Allez au-delà du tableur
Un outil de suivi de patrimoine pour ceux qui détiennent bien plus que des actions — une vue unique de votre patrimoine net sur chaque compte, classe d'actifs et devise, avec des calculs enfin fiables.
La gestion d'un portefeuille d'investissement diversifié est complexe.
Un écran unique affichant chaque compte, chaque classe d'actifs, chaque devise — avec des données chiffrées cohérentes.
Cela nécessite trois éléments souvent omis par les autres outils : une agrégation du patrimoine net incluant passifs et liquidités ; un suivi multi-devises dissociant plus-values latentes et gains de change ; et une méthode d'importation pour chaque courtier, plateforme et classe d'actifs, y compris le capital-investissement, l'immobilier et les comptes gérés dont la valeur repose sur un relevé trimestriel plutôt que sur un cours boursier.
Construire son portefeuille
Tous vos investissements au même endroit
Cessez de réconcilier vos tableurs entre les courtiers. Capitally suit chaque classe d'actifs sur un registre unique : actions, ETF, obligations, options, cryptomonnaies, biens immobiliers, capital-investissement, art, objets de collection, liquidités et passifs, à travers près de 400 000 symboles boursiers et autant d'actifs personnalisés que vous souhaitez définir.
La même vue se consolide pour chaque courtier (73 préréglages dont IBKR, Degiro, Fidelity, Schwab, Hargreaves Lansdown, Avanza, Trading 212, eToro, Bossa, XTB et bien d'autres), 10 plateformes crypto et tout tableur que vous importez. Ajoutez un compte et votre patrimoine net se met à jour — fini la maintenance des formules et les erreurs de recherche.
- Actions, ETF, cryptomonnaies, obligations et fondsPrès de 400 000 symboles boursiers sur les places mondiales avec cours en temps réel, ainsi que des fonds communs de placement, des fonds monétaires et tout symbole personnalisé à ajouter manuellement.
- Biens immobiliers & revenus locatifsSuivez la valeur immobilière, les revenus locatifs, les emprunts immobiliers et les charges d'exploitation sur le même grand livre que vos investissements liquides — pour que votre patrimoine net reflète l'ensemble de votre situation.
- Capital-investissement, art et objets de collectionSuivez vos engagements LP avec les indicateurs DPI, RVPI et TVPI ; valorisez vos œuvres d'art, vins et objets de collection via une tarification basée sur la valeur — enregistrez chaque nouveau relevé comme une mise à jour de la valeur liquidative (NAV) et Capitally recalculera le reste.
- Plusieurs courtiers & portefeuilles73 préréglages incluant Interactive Brokers, Degiro, Fidelity, Schwab, Hargreaves Lansdown, Avanza, Trading 212, eToro, mBank, PKO BP, Bossa et plus encore, ainsi que 10 plateformes crypto et tout CSV personnalisé.
- Devises multiplesDétenez et rapportez vos actifs dans n'importe quelle devise. Le moteur de performance dissocie les plus-values des gains de change (attribution FX) afin qu'un dollar fort ne masque pas une position sous-performante.
- Frais de transaction, coûts et fiscalitéChaque frais, commission et taxe est intégré au prix de revient et au rendement après impôts, incluant les modèles de plus-values pour 14 juridictions et les comptes fiscalement avantageux (401(k) et Roth 401(k) aux États-Unis, IKE/IKZE en Pologne, etc.).
Suivre la performance du portefeuille
Importer de partout - vos données, à votre façon
Capitally propose 90 sources d'importation natives — 73 préréglages de courtiers, 10 plateformes crypto et 7 importateurs d'applications ou de fichiers — rendant le transfert de données depuis vos relevés vers un portefeuille consolidé simple et configurable, sans corvée de nettoyage de tableur. CSV personnalisés, copier-coller brut et données historiques passent par le même moteur : mappez les colonnes une fois, ré-importez à chaque relevé.
Capitally ne vous demande jamais de mot de passe de courtier et n'utilise pas l'agrégation de type Plaid — votre fichier d'importation est le seul élément transmis. Ce fichier contient également un historique plus complet que ce que récupèrent les agrégateurs : ces derniers n'exposent généralement que les soldes actuels ou les 3 derniers mois de transactions, tandis qu'un CSV de courtier remonte souvent jusqu'à l'ouverture du compte, incluant chaque opération sur titres, réinvestissement de dividendes (DRIP) et conversion FX essentiels au calcul du prix de revient et à vos rapports fiscaux.
- 73 préréglages de courtiers, 10 plateformes crypto, 7 importateurs d'applicationsPréréglages d'importation directe pour IBKR, Degiro, Fidelity (incl. 401k et plan d'actionnariat), Schwab, Hargreaves Lansdown, AJ Bell, Barclays, Avanza, Nordnet, Trading 212, eToro, Freedom24, ING, mBank, PKO BP, Bossa, Comdirect, Fineco et bien d'autres — aucune identifiant de courtier partagé, aucune solution de type Plaid.
- Configurez une fois, automatisez les imports ensuiteCréez des Préréglages d'importation complexes avec des règles et des Formules, puis importez vos nouvelles données en un seul clic. Capitally s'adapte à votre format de données existant, sans nettoyage manuel des fichiers.
- Passez en revue et affinez avant l'importationPrévisualisez exactement ce qui sera importé et apportez des corrections instantanées pour garder votre Portefeuille précis et à jour.
- Annulez toute importation ou modificationChaque importation et modification peut être annulée en un clic — votre piste d'audit et votre historique restent intacts.
- Choisir les prix du marché en temps réel ou les saisir manuellementCapitally récupère automatiquement les prix actuels pour la plupart des symboles boursiers, mais vous pouvez aussi importer rapidement ou saisir des valorisations manuelles pour tout actif qui le nécessite.
- Exportez vos données à tout momentSauvegardez votre Portefeuille, générez des Rapports ou partagez les Détails avec votre comptable quand vous en avez besoin.
Votre organisateur de portefeuille personnalisé
Prenez le contrôle total avec le meilleur suivi de patrimoine
Capitally vous permet d'organiser un portefeuille multi-courtiers et multi-entités sur trois niveaux : comptes (avec dossiers imbriqués pour structures personnelles, professionnelles, trusts ou familiales), actifs (catégorisés automatiquement par classe, zone géographique et secteur avec des taxonomies éditables) et transactions individuelles (étiquetées, filtrées et regroupées selon vos besoins). Chaque vue créée peut être enregistrée sous forme de signet dans le menu principal, rendant les segmentations que vous utilisez quotidiennement accessibles en un clic.
Idéal pour les investisseurs particuliers fortunés (HNWI) gérant leur patrimoine à travers plusieurs entités juridiques et souhaitant analyser les mêmes données sous dix angles différents sans avoir à reconstruire le rapport à chaque fois.
- Créez des dossiers de compte imbriquésOrganisez vos Comptes en sous-dossiers qui reflètent votre façon de gérer vos finances. Cela facilite la navigation, le suivi et la comparaison de différents Portefeuilles — vous savez toujours exactement où trouver ce dont vous avez besoin.
- Taguer les comptes, actifs et transactions avec flexibilitéAjoutez des tags personnalisés à trois niveaux — Comptes, actifs et Transactions — pour filtrer et analyser vos données en détail. Même les plus petits éléments deviennent faciles à comparer et à suivre.
- Organiser les actifs par Catégories, Régions et SecteursLes actifs de marché sont automatiquement catégorisés par type, zone géographique et secteur. Vous pouvez également catégoriser vos actifs personnalisés. Visualisez instantanément votre niveau de diversification de portefeuille et votre exposition.
- Personnalisez les catégories selon votre styleCapitally n'impose pas de structures prédéfinies — vous pouvez modifier les Catégories existantes ou en créer de nouvelles, pour que tous vos actifs importés correspondent à votre style d'organisation personnel.
- Enregistrer et épingler vos vues favorites en favorisÉpinglez vos vues de Portefeuille les plus utilisées dans le menu principal. Accédez instantanément à vos informations clés — sans avoir à les reconfigurer à chaque fois.
- Naviguez avec précisionUtilisez le système de Filtres avancés pour explorer en détail vos positions, Transactions ou tendances de performance, et prenez des décisions éclairées plus rapidement.
Le seul outil de suivi de portefeuille où vos données sont uniquement les vôtres
Chiffrement de bout en bout sur votre appareil — avant que quoi que ce soit n'en sorte. Nous ne pouvons pas voir vos données, et personne d'autre non plus.
- Vos données sont chiffrées sur votre appareil avec une clé privée, avant même d'en sortir
- Cela s'ajoute en complément du chiffrement standard en transit et au repos
- Pas de Plaid, pas d'agrégateurs, pas de connexion au courtier — collez un CSV, gardez vos identifiants
- Exportez tout à tout moment — aucun verrouillage
- Hébergé dans l'UE — conforme RGPD par conception
- Pas de Plaid, pas d'agrégateurs, pas de connexion aux courtiers — collez un CSV, gardez vos identifiants et un historique plus complet que ce que les agrégateurs récupèrent
Des dizaines de fonctionnalités
- 🌈Tous types d'actifsActions, ETF, crypto, options, immobilier, art — et tout actif personnalisé auquel vous pouvez attribuer un prix.
- 📥Importer de partoutImportez depuis des dizaines de courtiers, ou collez un tableur de 10 ans. Transactions ou soldes — à vous de choisir.
- 💶Multi-devises avec changeSuivez et visualisez dans n'importe quelle devise. Voyez la décomposition du change — plus-value en capital vs gain de change — séparément.
- 🧠Analyses de qualité professionnelleTWR, MWR, IRR, ROI, rendement, rendement sur coût d'achat, croissance des dividendes, analyse d'exposition — méthodologie affichée.
- 🏆Indices de référence avancésComparez vos résultats à n'importe quel indice, ETF, actif personnalisé, à l'inflation ou à toute portion de votre propre portefeuille.
- 🌎Analyse d'expositionVisualisez votre exposition par région, secteur, devise et toute catégorie personnalisée que vous étiquetez.
- 💰Suivi des dividendesDividendes, loyers, intérêts et tout autre revenu de placement. DRIP pris en charge.
- 🔮Calendrier des revenus et estimationsVisualisez les dividendes et paiements de loyers à venir — et projetez-les des années à l'avance.
- 🏛️Impôt sur les plus-valuesFIFO, coût moyen ou lot spécifique. Récolte fiscale des moins-values et déclarations de fin d'année, avec préréglages par juridiction.
- 🏦Passifs, obligations et dépôtsHypothèques, coupons d'obligations, prêts P2P, dépôts — modélisés avec leurs conditions et taux réels.
- 🤹Suivi des stock-optionsSuivez vos stock-options avec strike, échéance et grecques aux côtés du reste de votre portefeuille.
- 👔Suivi de capital-investissementGérez vos engagements, appels de capital, distributions, DPI, RVPI et TVPI, en complément de votre portefeuille standard.
- 🏷️Organisez et filtrez à votre façonImbriquez des comptes, étiquetez des transactions, catégorisez des actifs — puis filtrez et regroupez comme bon vous semble.
- 💄Construisez à votre façonVos graphiques, filtres, périodes, tableaux, importateurs, préréglages fiscaux — et même vos menus.
- 🧪Tester des scénarios d'investissementLancez un projet « et si » pour tester une stratégie sur votre historique réel — sans risque.
- 🥷Chiffrement sur l'appareilChiffré de bout en bout avant que les données ne quittent votre appareil — le seul outil de suivi de portefeuille à le faire.
- 🚫Aucune pub ni traceur tiersAucun partage de données, aucune surveillance — votre activité reste sur votre appareil.
- 📱Accès mobile completSuivez en déplacement, sur plusieurs appareils, même hors ligne.
Adopté par les investisseurs autonomes
Investisseurs particuliers avertis, expatriés multi-devises et personnes fortunées — sur tous les continents.
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
Questions fréquemment posées
Importez un export CSV ou XLS depuis votre courtier. La plupart des courtiers majeurs disposent d'un préréglage d'importation natif, et l'outil d'importation flexible permet de mapper les colonnes de tout autre fichier. Vous pouvez également copier-coller des données depuis un tableur, ajouter des transactions manuellement ou simplement tenir à jour les soldes des comptes si c'est tout ce que vous souhaitez suivre.
Il n'y a pas de connexion directe type Plaid, et c'est un choix de conception : l' importation de données privilégie la confidentialité et la maîtrise de chaque opération.
Chaque transaction conserve la devise dans laquelle vous avez payé — les transactions en USD restent en USD, celles en EUR en EUR — et est convertie dans votre devise d'affichage au taux en vigueur à la date de la transaction, taux que vous pouvez modifier à tout moment.
Les rendements sont ensuite scindés entre la plus-value propre à l'actif et le gain ou la perte de change associé, de sorte qu'un rendement de 12 % en USD qui correspond à 4 % en EUR est interprété différemment d'un rendement de 12 % en EUR. Les indicateurs de portefeuille définissent cette ventilation.
Oui. Un projet peut contenir n'importe quel nombre de comptes — personnels, professionnels, trusts, IRA, ISA, IKE/IKZE — ainsi que les passifs qui les financent, afin qu'une vue de patrimoine net déduise les dettes des positions. Chaque indicateur fonctionne à tous les niveaux : par compte, par filtre ou sur l'ensemble.
Lorsque deux entités ne doivent jamais apparaître dans le même rapport, attribuez à chacune son propre projet — même identifiant de connexion, données totalement isolées. Projets définit de quel côté de cette frontière une entité doit être placée.
Oui, dans Paramètres → Abonnement — pas besoin d'e-mail ni de ticket de support. Vous conservez votre plan jusqu'à la fin de la période déjà réglée et vous pouvez le réactiver avant cette date. Pour l'essai de 14 jours, il n'y a rien à annuler : aucune carte bancaire n'est requise et il se termine automatiquement.
Rien n'est supprimé à votre départ, les changements de plan sont calculés au prorata et votre prix reste bloqué au tarif du jour de votre souscription tant que celle-ci reste active. Abonnement et facturation détaille le processus de facturation, tandis que Compte et connexion traite de la conservation et de la suppression des données.
Vos données financières sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec AES-GCM, à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe — Capitally ne peut pas les déchiffrer, donc une fuite de la base de données ne révèle que des blocs illisibles. Nous ne nous connectons jamais à votre courtier ni à votre banque : pas de Plaid, pas de Yodlee, pas d'identifiants partagés.
Nous ne vendons ni données financières ni schémas comportementaux, et les analyses produit n'incluent jamais la taille ou la valeur de vos positions. Le guide de sécurité des données détaille le modèle de chiffrement complet, l'hébergement dans l'UE, ainsi que l'export et la suppression en un clic.
Oui. Un passif est un actif avec une quantité négative : créez un actif personnalisé de type Prêts ou Hypothèques et enregistrez l'emprunt comme un Achat avec une quantité négative. L'onglet Valeur de marché du Portefeuille affiche alors côte à côte les colonnes Détenus, Dû et Ratio d'endettement.
Le guide Suivi de dettes détaille la configuration — y compris pour les prêts qui calculent eux-mêmes leurs intérêts — et Suivi d'hypothèque détaille le volet propriété.
C'est vous qui déterminez vous-même les valorisations : une valeur unique, quelques-unes, ou une série complète de prix, dans la devise de l'actif (quatre méthodes pour en saisir une). Capitally reporte la dernière valorisation jusqu'à la suivante, de sorte qu'un actif réévalué une fois par an affiche toujours une valeur pour chaque jour intermédiaire.
Les **loyers**, les frais d'entretien et autres coûts sont enregistrés séparément des valorisations et sont intégrés dans le calcul du rendement. Guides pas à pas : Suivi des biens immobiliers et Suivi des objets de collection.
Oui. Enregistrez-les en tant que transactions Autres sur l'actif lui-même — entretien immobilier, réparations, assurances, frais de garde et de gestion — afin que le coût soit comptabilisé dans le même ledger que les achats, les valorisations et les revenus de cette position.
Un coût ponctuel doit être saisi comme une Valeur négative ; un coût récurrent doit être saisi dans le champ Frais, qui alimente également l'indicateur des frais. Dans les deux cas, cela réduit le rendement de la position plutôt que son capital investi. Voir Suivi des dépenses.
Aussi loin que vos relevés de courtier le permettent pour les plans Navigator et Captain ; le plan Sailor couvre 25 ans.
Les prix et les taux de change sont reconstitués sur l'ensemble de l'historique importé. Ainsi, une position ouverte en 2004 obtient son prix de revient et son impact de devise à partir de 2004 plutôt qu'à partir d'aujourd’hui. Ce que comptent les limites du plan détaille le reste des limites par plan.
Pas sur des indicateurs individuels. Une alerte à seuil — « préviens-moi quand AAPL dépasse 200 » — nécessiterait que les serveurs de Capitally lisent votre portefeuille, et le chiffrement de bout en bout rend vos données illisibles pour nous par conception.
Ce que vous pouvez planifier à la place, dans Paramètres → Notifications, est un récapitulatif récurrent de la performance de votre portefeuille, de manière quotidienne à mensuelle. Il arrive sous forme de notification push sur une application installée plutôt que par e-mail : votre appareil effectue le calcul localement, ce qui est la seule façon de garantir l'intégrité du chiffrement.
Oui — en exportant une partie de vos données plutôt qu'en accordant un accès direct. Sélectionnez les positions, les comptes ou les transactions de votre choix et exportez-les au format CSV, Excel ou JSON (format propre à Capitally). Ce dernier inclut les actifs et les comptes sous-jacents, permettant une réimportation directe dans le projet Capitally de votre conseiller.
Le partage en lecture seule en temps réel figure sur la roadmap. En attendant, vous décidez précisément des données qui quittent votre espace sécurisé, ainsi que de leur format.
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