Améliorez votre suivi des investissements sous Excel

Capitally automatise les tâches manuelles et offre une analyse de performance approfondie, difficile à réaliser dans Excel sans risque d'erreurs. Il gère automatiquement les calculs complexes comme les rendements pondérés dans le temps (TWR) et l'impact des devises, évitant ainsi les formules cassées et vous faisant gagner des heures de maintenance.

Il remplace le besoin d'un tableur pour le suivi et l'analyse de portefeuille. Vous bénéficiez de plus de puissance, d'automatisation et de fiabilité, tout en conservant le contrôle direct sur vos données qui vous avait fait choisir les tableurs. Vous pouvez toujours exporter vos données en CSV à tout moment.

Oui. Vous pouvez directement copier-coller vos données de transactions depuis n'importe quel modèle de suivi des investissements dans Capitally. Vous pouvez également importer tout fichier CSV ou XLS sans avoir à modifier son format, ce qui rend la transition transparente.

Capitally dispose d'une interface d'importation robuste qui vous permet facilement de télécharger des fichiers CSV ou XLS depuis n'importe quel courtier ou application qui fournit un historique des transactions ou des soldes de comptes. Vous pouvez même copier-coller des données depuis votre propre tableur si vous en avez un.

Nous prenons actuellement en charge une liste croissante de courtiers de manière native, notamment Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken et XTB, entre autres.

Pour les transactions individuelles, vous pouvez simplement les ajouter manuellement. Si vous ne faites que suivre des soldes de comptes, vous pouvez les mettre à jour directement dans le tableau, ainsi que le prix du marché actuel.

De nombreux outils de suivi utilisent des services comme Plaid pour synchroniser automatiquement les soldes de comptes, mais cela nécessite souvent de fournir vos identifiants bancaires et les résultats ne sont pas toujours fiables. Ces services se limitent généralement aux soldes de comptes et, parfois, à 3 mois d'historique des transactions. Si votre courtier n'est pas pris en charge — ce qui peut fréquemment arriver selon votre pays —, vous vous retrouvez souvent à saisir vos données manuellement, car la plupart des outils de suivi gèrent mal l'import en masse.

Chez Capitally, nous accordons la priorité à votre confidentialité et souhaitons vous donner davantage de contrôle sur vos données. C'est pourquoi nous nous concentrons d'abord sur la perfection de l'import CSV. À terme, nous prévoyons également de proposer une synchronisation automatisée, afin que vous puissiez profiter du meilleur des deux approches.

Capitally offre une grande flexibilité pour le suivi de vos actifs, et nous prévoyons d'étendre encore davantage cette couverture. Notre objectif est de créer un outil vous permettant d'analyser tous les aspects de votre patrimoine, y compris les passifs.

À ce jour, nous prenons directement en charge :

• Actions, ETF, Devises, Cryptomonnaies, Matières premières, Indices — consultez la liste complète de tous les marchés pour lesquels nous fournissons des données de prix et de dividendes.

• Les comptes de liquidités dans toute devise nationale.

• Les biens immobiliers et les investissements en capital-risque.

• L'art, les montres, les antiquités, les cartes et autres objets de collection.

• Les obligations, dépôts et autres instruments à revenu fixe — actuellement, leur valorisation est saisie manuellement, mais une prise en charge automatisée est prévue sur notre roadmap.

Pour chaque type d'actif, vous pouvez suivre les transactions individuelles ou simplement les soldes actuels, ainsi que les prix de marché historiques.

Nous ne vendons ni n'analysons vos données financières ou vos comportements d'utilisation. Notre objectif est uniquement de vous offrir la meilleure expérience possible, ce qui implique d'analyser l'adoption générale des fonctionnalités et les performances de l'application, conformément à notre Politique de confidentialité.

En réalité, vos données financières sont chiffrées sur votre appareil à l'aide d'une clé privée dérivée de votre mot de passe. Cela signifie que vous êtes le seul à pouvoir déchiffrer ces informations. Ni nous ni quiconque ne pouvons accéder à ces données, même si nous le souhaitions.

Ainsi, même dans l'éventualité peu probable d'une faille de sécurité ou d'un comportement inapproprié de l'un de nos prestataires, les données potentiellement extraites de nos systèmes seraient inutilisables. C'est ce niveau de sécurité qui nous distingue de nos concurrents.

De plus, nous respectons les meilleures pratiques de sécurité standard du secteur :

• Nous utilisons une plateforme informatique de confiance (Google Cloud).

• Toutes les communications avec nos serveurs sont chiffrées via HTTPS.

• Toutes les données sont chiffrées au repos.

• L'accès aux données est accordé selon le principe du besoin d'en connaître et fait l'objet d'une journalisation.

• Nous mettons en place des mesures de sécurité robustes pour protéger nos systèmes.

Pour une explication plus détaillée de notre mécanisme de chiffrement, veuillez consulter notre guide de sécurité.