le configurer dans l'onglet Positions — là même où vous définissez la gestion des Dividendes

• deux nouveaux modèles d'importation sont disponibles — PKO et ING Bank Śląski

Les travaux sur l'amélioration du support des dividendes ont débuté avec une réécriture complète des calculs de rendement.

Le rendement au prix du marché est désormais disponible partout, et pas uniquement dans la vue d'un actif individuel. Lorsque plusieurs actifs sont présents, il affiche une moyenne pondérée par le capital, y compris les actifs qui ne génèrent aucun revenu. Pour rester cohérent avec l'approche standard, le revenu prend toujours en compte 12 mois de paiements. Il tient compte à la fois des transactions que vous avez ajoutées et des données de marché, ce qui permet désormais de couvrir correctement les actifs que vous n'avez pas détenus toute l'année, ainsi que les actifs personnalisés comme les biens immobiliers.

Le rendement sur coût d'achat est désormais basé sur le capital moyen sur la période de détention, ce qui le rend à la fois plus précis et plus stable selon les plages de dates. Si vous annualisez les rendements, le Yield on Cost sera également annualisé, ce qui est idéal pour le comparer au rendement au prix du marché.

Par ailleurs, « Fixed Income » a été renommé en « Revenus de placement », ou simplement « Revenus » — car ils ne sont pas nécessairement fixes.

Les filtres Position ouverte / fermée se comportent désormais différemment

Ces filtres s'appliquent maintenant uniquement aux lots réels, et non aux événements de revenus comme c'était le cas auparavant. Ainsi, lorsque vous sélectionnez des lots ouverts ou fermés sur une période donnée, toutes les transactions de revenus liées à ces lots sont toujours incluses. Ce qui est particulièrement intéressant, c'est qu'elles sont incluses de manière proportionnelle. Par exemple, si vous avez acheté 100 actions, reçu un dividende sur celles-ci, puis vendu 50 d'entre elles, en filtrant uniquement les positions ouvertes, vous ne verrez que les revenus générés par les 50 actions encore ouvertes.

Nouveau filtre : avec type de transaction

Vous pouvez désormais filtrer les unités de position par types de transactions qui leur sont associés. En sélectionnant uniquement Sell, vous ne verrez que les unités clôturées par une transaction de type Sell ; à l'inverse, vous pouvez utiliser is not Sell pour afficher uniquement les unités qui n'ont jamais été vendues.

Cela fonctionne de la même manière avec les transactions de revenus. Pour n'afficher que les actifs versant des dividendes, il suffit de filtrer par With Transaction Type is Dividend

Ainsi que quelques modifications et correctifs notables :

• les taux de conversion de devises rechercheront désormais l'historique le plus long disponible, en essayant d'utiliser des devises intermédiaires principales comme l'USD lorsqu'il n'existe pas de taux direct suffisamment long

• sur certaines places boursières, le cours de clôture du jour n'était disponible que plusieurs heures après la fermeture des marchés — le dernier cours intrajournalier enregistré sera désormais affiché dans l'intervalle

• sur certains appareils, la fenêtre Ajouter une transaction ne s'ouvrait pas — ce problème devrait être résolu

De temps à autre, notre fournisseur de données corrige de petites divergences dans les données de prix ou les événements de marché. Comme Capitally doit conserver une copie locale de ces données pour fonctionner aussi rapidement, cette copie pouvait parfois se désynchroniser par rapport à la source, entraînant des erreurs — notamment autour des fractionnements et des dividendes.

Avec cette mise à jour, les copies locales seront automatiquement resynchronisées dès qu'un tel changement survient, sans aucune intervention de votre part.

Pour rendre les dates de mise à jour des prix plus transparentes, lorsque vous ouvrez l'onglet Prix d'un actif, vous verrez l'heure de dernière mise à jour, un symbole indiquant si le prix est manuel ou en temps réel, ainsi que l'heure de dernière mise à jour des taux de change.

Vous êtes-vous déjà demandé combien vous avez gagné ou perdu en agissant à un certain moment ? Par exemple, combien vaudraient aujourd'hui les bitcoins vendus il y a 10 ans ?

C'est ce qu'on appelle le Coût d'opportunité : plus il est faible, meilleure était votre décision de timing. Bien sûr, aucune transaction n'existe dans le vide — en vendant un actif, vous pouvez en acheter un autre, ce qui est déjà pris en compte dans vos Rendements. Mais le Coût d'opportunité vous offre un peu de recul supplémentaire.

Vous pouvez l'ajouter dans le tableau des Transactions du Portefeuille, ainsi que la Val. de marché actuelle.

Par ailleurs, la prise en charge intégrée de Revolut Investments et des impôts sur les revenus de l'épargne en Espagneest désormais disponible.

They say that a picture is worth a thousands words, and it's especially true if you have thousands of words in a table and you want to quickly find that one asset.

So to make it easier, and also to make your portfolio even more customizable, all objects - assets, accounts, markets, tags, taxonomies - can now have a logo, flag, emoji or just a symbol as their picture.

In addition, you can set a color as well, which will be used on charts and tag/taxonomy labels.

Most of your stocks should be updated with logos automatically on the first open. For everything else - just edit the object.

Celle-là, c'est une grande nouveauté. Les graphiques du portefeuille ont été entièrement repensés : nouveau design, nouveaux types de graphiques, mode « confidentialité » et un niveau de personnalisation très poussé.

Nouveau design

Les graphiques adoptent une nouvelle palette de couleurs, bien plus lisible tout en restant agréable à l'œil. Tous les aspects visuels — espacement, effets au survol, transparence et infobulles — ont été soigneusement optimisés pour trouver le juste équilibre entre esthétique et fonctionnalité.

Vous pouvez également choisir parmi trois tailles, ou masquer complètement le graphique. Sur l'axe gauche, les valeurs minimale et maximale sont toujours affichées, et vous pouvez activer ou désactiver les marqueurs de transactions, désormais dessinés directement sur la courbe. En survolant un marqueur, vous verrez les icônes correspondant aux types de transactions survenus sur la période concernée.

Enfin, une légende apparaît sous le graphique, vous permettant de mettre rapidement en évidence une série ou de la masquer. Un double-clic cache toutes les séries sauf celle sur laquelle vous avez cliqué. 🦉

Nouveaux types de graphiques

Le vénérable graphique en anneau (Donut) n'a plus besoin de présentation…

La carte thermique (Heatmap) utilise les couleurs pour illustrer la performance des différentes composantes de votre portefeuille. La taille des rectangles est basée sur une nouvelle métrique — le capital investi moyen — si bien que même les positions fermées y apparaissent.

La Variation (ou Swarm) montre l'amplitude de la volatilité dans votre portefeuille et son origine. Plus le cercle est grand, plus le capital investi moyen est élevé — ainsi, de grands cercles éloignés de 0 auront un impact significatif sur vos rendements.

Vous pouvez modifier n'importe quel graphique en cliquant sur le bouton dédié. De nombreuses options sont à explorer, dont un type de graphique « caché » — un histogramme classique affichant des groupes plutôt que des dates en abscisse.

Le mode « confidentialité » pour des captures parfaites

Vous souhaitez partager la composition de votre portefeuille sans révéler tous les détails ? Vous pouvez désormais basculer n'importe quel graphique des valeurs absolues # vers les pourcentages %. Gardez toutefois à l'esprit que les infobulles continuent d'afficher tous les détails. Ce mode est également très pratique pour comparer rapidement des valeurs entre elles, et fonctionne sur tous les types de graphiques.

Créez votre propre graphique (ou modifiez un existant)

Enfin, à l'instar des Filtres, vous pouvez enregistrer toutes les modifications apportées aux graphiques intégrés, en créer de nouveaux ou en supprimer. Toutes les modifications sont synchronisées entre vos appareils et peuvent être annulées en cas d'erreur.

Trop d'informations ? Voici une présentation de 12 minutes

Voir la présentation (12 min) 🍿

Vous pouvez désormais sélectionner précisément les fonctionnalités en accès anticipé que vous souhaitez utiliser.

Un nouvel onglet est disponible dans les Paramètres — Accès anticipé, où vous pouvez les gérer.

Parmi les nouveautés notables : les Préréglages de graphiques — qui seront régulièrement enrichis dans les prochains jours. N'hésitez pas à les explorer et à laisser vos retours sur la roadmap.

Il y a également un changement notable pour les graphiques, pour tous les utilisateurs : les graphiques Comparer, Empilé et 100 % afficheront désormais toujours les 5 premiers triés par indicateur (au lieu des 5 premiers du tableau).

Cette mise à jour vous offre encore plus de contrôle sur la façon dont les rendements du portefeuille sont calculés, et affine certains aspects pour plus de précision.

Deux nouveaux articles expliquent le fonctionnement de ces calculs : Calcul des rendements dans l'aide et Mesure de la performance des investissements sur notre blog.

Amélioration du rendement pondéré dans le temps

Le TWR est censé neutraliser toutes les actions de l'investisseur sur les rendements. Auparavant, les achats ou ventes à prix réduit étaient inclus dans le TWR. Désormais, ils en sont entièrement exclus et seuls les cours de clôture sont utilisés pour le calcul.

Amélioration des flux de trésorerie dans le retour sur investissement

Le ROI compare simplement les flux de trésorerie entrants et sortants d'une position. Auparavant, si vous réinvestissiez des fonds provenant d'une position clôturée, ils étaient comptabilisés deux fois, ce qui faisait baisser le rendement bien en dessous de sa valeur réelle. Les flux de trésorerie sont désormais suivis pour éviter ce problème.

Rendements annualisés

Vous pouvez désormais choisir d'annualiser n'importe quel taux de rendement. Nous recommandons d'utiliser l'option Auto qui annualisera uniquement les périodes supérieures à 1 an.

Tous les taux seront annualisés, y compris les taux de prix et les indices de référence.

Exclusion des revenus fixes et autres transactions

Vous pouvez désormais exclure les revenus fixes et les variations de valeur reportées dans les autres transactions. Cela se répercutera sur le rendement, le rendement réalisé, le rendement en capital et le taux de rendement.

Si les revenus fixes sont exclus, ils seront également retirés des indices de référence basés sur les actifs.

Améliorations générales

• L'IRR est désormais plus justement appelé MWR

• Le sélecteur d'options et les fenêtres contextuelles de description ont été entièrement repensés, pour vous aider à mieux comprendre la signification de chaque choix et ce qui est activé.

• L'onglet Rendements affichera désormais le nom de la mesure appropriée, afin que vous puissiez comprendre en un coup d'œil quels rendements sont activés. Vous verrez ainsi Rendements totaux, Rendements nominaux, Rendements totaux après impôts, etc.

Comme toujours, vous pouvez modifier les options de calcul dans Paramètres -> Analyse ou sur la page Portefeuille

Les paramètres suivants seront désormais synchronisés entre vos appareils, ce qui signifie que vous ne les perdrez jamais et pouvez annuler les modifications :

• Périodes

• Options du tableau du portefeuille, comme les colonnes activées ou la densité d'affichage

Dans le même ordre d'idées, deux petites suggestions de nos utilisateurs ont également été mises en œuvre :

• les périodes sont désormais triées de manière plus intuitive

• faire pivoter votre téléphone en mode paysage bascule la liste en vue tableau

Continuez à nous en faire part ! ❤

J'ai le plaisir de vous annoncer le lancement de notre tout nouveau Forum de la Communauté, et j'adorerais que vous tous en fassiez partie ! 🥳

C'est l'occasion de vous connecter avec d'autres personnes passionnées qui partagent votre intérêt pour la croissance de leur patrimoine et d'aider à façonner l'avenir de Capitally.

Sur le forum, vous pouvez également :

• Voter pour les fonctionnalités que vous souhaitez voir prochainement 🗳

• Proposer vos propres idées pour la roadmap 🌟

• Poser des questions et obtenir des réponses de notre part ou de la communauté 💁

• Partager vos avis et retours 🤔

• Signaler les problèmes que vous rencontrez 🪲

De plus, si vous êtes abonné, vous aurez accès en exclusivité au Salon des abonnés ainsi qu'à un chat en temps réel pour échanger avec les autres membres ! 😎

Rejoindre la discussion est très simple — connectez-vous simplement avec votre compte existant, et votre profil sera configuré automatiquement. Vous pourrez ensuite personnaliser votre nom d'utilisateur, votre nom et votre avatar à votre guise.

J'ai hâte de vous retrouver sur le forum et d'entendre vos idées ! Construisons quelque chose d'exceptionnel ensemble. 🙌

Pour accéder au forum, cherchez simplement le lien dans le menu en haut à droite de l'application. 

À très bientôt ! 😁

Cette mise à jour corrige quelques problèmes que nous avons récemment identifiés :

1. Certaines transactions de crypto et d'actions fractionnées pouvaient causer des problèmes lors du calcul des rendements et de l'ordre FIFO. Nous avons augmenté la précision décimale interne à 9 chiffres (contre 6 auparavant) et corrigé certains problèmes liés aux transactions nécessitant une précision plus élevée.

2. L'importation Coinbase a été mise à jour vers le dernier format. Un importateur supplémentaire Coinbase (conversions) est désormais disponible pour gérer toutes vos conversions de tokens.

3. L'exportation d'un compte utilisant un préréglage fiscal personnalisé inclura désormais ce préréglage.

4. Lors de l'ajout de transactions d'achat, de vente ou de transfert dans une devise différente de celle de l'actif, vous verrez désormais le prix du marché dans la devise de votre choix. Ces informations s'afficheront également pour les transactions sur les comptes de liquidités.

Des colonnes supplémentaires sont désormais disponibles dans le Rapport Impôts dus pour vous donner plus de contexte sur l'origine des chiffres :

• Transaction d'ouverture

• FX d'ouverture - Taux de change appliqué à la transaction d'ouverture

• Taux de change - Taux de change appliqué à la transaction de clôture / à la valeur du dividende / à la Valeur de marché

Rappel : les Revenus dépendent du préréglage fiscal et peuvent différer des valeurs figurant dans les transactions.

Si certaines des transactions incluses étaient non confirmées (par exemple, des dividendes générés automatiquement), un avertissement s'affichera vous invitant à les vérifier. Un lien vous permettra d'ouvrir le Portefeuille avec les options appliquées, afin de faciliter la vérification et la confirmation de ces transactions.

Enfin, un lien vous permettra d'ouvrir le Rapport de revenus imposables avec les mêmes paramètres de devise et de filtrage que ceux actuellement appliqués dans le rapport Impôts dus.

Le grand nettoyage de printemps est là, et nous avons tout fait pour vous simplifier la tâche. Vous pouvez désormais sélectionner plusieurs lignes et modifier de nombreux éléments en une seule fois. Changez le compte, les tags ou les taxonomies, ou supprimez simplement les éléments dont vous n'avez plus besoin.

Il est également possible de copier ou d'exporter les lignes sélectionnées. Nous avons ajouté une nouvelle option pour exporter les éléments au format Capitally, que vous pourrez ensuite importer dans un autre projet.

Le filtrage des lignes sélectionnées est aussi disponible. Vous pouvez choisir d'afficher uniquement les lignes sélectionnées ou de les exclure de la vue. Il s'agit d'un filtre standard, que vous pouvez enregistrer pour une utilisation ultérieure.

Enfin, l'onglet Transactions dispose désormais d'un menu déroulant dédié pour afficher ou masquer les types et états de transactions. Vous pouvez par exemple n'afficher que les dividendes non confirmés, afin de les vérifier et de les confirmer en une seule fois.

Vous pouvez désormais organiser vos comptes dans des dossiers imbriquables.

Pour créer un nouveau dossier, saisissez simplement son nom lors de la modification du compte. Pour créer une structure imbriquée, utilisez le caractère « / » (par exemple, « Courtiers/Étranger »).

Vous pouvez désormais sélectionner des positions à l'aide de filtres puissants. Créez rapidement un nouveau filtre ou réutilisez ceux que vous avez déjà créés et enregistrés.

Ces filtres sont véritablement puissants : en plus de sélectionner des actifs, des comptes, des marchés ou des tags spécifiques, vous pouvez également n'inclure que les positions d'un certain âge, celles ouvertes à des dates précises, ou uniquement celles qui sont encore ouvertes.

Vous pouvez appliquer ces filtres dans les sections Portefeuille, Rapports, Notifications push et Synthèse.

De plus, vous pouvez utiliser n'importe lequel de vos filtres (ou comptes) comme indice de référence! Commencez simplement à saisir le nom du filtre ou du compte pour le retrouver. La méthode de calcul du taux de rendement utilisée sera la même que celle choisie dans les paramètres du Portefeuille/Projet.

Pour faciliter la comparaison sur des périodes plus longues, une nouvelle métrique « Indice de référence annuel » a été ajoutée à côté du « TRI annualisé ».

Par ailleurs, deux nouveaux modèles d'importation ont été introduits pour Spanish Self Bank et ING Direct.

Lors de la recherche d'un symbole d'actif, vous pouvez désormais sélectionner directement le symbole et la bourse depuis la liste. Les actifs que vous possédez déjà apparaissent sur une seule ligne, leur symbole ayant déjà été sélectionné. Si vous souhaitez modifier cela, vous avez la possibilité de modifier l'actif ou d'en créer un personnalisé.

Lors de l'ajout manuel d'une transaction, le système sélectionne automatiquement le compte associé à la transaction la plus récente impliquant cet actif. Les comptes ayant déjà détenu cet actif sont mis en avant en tant qu'options recommandées, avec la quantité et les dates sélectionnées affichées sur le badge.

La prise en charge fiscale complète est enfin disponible, et elle est incroyablement flexible. Vous pouvez modéliser pratiquement n'importe quelle règle fiscale dans le monde, notamment les plus-values, l'impôt sur la fortune, les taux d'imposition progressifs, les différences de domiciliation, et bien plus encore. Une fois vos Préréglages fiscauxconfigurés, vous obtiendrez des rapports fiscaux complets et pourrez analyser les métriques fiscales comme n'importe quelle autre métrique de votre portefeuille.

Cela inclut également la fiscalité optimisable, qui estime le montant d'impôt que vous pourriez récupérer en vendant certaines positions en perte.

Des versions préliminaires de préréglages sont déjà disponibles pour les États-Unis, le Royaume-Uni, la Pologne, les Pays-Bas et l'Italie. Si vous en avez besoin d'un autre, vous pouvez créer le vôtre. Inspirez-vous de notre vidéo de présentation ou de notre démo.

Si vous avez créé un préréglage que vous souhaitez partager, ou si vous avez besoin d'un préréglage spécifique, faites-le-nous savoir ou consultez le dépôt nouvellement créé où nous pouvons collaborer sur de nouveaux ajouts !

Et ce n'est pas tout

• Chaque champ de notes prend désormais en charge la mise en forme du texte. Cela fonctionne de manière similaire à Notion : vous pouvez utiliser Ctrl/Cmd+B pour mettre le texte en gras, ou taper **bold** pour obtenir le même résultat. En collant une URL sur du texte sélectionné, vous pouvez créer un lien.

• Vous pouvez désormais spécifier un pays pour vos comptes.

• Lors de la modification d'une transaction, vous pouvez changer son type.

• Les paramètres ont été entièrement réorganisés.

• Vous pouvez enfin modifier votre nom d'affichage dans votre profil.

• Un nouveau modèle d'importation est disponible pour Trading 212.

Toute l'architecture interne de l'application a été largement remaniée pour permettre un démarrage plus rapide, des mises à jour plus fluides et un support hors ligne.

Cette version introduit plusieurs améliorations basées sur les mises à jour récentes, tout en corrigeant des problèmes causés ou révélés par ces mêmes mises à jour.

• Tous les graphiques, tableaux et synthèses utilisent désormais les mêmes méthodes de calcul.

• Le graphique des rendements affiche maintenant les rendements depuis le début de la période sélectionnée, plutôt que les rendements en valeur absolue. Cette modification assure la cohérence avec les rendements affichés dans la Synthèse et le tableau ci-dessous.

• Toutes les valeurs et tous les graphiques ont été mis à jour pour inclure correctement le premier jour de la période sélectionnée. La valeur du premier jour sera rarement nulle, car elle utilise les données de la veille comme base de calcul. Cet ajustement garantit que chaque jour de la période sélectionnée est pris en compte de manière uniforme.

• Les sélecteurs de dates et les dates devraient désormais fonctionner correctement dans les fuseaux horaires très éloignés de GMT, comme ceux des États-Unis ou de l'Australie.

• Les rendements non réalisés excluront désormais correctement les frais et ne seront comptabilisés que pour la période sélectionnée.

• Deux nouvelles colonnes sont disponibles dans la section Portefeuille : « Rendements (1 an) » et « Rendements (max) », qui peuvent être ajoutées quelle que soit la période sélectionnée.

• Les champs de transaction pour les Frais et les Impôts payés acceptent désormais des valeurs négatives, afin de gérer les situations où des frais ou des impôts ont été ajustés ultérieurement.

• Vous pouvez désormais inclure les rendements en capital, en devises et fixes dans le rapport de revenus si nécessaire.

• L'indentation des lignes dans les tableaux extensibles a été améliorée.

• Les en-têtes de groupe n'apparaissent plus si tous les éléments du groupe ont été filtrés.

• Les transactions fractionnées sont à nouveau visibles.

Dans certaines juridictions fiscales, vous êtes tenu d'utiliser les taux de change officiels des Banques centrales. Pour compliquer les choses, il peut vous être demandé d'utiliser une date différente de celle de la transaction pour obtenir le taux ( 🇵🇱 👀 ).

Les deux sont désormais possibles dans Capitally ! Saisissez simplement EUR.CB, NOK.CB ou PLN.CB lors de la sélection d'une devise, et tous les montants s'afficheront avec les taux officiels.

Dans le Rapport de revenus imposables , vous pouvez également choisir le Décalage de date de la devise.

Cette mise à jour est majeure! Tant de choses ont changé que cela ressemble presque à une version 2.0. Découvrons les nouvelles fonctionnalités !

Rapport de revenus

La saison fiscale approche, et il était grand temps que Capitally propose une assistance adaptée. Bien que la prise en charge fiscale complète soit encore en cours de développement, nous avons ajouté une nouvelle section Rapports où vous pouvez consulter rapidement vos positions ouvertes actuelles, ainsi que les rendements issus des positions clôturées et des revenus fixes.

L'Explorateur a été renommé Portefeuille et dispose d'un tableau entièrement nouveau

Le nouveau tableau est non seulement bien plus élégant, mais il intègre également plusieurs nouvelles fonctionnalités pratiques :

• Les positions peuvent désormais être développées pour afficher les lots, ce qui vous permet de visualiser les rendements de chaque achat séparément. En accédant à un actif, vous pouvez consulter les lots individuels.

• Les comptes peuvent désormais être développés pour afficher les positions.

• Les arbres de taxonomie sont également développables, ce qui vous permet de visualiser l'ensemble de l'arborescence en un seul endroit.

• Une ligne de totaux a été ajoutée.

• Une option d'affichage compact est disponible pour faire tenir plus de lignes sur un seul écran.

• Lors du tri par valeur numérique, les lignes sont regroupées par tranches.

• Le sélecteur de colonnes a été simplifié pour faciliter la navigation, les colonnes étant désormais regroupées par catégorie. Cela supprime la nécessité de les réorganiser, et vous pouvez activer ou désactiver une colonne dans toutes les vues à la fois grâce au bouton Appliquer les modifications partout .

• Les colonnes Rendements et Prix de l'actif affichent désormais respectivement le taux de rendement et une tendance de prix.

• La colonne Capital investi indique la variation sur une période donnée, ce qui facilite le suivi des ajustements apportés à votre position durant cette période.

• Toutes les métriques « Total * » ont été supprimées en raison de problèmes de performance et d'un intérêt limité. Vous pouvez toujours consulter les totaux en sélectionnant la période « max » ou en utilisant la nouvelle période « hold ».

• L'onglet « Paires (FIFO) » a été supprimé ; toutes les informations pertinentes sont désormais accessibles dans le Rapport de revenus.

• Enfin, la colonne Solde de transaction reflète désormais le solde après la transaction, et non plus avant comme c'était le cas précédemment.

Imprimer et exporter les tableaux

Tous les tableaux sont désormais prêts à être imprimés. Appuyez simplement sur Ctrl/Cmd+P ou utilisez le nouveau bouton d'export pour imprimer ou générer un PDF destiné à vos archives ou à votre comptable. Depuis le même menu, vous pouvez également copier les données ou générer un fichier CSV ou XLS.

Toutes les versions exportées incluront les colonnes que vous avez activées et uniquement les lignes visibles, vous permettant ainsi de contrôler la quantité de données à inclure.

Positions, lots et unités…

Voici quelques nouveaux termes à connaître :

Unités de position - Les unités représentent le plus petit segment d'une position, déterminé par une transaction d'ouverture et, éventuellement, une transaction de clôture. Une vente partielle divise l'unité en deux parties : une unité clôturée et l'unité ouverte restante. Elles étaient précédemment désignées sous le nom de « Paires ».

Lots de transaction - Les lots regroupent toutes les unités ouvertes par la même transaction. Chaque fois que vous effectuez un achat, vous ouvrez un lot. Si vous vendez une partie de ce lot, cette portion est considérée comme clôturée.

Position - Une position est l'agrégation de toutes les unités du même actif au sein d'un même compte. Elle reflète la quantité totale que vous détenez d'un actif particulier dans un compte spécifique.

Nouveau look & feel

Toutes les icônes ont été actualisées avec des versions plus légères et plus nettes. Les boutons ont été légèrement rehaussés pour améliorer leur visibilité. Les mises en évidence ont été atténuées. Et le tableau ressemble enfin à un vrai tableau, avec tous les chiffres alignés à droite, une précision minimale cohérente de deux décimales pour les devises, et des largeurs de colonnes adaptées au contenu.

Pour intégrer la section Rapports sur les appareils mobiles, le bouton Ajouter a été retiré de la barre de menu. Il reste toutefois accessible depuis le menu contextuel dans la section Portefeuille.

Étant donné que le menu contextuel inclut des options directement disponibles sous forme de boutons sur la version bureau, il n'est désormais visible que sur les appareils mobiles.

Périodes supplémentaires au choix

Vous avez désormais la possibilité d'utiliser des périodes supplémentaires :

• hold applique la période de détention de l'élément que vous consultez. Elle est similaire à max, mais hold se termine lorsque vous avez clôturé toutes vos positions (ou aujourd'hui si elles sont encore ouvertes).

• qtd correspond à Quarter to Date, similaire à mtd (Month to Date) et ytd (Year to Date).

• 1q représente il y a un trimestre.

• -6m +6m (ou simplement 6m 6m) sélectionne une période de 6 mois avant et 6 mois après la date actuelle.

De plus, tous les graphiques utiliseront désormais systématiquement la même période que celle que vous sélectionnez.

Et encore plus...

De nombreuses autres modifications ont été apportées en coulisses, ouvrant la voie à de futures mises à jour prometteuses. Comme toujours, une série de corrections de bugs mineurs et d'améliorations de la qualité sont également au programme.

Nouvelles métriques dans l'Explorer

Chaque onglet de métriques affichera désormais des métriques complémentaires lorsque vous l'activez. Parmi elles, de toutes nouvelles options :

• Prix d'achat moyen de l'actif, disponible également sur le graphique de prix de l'actif

• Rendements non réalisés et leur ROI — affichant les rendements des positions actuellement ouvertes

• Taux de réussite des positions ouvertes et clôturées — quelle part de vos investissements ouverts ou clôturés a été rentable ?

• Revenus fixes par mois et par jour — à quel point êtes-vous proche d'un salaire financé par vos revenus fixes ?

• Frais ventilés par type : ouverture, clôture, revenus fixes et autres

Nouveau sélecteur de périodes

Changer de période doit être rapide et simple. Avec le nouveau sélecteur, vous pouvez choisir une période prédéfinie, en saisir une manuellement (ex. 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12), ou en sélectionner une via le calendrier. Vous pouvez ensuite comparer facilement année par année ou période par période en naviguant avec les boutons +/-1 .

Enfin, vous pouvez épingler les périodes que vous utilisez le plus souvent pour les voir directement dans l'Explorer et le résumé. Et oui, YTD et MTD sont enfin disponibles !

Options de calcul des rendements

Tout le monde interprète les rendements un peu différemment — vous pouvez désormais personnaliser la façon dont Capitally les calcule. Choisissez la méthode et indiquez si les frais et les impôts doivent être inclus. Ces options sont accessibles via l'icône de roue dentée à côté du sélecteur de devise. Vous pouvez les modifier pour une seule session dans l'Explorer ou les définir comme valeurs par défaut pour le projet, auquel cas le résumé les utilisera également.

Et si vous cherchez le sélecteur d'indice de référence dans l'Explorer — il a été déplacé dans la deuxième ligne, sous l'onglet Taux de rendement .

Et encore plus...

• Le Rendement sur coût d'achat des revenus fixes est désormais plus précis

• Les actifs auront leur Pays de domiciliation défini dans leurs Taxonomies (bien utile pour les impôts à venir !)

• Vous pouvez ajouter la colonne Flux de trésorerie au tableau des Transactions pour visualiser les montants entrants et sortants pour chaque transaction (inclut le coût/revenu, les frais et les impôts payés)

• Les prix de certains actifs n'étaient pas mis à jour depuis une semaine — nous vous présentons nos excuses pour ce désagrément !

Vous êtes-vous déjà demandé combien vous gagnez ou perdez réellement en raison de votre exposition aux devises étrangères ? Ne cherchez plus. Capitally dispose désormais de deux colonnes supplémentaires — Rendements en capital et Rendements de change — que vous pouvez ajouter au tableau, et vous pouvez les consulter décomposés en sous-périodes : rendez-vous simplement dans Rendements et choisissez le graphique Périodes .

De plus, en préparation de la prise en charge des impôts à venir, vous pouvez désormais ajouter Impôts payés à vos transactions, pour enregistrer les impôts prélevés sur vos rendements par votre courtier.

Nous démarrons l'année avec des améliorations significatives des performances pour les grands projets.

Si vous avez un grand nombre d'actifs ou de transactions, vous devriez constater une nette différence dans la vitesse de chargement des prix et la rapidité de navigation entre les pages. 🚀

De nombreuses petites améliorations ont été publiées aujourd'hui, accompagnées de travaux de fond plus importants et invisibles, nécessaires pour une meilleure prise en charge des symboles de marché. Vous demandez l'ajout de nombreux nouveaux ISIN (continuez à en envoyer ! 🤩). Comme leur réindexation est un processus fastidieux, nous cherchons à améliorer cela.

• Les graphiques en courbes affichent la dernière valeur dans un libellé pour une confirmation visuelle rapide.

• Les taxonomies imbriquées auront un fil d'Ariane distinct pour chaque niveau pour une navigation plus rapide.

• Le bouton Retour ne s'affichera que dans les applications installées — dans les navigateurs, vous pouvez utiliser celui intégré au navigateur.

• La Synthèse a été légèrement réorganisée, avec l'indice de référence par défaut défini sur SPY 500.

• Les transactions peuvent désormais utiliser des dates remontant jusqu'à 1950. Nos données de devises sont actuellement limitées aux 25 dernières années, mais si votre transaction et votre actif sont dans la devise du Projet, cela devrait fonctionner.

• La connexion devrait maintenant être un peu plus rapide.

• Un bouton Réinitialiser le cache des prix a été ajouté au profil utilisateur — vous pouvez l'utiliser dans les rares cas où notre fournisseur de données corrige des données de prix historiques.

• Les problèmes liés à l'export des données et aux clés distantes sont désormais résolus.

Gestion améliorée des prix pour les actifs non cotés: Lorsqu'aucun prix de marché n'est disponible pour une date donnée (par exemple, pour des actifs pré-introduction en bourse ou personnalisés), Capitally utilisera désormais par défaut le prix de votre transaction d'Achat ou de Vente. Vous pouvez toujours saisir manuellement un prix de marché différent à tout moment.

Recherche d'actifs affinée: Vous devriez rencontrer moins fréquemment des symboles radiés lors de vos recherches d'actifs. De plus, les symboles radiés et les actifs correspondants seront désormais clairement identifiés dans les résultats de recherche et l'explorateur.

Symboles et taxonomies enrichis: Nous avons ajouté une multitude de nouveaux symboles et taxonomies. Si vous avez remarqué des éléments manquants dans votre portefeuille, c'est le bon moment pour actualiser et découvrir les mises à jour.

Modèles d'importation améliorés: Schwab, XTB, eMakler et Bossa.

Ainsi que quelques améliorations mineures et corrections supplémentaires...

Découvrez une nouvelle façon d'organiser vos investissements 👋 — les taxonomies regroupent vos actifs par catégories, régions et secteurs. Elles sont très flexibles, vous pouvez donc adapter ou enrichir ces regroupements selon votre façon d'appréhender votre portefeuille. Et, bien entendu, vous pouvez organiser de la même manière tous les actifs personnalisés que vous avez ajoutés.

Pour tout relier, un nouveau graphique Rayons X vous offre une répartition visuelle de vos investissements. Vous verrez d'un coup d'œil comment vos actifs se répartissent entre les différentes régions, catégories, comptes ou tout autre groupe de votre choix. C'est un peu comme avoir une carte de votre portefeuille, et cela fonctionne quelle que soit la taille de celui-ci. De plus, ce graphique est compatible avec toutes sortes d'indicateurs : que vous examiniez les rendements, les allocations ou les revenus fixes, vous obtiendrez une vision détaillée.

En savoir plus sur les taxonomies.

Lors de l'importation ou de l'ajout de nouveaux actifs, il est désormais possible de sélectionner rapidement le symbole de marché exact que vous souhaitez utiliser. Par défaut, nous choisissons celui qui possède l'historique le plus long et la meilleure qualité de données, mais si vous souhaitez suivre un symbole spécifique, voici comment procéder :

• Saisissez le symbole de marché en lettres MAJUSCULES. Vous pouvez ajouter un suffixe de marché pour plus de précision. Votre symbole de marché apparaîtra en tête de liste.

• Lors d'une importation depuis un courtier, faites correspondre la colonne Symbole plutôt que l'ISIN pour les actifs.

• Et/ou cliquez sur l'icône ✏ dans le menu déroulant de l'actif pour le modifier comme vous le souhaitez (ou simplement vérifier le graphique de prix).

Vous pouvez désormais organiser votre portefeuille en étiquetant vos Actifs, Comptes et Transactions avec des étiquettes hiérarchiques ! Les Transactions héritant des étiquettes de leur Actif et Compte, cela permet une catégorisation véritablement puissante : propriété d'un actif (jusqu'à l'unité), disponibilité, temporalité ou tout autre critère de votre choix.

Pour en savoir plus sur les étiquettes, consultez leur article d'aide ou découvrez-les dans la démo.

Il est désormais possible de se connecter avec un compte Google (pour les nouveaux utilisateurs uniquement).

Étant donné que nous utilisons le mot de passe utilisateur pour chiffrer les données, nous avons ajouté une nouvelle méthode de chiffrement pour les comptes sans mot de passe, qui récupère la clé de chiffrement depuis notre serveur (stockée séparément des données). L'un des avantages de cette méthode est que vous ne perdrez pas l'accès à vos données, même si vous oubliez votre mot de passe et perdez votre appareil. Vous pouvez modifier votre méthode de chiffrement dans les Paramètres du Projet.

Vous pouvez désormais recevoir une synthèse des performances de votre portefeuille quotidiennement, chaque semaine ou chaque mois, sur votre ordinateur comme sur votre mobile.

Vous choisissez le jour de la semaine et l'heure de réception pour vous adapter parfaitement à votre routine.

Et comme pour tout dans Capitally, les calculs sont effectués directement sur votre appareil, garantissant une confidentialité totale de vos données financières.

Pour commencer, rendez-vous dans les Paramètres du projet et activez les Notifications !

Nous avons ajouté des articles d'aide et des guides, accessibles directement depuis l'application ou via ce lien.

Ainsi qu'une série habituelle de corrections de bugs et d'améliorations (publiées tout au long du mois) :

• Modèles pour StockMarketEye & Fidelity

• Prix du marché pour des milliers de fonds communs de placement américains et européens

• Plus de suffixes de symboles de marché pour des recherches plus précises

• Ajout des totaux actuels dans les infobulles des onglets d'indicateurs de l'explorateur

• Le rendement sur coût d'achat agrégé devrait désormais être exact (la base de coût était incorrectement pondérée lorsque plusieurs actifs différents étaient impliqués)

• Corrections apportées aux importations, aux indices de référence, aux exports de l'explorateur, à la modification des actifs et plus encore

Nous avons optimisé la façon dont Capitally gère les prix du marché en temps réel, afin que vos investissements se mettent à jour plus rapidement que jamais.

Notre bêta fermée touche à sa fin, et nous sommes ravis d'annoncer que Capitally passe à un modèle d'abonnement payant. Cela nous permet de continuer à améliorer l'application et d'y ajouter de nouvelles fonctionnalités. Un essai gratuit de 14 jours est disponible, vous avez donc tout le temps de le tester. Pour une durée limitée, le prix est de seulement 5 €/mois ou 50 €/an + taxes. De plus, tous les utilisateurs ayant participé à la bêta recevront bientôt un code de réduction en guise de remerciement !

Revenus fixes

Diversifier vos revenus n'a jamais été aussi simple. Capitally dispose désormais de sa propre section Revenus fixes, vous permettant de suivre et de comparer facilement les dividendes, y compris les rendements locatifs des biens immobiliers et les intérêts obligataires. Ce n'est plus seulement une question de prix du marché !

Filtrage dans l'explorateur

Grâce à un champ situé au-dessus du tableau de l'explorateur, vous pouvez désormais filtrer en tapant directement. Les éléments filtrés n'apparaissent plus dans les graphiques ni les indicateurs, ce qui vous aide à affiner votre analyse plus rapidement. Vous souhaitez faire correspondre plusieurs éléments à la fois ? Utilisez une virgule (par exemple « apple, microsoft »). Pour exclure un mot, utilisez un point d'exclamation (par exemple « etf !bond »). C'est aussi simple que ça.

Indices de référence personnalisés

Vous pouvez désormais utiliser n'importe quel actif — qu'il soit dans votre portefeuille ou coté sur le marché — comme indice de référence. Il vous suffit de saisir son nom lors de la sélection d'un indice de référence, et le tour est joué.

Modification des colonnes de l'explorateur

La personnalisation ne s'arrête pas là ! Les tableaux de l'explorateur vous permettent de sélectionner et de réorganiser les colonnes selon vos préférences.

Nouvelle interface de l'explorateur

Enfin, l'interface de la section Explorateur a été entièrement repensée. Elle est désormais plus lisible, mieux organisée et offre une expérience globalement plus fluide. Nous sommes sûrs que vous l'adorerez