La véritable histoire derrière vos rendements
Application de suivi de portefeuille avec des insights de performance approfondis, des capacités de backtesting et une analyse d'allocation d'actifs. Prenez de meilleures décisions aujourd'hui, obtenez de meilleurs rendements demain.
Bloqué dans un flou analytique? Vous n'êtes pas seul…
La plupart des plateformes d'investissement n'offrent qu'une vision superficielle, vous laissant avec plus de questions que de réponses. On ne peut pas optimiser ce qu'on ne mesure pas — pourtant, la plupart des outils ignorent des facteurs essentiels comme les frais, les effets de change et le timing. Résultat ? Une « boîte noire » où vous ne savez jamais vraiment ce qui influence vos rendements.
Vous avez besoin d'une solution qui transforme des données complexes en insights clairs et analyse votre stratégie dans son ensemble avec précision. Un outil qui creuse dans des indicateurs spécifiques, compare sur n'importe quelle période et vous montre exactement ce qui fonctionne dans votre portefeuille — et ce qui ne fonctionne pas.
Application d'analyse de portefeuille
Analyse des investissements à portée de main
Capitally offre l'analyse de performance complète dont chaque investisseur sérieux a besoin. Fini de douter de vos rendements réels. Fini de comparer des choses incomparables. Notre moteur d'analyse gère la complexité, pour que vous puissiez vous concentrer sur l'essentiel : prendre de meilleures décisions d'investissement.
Parfois, la meilleure décision, c'est de ne rien faire. Rester le cap — ce qui n'est possible que lorsqu'on dispose d'une vision complète, et pas seulement d'un portefeuille en baisse. Avec Capitally, vous saurez exactement ce qui se passe et pourquoi, pour agir — ou ne pas agir — au bon moment.
- Choisissez les bons indicateursCalculez les rendements avec le MWR, le TWR ou le ROI selon votre type d'investissement, ce que vous souhaitez mesurer et à quoi vous vous comparez.
- Comparez contre n'importe quel indice de référenceComparez la performance de votre portefeuille contre des indices, des ETF, des actifs personnalisés ou n'importe quel segment de votre propre portefeuille, pour évaluer objectivement votre stratégie et vérifier si elle atteint les résultats souhaités.
- Identifiez les véritables moteurs de rendementVoyez exactement ce qui influence vos rendements — plus-values, fluctuations de devises, revenus, frais et impôts — le tout clairement décomposé.
- Suivez votre performance réelleObtenez des indicateurs précis qui tiennent compte de tous les flux de trésorerie, des dividendes réinvestis et des effets de timing que la plupart des plateformes ignorent.
Gestion de portefeuille d'investissement
Filtrez et découpez votre portefeuille en détail
Contrairement aux outils de suivi classiques, Capitally propose un outil d'allocation d'actifs flexible permettant une analyse détaillée de votre allocation d'actifs. Personnalisez votre plan d'allocation pour l'aligner sur vos objectifs et utilisez nos outils de rééquilibrage de portefeuille pour maintenir la répartition souhaitée.
Créez des vues personnalisées et révélez des insights surprenants, impossibles à trouver ailleurs.
- Filtrez les résultats pour trouver ce qui compteFiltrez chaque vue selon de nombreux critères, y compris vos propres tags personnalisés, pour identifier précisément les données dont vous avez besoin.
- Regroupez les données selon plusieurs critèresRegroupez vos investissements par Compte, Actif, Tag et bien plus encore, pour obtenir des comparaisons éclairantes et mieux comprendre la composition de votre portefeuille.
- Analysez les données sur n'importe quelle périodeAnalysez n'importe quelle période passée ou projetez-vous dans l'avenir grâce à des plages de dates ajustables.
- Comparez les segments de votre portefeuilleComparez différents segments de votre portefeuille côte à côte pour identifier les points forts et les faiblesses de votre stratégie.
Backtesting, analyse et prévisions
Personnalisez votre espace de travail d'analyse
Votre stratégie d'investissement est unique — vos outils d'analyse devraient l'être aussi.
L'espace de travail personnalisable de Capitally fait office de visualiseur de portefeuille personnel, vous permettant de simuler différents scénarios grâce à nos fonctionnalités de simulation d'investissement.
Utilisez notre calculateur de backtesting pour évaluer les résultats potentiels et prendre des décisions éclairées sur la base de données historiques.
- Créer des graphiques personnalisésConstruisez et enregistrez vos propres graphiques : Ligne, Lignes empilées, Barres, Volatilité et bien plus encore ! Accédez aux vues Rayons X et Carte thermique pour tout comparer en un coup d'œil.
- Mettre en favoris les vues essentiellesEnregistrez vos vues les plus utilisées en favoris directement dans le menu principal. Transformez des configurations d'analyse complexes en accès en un seul clic.
- Tester différents scénariosCréez des scénarios hypothétiques dans des projets séparés pour tester de nouvelles stratégies sans affecter votre portefeuille.
- Personnaliser les rapportsGénérez des rapports de performance détaillés, axés exactement sur ce que vous avez besoin de savoir sur vos investissements.
Le seul outil de suivi de portefeuille où vos données sont uniquement les vôtres
Nous prenons votre confidentialité au sérieux. En fait, nous ne pouvons pas voir vos données, et personne d'autre non plus.
- Vos données financières sont chiffrées de bout en bout
- Cela s'ajoute en complément aux mesures de sécurité standard
- Hébergé en Europe sur Google Cloud Platform
- Aucun tiers, aucun cookie de suivi, aucune publicité, aucune vente additionnelle
- Toutes vos données sont synchronisées sur votre appareil
- Vous pouvez importer et exporter tout à tout moment
Capitally, c'est bien plus que ça !
- 🌈Tous types d'actifsSuivez votre patrimoine sur plusieurs classes d'actifs – actions, ETF, crypto, obligations, immobilier, art, participations ou tout autre actif personnalisé.
- 📥Importer de partoutImportez depuis des dizaines de courtiers ou vos propres tableurs. Toutes vos transactions ou simplement vos soldes.
- 💶Devises multiplesSuivez et consultez vos actifs dans n'importe quelle devise. Visualisez séparément les rendements en capital et les rendements de change.
- 🧠Analyse de portefeuille approfondieMétriques détaillées de votre portefeuille : MWR, TWR, ROI, rendement des dividendes, Rendement sur coût d'achat, et bien plus.
- 🏆Indices de référence avancésComparez vos résultats avec des indices, des ETF, des actifs personnalisés ou n'importe quelle partie de votre portefeuille.
- 🌎Analyse d'expositionVisualisez votre exposition aux régions géographiques, aux secteurs d'activité et aux catégories d'investissement.
- 💰Suivi des dividendesSuivez vos dividendes, loyers, intérêts ou tout autre revenu de placement. Avec prise en charge du DRIP et des métriques associées.
- 🔮Calendrier des revenus et estimationsAnticipez vos prochains dividendes ou paiements de loyer et estimez-les sur plusieurs années.
- 🏛️Impôt sur les plus-valuesIntégrez les impôts dans vos rendements, réalisez une optimisation fiscale et calculez vos obligations fiscales en fin d'année.
- 🏦Passifs, obligations et dépôtsModélisez les remboursements de crédit immobilier, les intérêts obligataires ou les Prêts P2P avec des conditions et taux dynamiques.
- 🤹Suivi des stock-optionsSuivez vos stock-options aux côtés du reste de votre portefeuille.
- 🛟Positions courtes et margeSuivez vos positions courtes et options vendues ainsi que leurs exigences de marge.
- 🏷️Organisez et filtrez à votre façonRegroupez vos comptes, étiquetez vos transactions, catégorisez vos actifs. Puis filtrez et organisez-les comme vous le souhaitez.
- 💄Personnalisation pousséeCréez vos propres graphiques, filtres, périodes, tableaux, importateurs, préréglages fiscaux ou même vos menus.
- 🧪Tester des scénarios d'investissementCréez des projets « et si » pour expérimenter différentes stratégies sans aucun risque.
- 🥷Chiffrement sur l'appareilProtégez vos données avec un chiffrement de pointe (le seul outil à proposer cela).
- 🚫Aucune pub ni traceur tiersConfidentialité totale, sans partage de données — contrairement à la plupart des plateformes d'investissement.
- 📱Accès mobile completSuivez vos investissements où que vous soyez, sur plusieurs appareils simultanément. Même hors ligne.
Conçu pour des gens comme vous
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
Questions fréquemment posées
La réponse est à la fois oui et non. Il existe essentiellement deux types d'outils de suivi :
Suivi par soldes : Ces outils se concentrent sur la distribution actuelle de votre patrimoine et son évolution dans le temps. Ils sont rapides et simples à utiliser, mais ne fournissent pas toujours le niveau de détail nécessaire, par exemple pour analyser les frais de transaction ou gérer les impôts.
Suivi par transactions : Ces outils offrent une image plus détaillée et précise, mais ils nécessitent souvent beaucoup de saisie manuelle, ce qui peut être chronophage.
Capitally vous offre le meilleur des deux approches. Vous pouvez mettre à jour rapidement les soldes des comptes pour une vue d'ensemble, ou ajouter des transactions individuelles pour plus de précision. Vous avez la liberté de combiner les deux selon vos besoins, et vous pouvez même changer de méthode de suivi à tout moment.
Vous pouvez saisir et mettre à jour manuellement la valeur de tout actif sans prix public — qu'il s'agisse d'un investissement privé, d'un bien immobilier ou de tout autre actif unique. Vous pouvez également coller un tableau avec les prix, ou importer un fichier.
Oui ! Capitally vous permet de suivre vos passifs avec vos actifs, afin de toujours avoir une vue précise de votre patrimoine net. Comment faire ? Consultez ce guide. Une prise en charge encore plus avancée de cette fonctionnalité arrive bientôt — gardez un œil sur notre roadmap pour rester informé !
Vous souhaitez mettre fin à votre abonnement ? Aucun problème ! Vous pouvez annuler à tout moment et continuer à profiter de toutes les fonctionnalités jusqu'à la fin de votre période payée. Vous changez d'avis ? Il vous suffit de le réactiver !
Pas d'inquiétude pour vos données — si votre abonnement prend fin, nous les conservons pendant 6 mois. Vous pouvez donc revenir à tout moment durant cette période et reprendre exactement là où vous en étiez. Si vous préférez que vos données soient supprimées plus tôt, envoyez-nous simplement un message à support@mycapitally.com et nous nous en occuperons.
Voici un avantage non négligeable : rester abonné vous garantit votre prix actuel. Même si nos tarifs augmentent par la suite, vous continuez à payer le même montant qu'au départ. (Gardez à l'esprit que si vous annulez et revenez plus tard, les nouveaux tarifs s'appliqueront.)
Vous souhaitez changer de formule ? C'est possible à tout moment ! Voici comment cela fonctionne concrètement :
Nous calculons le montant déjà payé mais non encore utilisé
Cette somme est créditée sur votre nouvelle formule et vos prochains paiements
Vous ne payez que la différence
Ainsi, en cas de passage à une formule moins chère, vous n'aurez rien à payer tant que votre crédit n'est pas épuisé.
L'argent que vous avez déjà versé n'est jamais perdu — il est simplement transféré vers votre nouvelle formule ! 🙂
Nous ne vendons ni n'analysons vos données financières ou vos comportements d'utilisation. Notre objectif est uniquement de vous offrir la meilleure expérience possible, ce qui implique d'analyser l'adoption générale des fonctionnalités et les performances de l'application, conformément à notre Politique de confidentialité.
En réalité, vos données financières sont chiffrées sur votre appareil à l'aide d'une clé privée dérivée de votre mot de passe. Cela signifie que vous êtes le seul à pouvoir déchiffrer ces informations. Ni nous ni quiconque ne pouvons accéder à ces données, même si nous le souhaitions.
Ainsi, même dans l'éventualité peu probable d'une faille de sécurité ou d'un comportement inapproprié de l'un de nos prestataires, les données potentiellement extraites de nos systèmes seraient inutilisables. C'est ce niveau de sécurité qui nous distingue de nos concurrents.
De plus, nous respectons les meilleures pratiques de sécurité standard du secteur :
Nous utilisons une plateforme informatique de confiance (Google Cloud).
Toutes les communications avec nos serveurs sont chiffrées via HTTPS.
Toutes les données sont chiffrées au repos.
L'accès aux données est accordé selon le principe du besoin d'en connaître et fait l'objet d'une journalisation.
Nous mettons en place des mesures de sécurité robustes pour protéger nos systèmes.
Pour une explication plus détaillée de notre mécanisme de chiffrement, veuillez consulter notre guide de sécurité.
Absolument ! Vous pouvez exporter n'importe quelle partie de votre portefeuille vers un fichier CSV ou Excel, ou même en JSON pour l'importer dans un autre compte Capitally. Il n'est pas encore possible de donner à quelqu'un un accès en temps réel à votre compte — mais cette fonctionnalité est déjà prévue sur notre roadmap!
Tous les actifs cotés en bourse dans Capitally sont mis à jour quotidiennement en utilisant les cours de clôture officiels de la veille.
Pour les actifs uniques ou non cotés en bourse, vous pouvez mettre à jour les valeurs manuellement à tout moment.
Qu'attendez-vous ? Commencez à optimiser vos investissements dès aujourd'hui
- Fonctionne parfaitement sur ordinateur de bureau ou portable
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